【正文】 根據(jù)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行組建和運(yùn)行方案》和國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志原則通過(guò)的國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行工作運(yùn)行程序，按照分工合理、職責(zé)分明、協(xié)調(diào)一致、簡(jiǎn)化手續(xù)、提高效率的原則，為了使行內(nèi)各項(xiàng)工作盡快走上制度化、規(guī)范化、程序化軌道，在廣泛聽(tīng)取行內(nèi)各方面的意見(jiàn)和研究討論基礎(chǔ)上，制定《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)職責(zé)分工和業(yè)務(wù)運(yùn)行程序規(guī)定（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》）。一、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)職責(zé)分工（一）辦公廳組織協(xié)調(diào)行內(nèi)日常工作；負(fù)責(zé)行領(lǐng)導(dǎo)和行黨組的秘書(shū)工作；負(fù)責(zé)會(huì)議組織、文電處理、新聞宣傳、政務(wù)信息、檔案、機(jī)要、提案、信訪、保密等項(xiàng)工作。（三）綜合計(jì)劃局調(diào)查研究國(guó)家固定資產(chǎn)投資資金總量和投資結(jié)構(gòu)的情況；負(fù)責(zé)本行資金總量的控制和平衡，匯總編制中長(zhǎng)期和年度資金總收支計(jì)劃；負(fù)責(zé)組織貸款利率的制訂工作；匯總編制項(xiàng)目資金配置計(jì)劃；負(fù)責(zé)年度計(jì)劃執(zhí)行中對(duì)貸款項(xiàng)目的資金協(xié)調(diào)、平衡、調(diào)整；負(fù)責(zé)本行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的統(tǒng)計(jì)分析；協(xié)調(diào)項(xiàng)目評(píng)估工作。（五）資金局負(fù)責(zé)本行國(guó)內(nèi)資金籌集工作；負(fù)責(zé)調(diào)查研究分析國(guó)內(nèi)資金形勢(shì)和金融市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)，拓寬國(guó)內(nèi)籌資渠道；參加編制中長(zhǎng)期和年度籌措國(guó)內(nèi)資金計(jì)劃；負(fù)責(zé)落實(shí)資本金和其他財(cái)政性資金到位；負(fù)責(zé)組織債券的發(fā)行、兌付工作；負(fù)責(zé)組織資金回收工作；負(fù)責(zé)資金的頭寸管理；辦理其它資金業(yè)務(wù)。（七）煤炭石油信貸局參加編制煤炭、石油行業(yè)中長(zhǎng)期和年度項(xiàng)目信貸計(jì)劃；負(fù)責(zé)對(duì)煤炭、石油行業(yè)的貸款項(xiàng)目進(jìn)行貸款條件的評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估，提出項(xiàng)目選擇意見(jiàn)、資金配置意見(jiàn)和評(píng)估報(bào)告；參加項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)與概算的審查；負(fù)責(zé)項(xiàng)目貸款合同的談判、簽約、執(zhí)行與實(shí)施；參與竣工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作；負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管；負(fù)責(zé)有關(guān)部門專項(xiàng)建設(shè)基金和資金安排的監(jiān)督工作。（九）交通信貸局參加編制交通行業(yè)中長(zhǎng)期和年度項(xiàng)目信貸計(jì)劃；負(fù)責(zé)對(duì)交通行業(yè)的貸款項(xiàng)目進(jìn)行貸款條件的評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估，提出項(xiàng)目選擇意見(jiàn)、資金配置意見(jiàn)和評(píng)估報(bào)告；參加項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)與概算的審查；負(fù)責(zé)項(xiàng)目貸款合同的談判、簽約、執(zhí)行與實(shí)施；參與竣工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作；負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管；負(fù)責(zé)有關(guān)部門專項(xiàng)建設(shè)基金和資金安排的監(jiān)督工作。（十一）機(jī)電輕紡信貸局參加編制機(jī)電輕紡行業(yè)中長(zhǎng)期和年度項(xiàng)目信貸計(jì)劃；負(fù)責(zé)對(duì)機(jī)電、輕紡及有關(guān)國(guó)防軍工工業(yè)的貸款項(xiàng)目進(jìn)行貸款條件的評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估，提出項(xiàng)目選擇意見(jiàn)、資金配置意見(jiàn)和評(píng)估報(bào)告；參加項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)與概算的審查；負(fù)責(zé)項(xiàng)目貸款合同的談判、簽約、執(zhí)行與實(shí)施；參與竣工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作；負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。