倫教信用社反洗錢培訓(xùn)-閱讀頁
2024-10-19 16:37本頁面
【正文】 銀行某分理處一次性結(jié)清歐某存折，并將余額轉(zhuǎn)入新開戶黃某的帳戶中。 涉及的可疑交易類型 ? 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； ? 短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款； ? 個人銀行結(jié)算帳戶短期內(nèi)累計 100萬以上現(xiàn)金收付； ? 頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。其后 ， 該賬戶提現(xiàn)金 18筆 ， 合計 ；轉(zhuǎn)賬到 42個個人結(jié)算賬戶 206筆 ， 共 ；轉(zhuǎn)賬到公司賬戶一戶一筆 400萬元 。 涉及的可疑交易類型 ? 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； ? 資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符； ? 資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符； ? 周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符。 ? 梁某個人結(jié)算賬戶交易總體情況 ? 交易期間： 2022年 4月至 2022年 3月 ? 賬戶序號 筆數(shù) 金額（萬元） ? 賬號 1 2180 ? 賬號 2 1242 ? 賬號 3 863 ? 賬號 4 727 ? …… …… …… ? 賬號 12 14 ? 合 計 6644 梁某為某醫(yī)藥公司職員，其頻繁發(fā)生資金交易多為分散存入現(xiàn)金，再集中一筆或多筆提現(xiàn)，已符合 2號令第八條（九）款“ 存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符 ” 報告標準。 涉及的可疑交易類型 ? 存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符。 2022年 8月 925日， C1公司繼續(xù)支付維修款給 C2公司，金額分別為 500萬元和 1000萬元。 涉及的可疑交易類型 ? 資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符； 案例七： ? 交易概述：某科技有限公司 C1在 A銀行某支行和 B銀行某支行均開設(shè)有賬戶，某 IT(C2)公司在 B銀行某支行開設(shè)有賬戶。 ? C1公司通過在 A銀行某支行的賬戶轉(zhuǎn)出人民幣100萬元給 C2公司。 涉及的可疑交易類型 ? 相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。林某資金交易頻繁、金額較大、資金運轉(zhuǎn)速度極快，曾與涉嫌非法倒買外匯的人員有資金往來。其后該鋼材企業(yè)累計轉(zhuǎn)帳給林某 3000萬人民幣。 涉及的可疑交易類型 ? 資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符； ? 相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。 案例九： 2022年 7月 14日，莫某的個人銀行外匯賬戶存入 ，其同名銀行人民幣賬戶支出 2筆，金額分別為 45萬元和 萬元；同一天梁某和陳某的個人銀行人民幣賬戶分別存入 45萬元、 。 涉及的可疑交易類型 ? 相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付； ? 存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符。 經(jīng)與公安部門聯(lián)合調(diào)查，李某為該市某地下錢莊的核心人物。李某利用多家銀行多個賬戶進行非法交易，目的在于降低單個賬戶的交易筆數(shù)和金額，以分散監(jiān)管視線、逃避賬戶監(jiān)測。 案例十一： 某市警方破獲了一起詐騙洗錢案件，案犯通過在手機上發(fā)布虛假的中獎信息誘使一些不明真相的個人上當受騙，將款項匯往其指定的陳某等四人的個人儲蓄帳戶內(nèi)。通過這種方式，詐騙分子屢屢得手。很多犯罪分子在獲得巨額資金后，為逃避追查，往往通過這種方式模糊追查的線索，掩飾真相的來源。 最新特別報道 ? 2022年 4月 25日，被受關(guān)注的 《 反洗錢法 》 的草案首次提請全國人大常委會審議，其中有五大亮點： 對公職人員重點進行身份識別（可疑交易保留 20年）； 明確大額和可疑交易報告制度； 為限制現(xiàn)金在經(jīng)濟社會生活中使用范圍，各國在反洗錢法律制度中都規(guī)定一個大額現(xiàn)金交易標準，凡超過這一標準必須使用銀行轉(zhuǎn)帳或支付系統(tǒng)，并報告。 切斷恐怖主義融資渠道； 通過反洗錢機制發(fā)現(xiàn)并切斷恐怖主義融資渠道成為反洗錢工作的重要任務(wù)。 其中臨時凍結(jié)為 7天為限， 7天內(nèi)決定是否將案件移送公安機關(guān)，如不移送立即
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