理財(cái)業(yè)務(wù)介紹-閱讀頁
2025-02-06 04:01本頁面
【正文】 ），操作環(huán)節(jié)較多，限當(dāng)日完成。 兌付 （ 1）金融市場部制定兌付交易方案； （ 2）執(zhí)行交易方案或指示信托公司進(jìn)行相關(guān)操作，簽訂相關(guān)交易協(xié)議； （ 3）監(jiān)控資金清算（兌付資金由交易對手 —— 信托保管專戶 —— 托管專戶 —— 內(nèi)部兌付專戶 —— 客戶賬戶），操作環(huán)節(jié)較多，限當(dāng)日完成，到期日當(dāng)日資金到客戶賬戶，理財(cái)資金轉(zhuǎn)化為存款。（存款投資化趨勢、負(fù)債表外化需求） 滿足本行自身資產(chǎn)管理需求，調(diào)節(jié)自身資產(chǎn)、負(fù)債結(jié)構(gòu)，優(yōu)化銀行資產(chǎn)負(fù)債表和監(jiān)管指標(biāo)。 銀行理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢（相對銀行系統(tǒng)外產(chǎn)品） （ 1）銀行理財(cái)有保本型產(chǎn)品，嵌入銀行信用，風(fēng)險(xiǎn)相對較低； （ 2）銀行理財(cái)投資稅收自行申報(bào)（特別是私營企業(yè)主）； （ 3）銀行的結(jié)算等其他綜合服務(wù)支持。 （ 3）決策高效，原則上，重點(diǎn)客戶定制需求 3個(gè)工作日滿足，全行級客戶定制需求 2個(gè)工作日滿足。 （ 5）隨著資產(chǎn)管理本質(zhì)屬性的回歸，理財(cái)也逐漸不再“ 被工具化 ” 。 （二）目標(biāo)市場的選擇與報(bào)價(jià)策略 ?報(bào)價(jià)策略 一、個(gè)人目標(biāo)客戶 （一）普通客戶 —— 報(bào)價(jià)策略：常規(guī)發(fā)行產(chǎn)品 近六個(gè)月日均存款超 5萬元客戶； 近 1個(gè)月存款新增至 5萬元客戶； 儲蓄國債存量客戶； 定存到期要移戶的客戶； 基金投資客戶； 他行優(yōu)質(zhì)客戶。 二、機(jī)構(gòu)目標(biāo)客戶 集團(tuán)歸集資金客戶； 主業(yè)投資現(xiàn)金回流期客戶； 周期性資金安排客戶（財(cái)政性資金、學(xué)校、醫(yī)院等）； 臨時(shí)性資金閑置客戶（正常經(jīng)營閑置、公開市場募集資金） 中小金融機(jī)構(gòu) 報(bào)價(jià)策略： 常規(guī)發(fā)行產(chǎn)品 個(gè)性化定制， 5000萬元起 （三）營銷建議 ? 內(nèi)部篇 ?了解內(nèi)部設(shè)計(jì)、審批和發(fā)行的流程和時(shí)效（如為全新類產(chǎn)品，還包括研發(fā)和內(nèi)外部審批流程和時(shí)效） ?真正做到“了解你的產(chǎn)品”，知道我行的產(chǎn)品體系、產(chǎn)品特性、產(chǎn)品銷售對象、資金投向、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級。 （三）營銷建議 外部篇 營銷人員掌握了解相關(guān)理財(cái)專業(yè)知識，關(guān)注市場動態(tài)和同業(yè)情況。 充分告知客戶“買者自負(fù)”的同時(shí)切實(shí)做到“賣者有責(zé)”，充分了解客戶，充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，向合適的客戶銷售合適的產(chǎn)品。 我們能做到的 … 一、建立理財(cái)專員制度，各分行公司和零售條線各指定一名專員與總行金融市場部對口聯(lián)系，反饋分行一線信息，傳達(dá)總行管理要求。 三、每周發(fā)布《理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行及指導(dǎo)報(bào)價(jià)信息》，公布每周發(fā)行計(jì)劃和指導(dǎo)性報(bào)價(jià)，指導(dǎo)分支行對客戶報(bào)價(jià)，支持分支行做好營銷準(zhǔn)備。 發(fā)布地址：內(nèi)網(wǎng) — 部門專欄 五、定期走訪分行，開展專業(yè)培訓(xùn)。 六、為重點(diǎn)大客戶設(shè)計(jì)理財(cái)服務(wù)方案，協(xié)助開展客戶營銷。 謝 謝！ ? 最為命運(yùn)所屈辱的人，只要還抱有希望，便無所怨懼。 :02 ? 以愛為凝聚力的公司比靠畏懼維系的公司要穩(wěn)固得多。 ? 一個(gè)公司要發(fā)展迅速得力于聘用好的人才，尤其是需要聰明的人才。有效的教育是先嚴(yán)后松，無效的教育是先松后嚴(yán)。 : ? 懷疑和否定之海，圍繞著人們小小的島嶼，而信念則鞭策人，使人勇敢面對未知的前途。 ? 微軟公司在用人上所表現(xiàn)出的膽略與氣魄是別的公司無可比擬的。 ? 只有一條路不能選擇 00:02:1900:02:19 ? 