（十三）林業(yè)森工信貸局參加編制林業(yè)森工行業(yè)中長(zhǎng)期和年度項(xiàng)目信貸計(jì)劃；負(fù)責(zé)對(duì)林業(yè)森工貸款項(xiàng)目進(jìn)行貸款條件評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估，提出項(xiàng)目選擇意見(jiàn)、資金配置意見(jiàn)和評(píng)估報(bào)告；參加項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)與概算的審查；負(fù)責(zé)項(xiàng)目貸款合同的談判、簽約、執(zhí)行與實(shí)施；參與竣工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作；負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。（十五）后評(píng)價(jià)局研究國(guó)家政策性投融資方針、政策，調(diào)查研究由國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行配置資金的建成后的重大項(xiàng)目的建設(shè)情況和投產(chǎn)后的有關(guān)問(wèn)題，向行領(lǐng)導(dǎo)提出報(bào)告和意見(jiàn)；參加由國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行配置資金的貸款項(xiàng)目的竣工驗(yàn)收，并負(fù)責(zé)這些項(xiàng)目的后評(píng)價(jià)工作。按權(quán)限負(fù)責(zé)辦理干部的任免、考核、調(diào)動(dòng)、獎(jiǎng)懲、離退休、勞動(dòng)工資等工作；負(fù)責(zé)全行專業(yè)技術(shù)職務(wù)的評(píng)聘工作；負(fù)責(zé)全行干部培訓(xùn)工作；負(fù)責(zé)全行人事統(tǒng)計(jì)和人事檔案管理工作。（十八）稽核審計(jì)局負(fù)責(zé)全行信貸資產(chǎn)的安全、流動(dòng)和效益的審計(jì)；負(fù)責(zé)對(duì)全行的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)、管理效能進(jìn)行審計(jì)；負(fù)責(zé)對(duì)執(zhí)行有關(guān)工作制度、程序和原則的審計(jì)；負(fù)責(zé)直屬和監(jiān)管單位法人離任的審計(jì)工作。負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查全行干部遵紀(jì)守法的情況，受理和查處違法的案件和違紀(jì)行為。負(fù)責(zé)黨風(fēng)、黨紀(jì)的檢查教育工作。（二十一）電腦中心負(fù)責(zé)制定全行計(jì)算機(jī)應(yīng)用工作的發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)與國(guó)內(nèi)外電算系統(tǒng)的并網(wǎng)、運(yùn)行及管理；負(fù)責(zé)全行辦公自動(dòng)化工作。（二十三）離退休干部局負(fù)責(zé)全行離退休人員的服務(wù)和管理工作；負(fù)責(zé)離退休人員的經(jīng)費(fèi)、車輛的管理；負(fù)責(zé)離退休人員療養(yǎng)、醫(yī)療保健；負(fù)責(zé)離退休人員活動(dòng)中心的管理；負(fù)責(zé)離退休人員開(kāi)展咨詢服務(wù)的組織工作。國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行的信貸收支計(jì)劃，可分為：（1）資金來(lái)源計(jì)劃。資金局、國(guó)際金融局及有關(guān)業(yè)務(wù)局提出年度資金籌措和需求意見(jiàn)，綜合局綜合平衡后匯總編制開(kāi)發(fā)銀行資金來(lái)源計(jì)劃。運(yùn)用計(jì)劃主要包括項(xiàng)目貸款計(jì)劃、還款計(jì)劃、行內(nèi)固定資產(chǎn)購(gòu)置計(jì)劃（動(dòng)用資本金部分）和其他資金支出計(jì)劃。年度計(jì)劃編制時(shí)間與國(guó)家的國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展計(jì)劃同步（其中項(xiàng)目本息回收等計(jì)劃，需適當(dāng)提前編制）。有關(guān)項(xiàng)目貸款的計(jì)劃安排統(tǒng)一對(duì)外，由綜合局報(bào)請(qǐng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，統(tǒng)一布置。2．年度計(jì)劃的資金籌措和到位。開(kāi)發(fā)銀行的資金必須集中在統(tǒng)一的帳戶，帳戶由財(cái)會(huì)局統(tǒng)一管理。3．資金的安排。資金的頭寸調(diào)度，由資金局、國(guó)際金融局商綜合局、財(cái)會(huì)局落實(shí)確定，經(jīng)主管行領(lǐng)導(dǎo)同意后辦理具體手續(xù)。4．項(xiàng)目資金撥付程序。信貸局分配的資金不能超過(guò)分配給本局年度（季度、月度）的總額，也不得留存待分。