征信信息泄露風險防范(ppt31頁)-閱讀頁
2025-01-14 11:28本頁面
【正文】 私下提供征信查詢，身份信息由中介公司人員提供，授權(quán)書非本人簽字。 ? 查詢員被辭退 人行監(jiān)管趨嚴 ? 2023年 5月以來，人民銀行針對征信管理開展大規(guī)模執(zhí)法檢查，處罰多家銀行和相關責任人員 人行近期處罰情況 ? 人民銀行紅河州中心支行發(fā)布發(fā)布的一則行政處罰決定書顯示，開遠市農(nóng)村信用合作聯(lián)社因違反管理規(guī)定，被處以 70000元罰款的處罰。 人行近期處罰情況 ? 中國人民銀行西安分行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，長安銀行商洛分行因違反征信管理、金融統(tǒng)計、支付結(jié)算、人民幣管理、反洗錢等相關法律法規(guī)規(guī)章，給予其警告，并罰款 155000元。 人行近期處罰情況 ? 人民銀行玉溪市中心支行對中國銀行股份有限公司玉溪市分行作出罰款人民幣 6萬元的處罰。處罰日期為 10月 23日。 – 權(quán)。 – （包括小貸公司、擔保公司、財富公司、保險公司、村鎮(zhèn)銀行等）。 – 。 – 、拷貝、轉(zhuǎn)移及多次打印。 – 。 用戶管理方面 – 、數(shù)據(jù)上報用戶和信息查詢用戶的職責及操作規(guī)程不符合 《 個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法 》 及 《 金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫用戶管理規(guī)范 》 要求，用戶（含前置系統(tǒng)用戶）未及時向所在地人民銀行分支機構(gòu)備案。 – 。 – 。 – 射。 – 。 – 。 – 。 – 、單位地址或聯(lián)系地址不屬本地的客戶，未核實查詢行為的真實性合規(guī)性。（重點是 22:00次日 6:00期間進行的查詢） – ，但信息主體未在本機構(gòu)辦理信貸業(yè)務的查詢，未逐筆進行確認（確認為法人、高管、配偶及擔保人等）。 檔案管理方面 ? 查詢資料（信用報告、授權(quán)委托書、身份證復印件等紙質(zhì)和電子檔案）未歸檔管理；未留存拒貸客戶的查詢授權(quán)資料。 ? 。 其他方面 ? 度。 ? 密。 ? （包括加密后的報文）管理不規(guī)范。 ? 員保管。 ? 開展征信宣傳教育和培訓。（ 2023年 12月 1日至今，簡要說明案情及后續(xù)處置） ? 。 ? 。 ? 。 演講完畢，謝謝觀看！
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