一個(gè)人在科學(xué)探索的道路上，走過彎路，犯過錯(cuò)誤，并不是壞事，更不是什么恥辱，要在實(shí)踐中勇于承認(rèn)和改正錯(cuò)誤。 :02: ? 合作是一切團(tuán)隊(duì)繁榮的根本。 ? 世間沒有一種具有真正價(jià)值的東西，可以不經(jīng)過艱苦辛勤勞動而能夠得到的。 ? 講到國家的政治，根本上要人民有權(quán)；至于管理政府的人，便要付之于有能的專家們。 ? 有信念不一定成功，沒信念一定會失敗。 2023年 2月 14日 12時(shí) 2分 00:0200:02:19 ? 一次良好的撤退，應(yīng)和一次偉大的勝利一樣受到獎(jiǎng)賞。 上午 12時(shí) 2分 19秒 :02:19 ? 我的人生哲學(xué)是工作，我要揭示大自然的奧秘，并以此為人類服務(wù)。 ? 抓住時(shí)機(jī)并快速決策是現(xiàn)代企業(yè)成功的關(guān)鍵。 2023年 2月 14日星期二 2023/2/14 ? 一個(gè)偉大的企業(yè)，對待成就永遠(yuǎn)都要戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，如覆薄冰。 ? 為了能擬定目標(biāo)和方針，一個(gè)管理者必須對公司內(nèi)部作業(yè)情況以及外在市場環(huán)境相當(dāng)了解才行。這與沒有嘗過辛苦，而獲得成功的滋味迥然不同。 ? 管理關(guān)系就是人的關(guān)系。 ? 危機(jī)不僅帶來麻煩，也蘊(yùn)藏著無限商機(jī)。大家重新勵(lì)志，努力奮斗，為時(shí)應(yīng)猶未晚。 2月 14日星期二 12時(shí) 2分 19秒 謝謝各位！ ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 00:02:1900:02:1900:022/14/2023 12:02:19 AM ? 1以我獨(dú)沈久，愧君相見頻。 00:02:1900:02:1900:02Tuesday, February 14, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 2023年 2月 14日星期二 上午 12時(shí) 2分 19秒 00:02: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 2023年 2月 上午 12時(shí) 2分 :02February 14, 2023 ? 1行動出成果，工作出財(cái)富。 上午 12時(shí) 2分 19秒 上午 12時(shí) 2分 00:02: ? 沒有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 00:02:1900:02:1900:022/14/2023 12:02:19 AM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 00:02:1900:02:1900:02Tuesday, February 14, 2023 ? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 2023年 2月 14日星期二 上午 12時(shí) 2分 19秒 00:02: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 2月 上午 12時(shí) 2分 :02February 14, 2023 ? 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 上午 12時(shí) 2分 19秒 上午 12時(shí) 2分 00:02: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 00:02:1900:02:1900:022/14/2023 12:02:19 AM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 00:02:1900:02:1900:02Tuesday, February 14, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 :02:1900:02:19February 14, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 2月 上午 12時(shí) 2分 :02February 14, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 上午 12時(shí) 2分 19秒 上午 12時(shí) 2分 00:02: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看 專家告訴
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