5．資金使用的監(jiān)督。6．資金的回收。有關(guān)開(kāi)發(fā)銀行與委托銀行的各項(xiàng)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)，由財(cái)會(huì)局負(fù)責(zé)組織辦理。7．內(nèi)資和外資的償還。（二）項(xiàng)目安排和運(yùn)行工作1．內(nèi)資項(xiàng)目在批準(zhǔn)項(xiàng)目建議書(shū)前，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行不參與工作，如項(xiàng)目業(yè)主單位報(bào)送有關(guān)材料，有關(guān)局可收下，并表示在國(guó)家批準(zhǔn)建議書(shū)后一并進(jìn)行研究，不表示具體意見(jiàn)。國(guó)家計(jì)委或經(jīng)貿(mào)委審批外資項(xiàng)目建議書(shū)送開(kāi)發(fā)銀行會(huì)簽，由信貸局辦文會(huì)簽國(guó)際金融局、綜合局后報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)。項(xiàng)目業(yè)主單位完成可研報(bào)告后，報(bào)送國(guó)家計(jì)委或經(jīng)貿(mào)委的同時(shí)，報(bào)送國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行。綜合局（貸委會(huì)辦公室）向信貸局發(fā)送項(xiàng)目評(píng)審?fù)ㄖ獣?shū)。貸委會(huì)辦公室匯總評(píng)審報(bào)告，安排貸委會(huì)審議。小型及限額以下項(xiàng)目，由信貸局提出，送綜合局綜合平衡后報(bào)信貸局主管行長(zhǎng)簽批。凡與批準(zhǔn)可研報(bào)告時(shí)開(kāi)發(fā)銀行承諾的資金配置意見(jiàn)不符的，信貸局要及時(shí)反映和報(bào)告，按照行內(nèi)有關(guān)規(guī)定辦理。5．年度新開(kāi)工大中型及限額以上項(xiàng)目，由信貸局根據(jù)資金情況、合同要求提出意見(jiàn)，送綜合局。技改項(xiàng)目不需報(bào)國(guó)務(wù)院審批新開(kāi)工的，由綜合局會(huì)同技改局提出意見(jiàn)，報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)確定。根據(jù)有關(guān)規(guī)||定和超過(guò)額度的處理辦法，辦公室提交貸委會(huì)復(fù)議 |三、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行資金與計(jì)劃綜合平衡運(yùn)行流程圖 |根據(jù)國(guó)家| | | |行辦公會(huì)| |資金局、國(guó) | | | | | |綜合局根||信貸計(jì)劃| | | |討論通過(guò)| |際局會(huì)同有 | |財(cái)會(huì)局辦理| |財(cái)會(huì)局將| |據(jù)年度計(jì)||資金局、| |綜合局提| |后，經(jīng)國(guó)| |關(guān)單位落實(shí) | |資金入帳手| |資金（含| |劃、項(xiàng)目||國(guó)際局提| |出開(kāi)行年| |務(wù)院批準(zhǔn)| |籌措資金的 | |續(xù)，存入開(kāi)| |外資）到| |實(shí)施進(jìn)展||出年度資|→|度資金收|→|納入國(guó)家|→|具體辦法、 |→|行統(tǒng)一帳 |→|位情況及|→|和資金到|→|金籌措意| |入與運(yùn)用| |年度投資| |時(shí)間、數(shù)量，| |戶；國(guó)際局| |時(shí)通知綜| |位情況，||見(jiàn)；信貸| |及回收計(jì)| |計(jì)劃，綜| |對(duì)外簽訂借 | |負(fù)責(zé)外資到| |合局、資| |將資金切||局提出年| |劃草案 | |合局下達(dá)| |款合同，及 | |位，存入開(kāi)| |金局、國(guó)| |塊分配到||度資金安| | | |計(jì)劃 | |時(shí)通知財(cái)會(huì) | |行統(tǒng)一帳戶| |際局 | |八個(gè)信貸||排意見(jiàn) | | | | | |局 | | | | | |局 | | ↓ ↑| | |資金局、國(guó)際局按計(jì)劃商綜|| | || |合局、財(cái)會(huì)局進(jìn)行頭寸調(diào)度|| || | |信貸局根據(jù)開(kāi)行年度計(jì)劃，分| | | | | | |→| |→|綜合局審核|→|主管行長(zhǎng)審簽|→|發(fā)出||項(xiàng)目下達(dá)年度信貸計(jì)劃通知單| | | | | | | |信貸局根據(jù)年度 | | | | | |綜合局| | | |信貸局負(fù)責(zé)監(jiān)督| | | |資金局、||計(jì)劃，按項(xiàng)目進(jìn) | |資金局對(duì)| |財(cái)會(huì)局| |負(fù)責(zé)年| |綜合局會(huì)| |檢查資金的落實(shí)| |項(xiàng)目單位| |國(guó)際局負(fù)||度，具體配置項(xiàng) | |貸款指標(biāo)| |負(fù)責(zé)蓋| |度計(jì)劃| |同資金 | |到位和回收貸款| |還款通知| |責(zé)內(nèi)資、||目用款額度，并 | |通知單 | |專用章| |的 協(xié)| |局、財(cái)會(huì)| |本息。二、本行一般經(jīng)濟(jì)合同的談判、簽訂、履行等工作由主管信貸局辦理。三、簽訂借款合同（包括協(xié)議書(shū)）一般應(yīng)采用本行制定的借款合同統(tǒng)一文本。主管信貸局自行起草的合同文本和在統(tǒng)一合同文本上增加補(bǔ)充條款，應(yīng)送政策法規(guī)局審查。發(fā)放本行計(jì)劃內(nèi)安排的硬貸款的借款合同，貸款金額在3000萬(wàn)元（含3000萬(wàn)元）以下的，由主管信貸局局長(zhǎng)簽字；貸款金額在3000萬(wàn)元以上的，由主管副行長(zhǎng)簽字，主管副行長(zhǎng)認(rèn)為有必要報(bào)請(qǐng)行長(zhǎng)簽字的重要合同，由行長(zhǎng)簽字；按本行計(jì)劃安排發(fā)放軟貸款的借款合同，由主管信貸局負(fù)責(zé)人聯(lián)名寫出審查意見(jiàn)，主管副行長(zhǎng)審查同意后，在合同上簽字，主管副行長(zhǎng)認(rèn)為有必要報(bào)請(qǐng)行長(zhǎng)簽字的合同，由行長(zhǎng)簽字。由行長(zhǎng)授權(quán)簽署合同的人，都要辦理國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行法人代表授權(quán)委托書(shū)。六、信貸局按規(guī)定填寫合同號(hào)，并在辦公廳設(shè)置的合同登記簿上登記。合同副本一式七份，借款單位一份，代理行總行和經(jīng)辦行各一份，我行四份（承辦局、資金局、財(cái)會(huì)局各執(zhí)一份，備用一份）。借款方、擔(dān)保方所執(zhí)正本及代理總行和代理經(jīng)辦行所執(zhí)副本由經(jīng)辦人分送。附件1：借款合同審批表|貸款項(xiàng)目名稱| |||||借款單位 | |貸款種類| ||||||| | | 上 | ||貸款金額 | |限 | || | | 下 | |||||||送審單位 | |送審時(shí)間| ||||承辦局送審意見(jiàn)： || || || || 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： 年 月 日 |||| 合同簽署人審批意見(jiàn)： || || || || 年 月 日 |附件2：借款合同上的信貸局編號(hào)和貸款種類號(hào)各局編號(hào)如下：煤炭石油局 1 電力局 2交通局 3 原材料局 4機(jī)電輕紡局 5 農(nóng)業(yè)局 6林業(yè)森工局 7 技改局 8國(guó)際金融局 9貸款種類編號(hào)：軟貸款（內(nèi)分股本貸款和特別貸款） 1基本建設(shè)貸款 2技術(shù)改造貸款 3流動(dòng)資金貸款 4專項(xiàng)貸款 5其他貸款（人民幣） 6外匯貸款 7返回國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行“借款單位借款申請(qǐng)和支付通知授權(quán)系統(tǒng)”使用管理試行辦法 1998年9月17日，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行“借款單位借款申請(qǐng)和付款通知授權(quán)系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱“授權(quán)系統(tǒng)”）的管理，保證授權(quán)系統(tǒng)的安全、正常運(yùn)行，特制定本辦法。第三條 授權(quán)系統(tǒng)客戶端的設(shè)備主要由“ＨＣＣ2000電腦授權(quán)電話”和加押的“財(cái)務(wù)主管ＩＣ卡”及“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡”組成；開(kāi)發(fā)銀行后臺(tái)的設(shè)備主要由“ＩＣ卡參數(shù)編制器”、“前置解押機(jī)”、“專用微機(jī)”及“加押ＩＣ卡”組成。“ＨＣＣ2000電腦授權(quán)電話”是供借款單位業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門使用的一種數(shù)據(jù)錄入和通訊機(jī)具，應(yīng)配合“財(cái)務(wù)主管ＩＣ卡”和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡”一起使用。第六條 借款單位撤銷在國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行營(yíng)業(yè)部的開(kāi)戶，應(yīng)同時(shí)上繳配發(fā)的“財(cái)務(wù)主管ＩＣ卡”和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡”及操作說(shuō)明書(shū)。第八條 凡經(jīng)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行批準(zhǔn)使用“ＨＣＣ2000電腦授權(quán)電話”（含ＩＣ卡）的借款單位應(yīng)指定可靠的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)“授權(quán)系統(tǒng)”的操作、管理和保管。“業(yè)務(wù)經(jīng)辦”人員負(fù)責(zé)正確錄入有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并通過(guò)“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡”對(duì)數(shù)據(jù)加押（密押）。在收到“交易成功”的回應(yīng)后，完成一次借款申請(qǐng)授權(quán)或付款通知授權(quán)。第三章 “授權(quán)系統(tǒng)”專用機(jī)具操作說(shuō)明書(shū)的使