【正文】 ..........91. 錄入度量查詢 ................................................................................................................92. 錄入度量修改 ................................................................................................................93. 機構(gòu)度量導入 ................................................................................................................937. 績效考核 .........................................................................................................................................947 / 95. 機構(gòu)考核 .................................................................................................................................94. 簡述 ................................................................................................................................94. 業(yè)績指標 ........................................................................................................................94. 機構(gòu)考核說明 ................................................................................................................95. 前端展現(xiàn)功能 ................................................................................................................96. 其它需求 ........................................................................................................................97. 行員考核 .................................................................................................................................97. 行員考核 ........................................................................................................................97. 客戶經(jīng)理 ........................................................................................................................97. 考核指標 ........................................................................................................................97. 考核說明 ........................................................................................................................98. 前端展現(xiàn)功能 ................................................................................................................99. 報表查詢 .................................................................................................................................998. 后臺數(shù)據(jù)處理 .................................................................................................................................99. 數(shù)據(jù)獲取 .................................................................................................................................99. 數(shù)據(jù)源 .....................................................................................................................................99. 獲取方式 .................................................................................................................................99. 數(shù)據(jù)分類 .................................................................................................................................99. 數(shù)據(jù)處理 ...............................................................................................................................100. 數(shù)據(jù)加載 ...............................................................................................................................100. 異常處理 ...............................................................................................................................100. 數(shù)據(jù)匯總 ...............................................................................................................................100. 數(shù)據(jù)匯總的內(nèi)容 ..........................................................................................................1008 / 951. 引言. 編 寫 目 的本文描述齊商銀行西安分行績效考核系統(tǒng)（下文簡稱考核系統(tǒng)，縮寫 PAM）組所提出的業(yè)務需求，并結(jié)合銀行績效考核系統(tǒng)的固有功能，作為本項目的需求分析編寫、業(yè)務功能方面開發(fā)、測試和驗收的依據(jù)。本文檔的預期讀者為：齊商銀行西安分行績效考核系統(tǒng)組需求分析編寫人員齊商銀行西安分行績效考核系統(tǒng)組業(yè)務人員齊商銀行西安分行績效考核系統(tǒng)項目驗收人員、項目測試人員。存款數(shù)據(jù)從通過接口中取得，并每天以文本文件的方式導入到績效考核系統(tǒng)中。主要考核存款的時點余額、日均余額、模擬利潤。存款數(shù)據(jù)從通過接口中取得，并每天以文本文件方式導入到績效考核系統(tǒng)中。主要考核貸款的時點余額、日均余額、模擬利潤和貸款質(zhì)量情況等。. 票 據(jù) 業(yè) 務票據(jù)業(yè)務僅考核支行直貼轉(zhuǎn)到到總行的業(yè)務，支行留存在賬面的直貼利息收入全部扣除，由總行資金運營中心按支行轉(zhuǎn)貼到總行的票據(jù)收入手工計入各支行。國際業(yè)務考核國際結(jié)算量、中間業(yè)務收入，數(shù)據(jù)來源于歷史數(shù)據(jù)中心，可以采集到按客戶經(jīng)理統(tǒng)計的明細。10 / 95. 卡 業(yè) 務主要考核發(fā)卡量、卡存余額系列指標。. 中 間 業(yè) 務主要考核中間業(yè)務收入等。. 系 統(tǒng) 基 本 規(guī) 則. 機 構(gòu) 設 置機構(gòu)級別設置：內(nèi)部機構(gòu)設置為 2 層分行 支行. 崗 位 角 色 定 義序號 崗位名稱 崗位權(quán)限定義1 客戶經(jīng)理 負責客戶信息的維護、營銷日志的記錄、客戶走訪登記，可查詢本人的業(yè)績，提醒事項等相關信息。4 二級營銷主管 同上、信用社注冊5 考核管理員 指標考核參數(shù)設置6 一級級綜合管理員二級綜合管理手工錄入指標7 二級級綜合管理員包含主管 領導 經(jīng)理8 系統(tǒng)管理員 負責對系統(tǒng)異常日志查看及日常維護。. 人 員 工 號 編 碼 規(guī) 則分行人員工號表獲取11 / 95. 產(chǎn) 品 分 級 規(guī) 則存款 貸款 票據(jù) 等等. 客 戶 號 編 碼 規(guī) 則直接抽取. 賬 戶 分 配 管 理 權(quán) 限分行只能管理本分行開戶的賬戶. 客 戶 賬 戶 準 入 規(guī) 則所有賬戶都抽取，沒分配的賬戶，默認是機構(gòu)公共！. 賬 戶 分 配 方 式 、 關 系關系：推薦人、主經(jīng)辦人、協(xié)經(jīng)辦人、主管戶人、協(xié)管戶人貸款賬戶操作時：5 個角色都是必須. 業(yè) 務 考 核 流 程(1) 績效考核系統(tǒng)每次獲取業(yè)務范圍內(nèi)的相關數(shù)據(jù)，并對績效考核系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)進行更新、統(tǒng)計。(3) 系統(tǒng)根據(jù)擁有關系（帳戶與客戶經(jīng)理的關系）和業(yè)務數(shù)據(jù)，每天把客戶經(jīng)理的相關業(yè)績（存貸款當前余額、存貸款日均余額等）統(tǒng)計成指標，供客戶經(jīng)理或管理人員在系統(tǒng)中查詢或?qū)С鰯?shù)據(jù)；并且于考核期末生成客戶經(jīng)理的業(yè)績報表。日利率＝年利率（%）/100/記息年基數(shù)12 / 95. 記 息 年 基 數(shù)記息年基數(shù)為銀行所定義，與幣種有關，由幣種接口文件提供。（默認情況下存款按 360 天計算、貸款 365 天計算） 。. 存 款 帳 戶存款帳戶的基本信息包括機構(gòu)號、賬號、子賬號、客戶號、戶名、余額、科目號、幣種、帳戶狀態(tài)、開戶日期、銷戶日期、起息日期、到期日期、期限、年利率等。(1) 一般性存款(2) 保證金存款(3) 同業(yè)存款(4) 派生存款. 卡卡信息包括卡號、機構(gòu)代號、客戶號、賬號、卡類、卡狀態(tài)標示、發(fā)卡日期、開卡日期、銷卡日期、行員代號等信息。13 / 95. 無 貸 戶在分行范圍內(nèi)，考核當期（或自然年內(nèi)）客戶沒有發(fā)生授信業(yè)務，其對應的客戶經(jīng)理需統(tǒng)計無貸戶存款指標。. 客 戶客戶信息包括客戶號、客戶名稱、客戶類別、客戶行業(yè)、地址、電話、客戶性質(zhì)等。主要用于系統(tǒng)使用用戶信息。. 余 額系統(tǒng)余額包括帳戶時點余額、考核對象時點余額等，為某一時間點的靜態(tài)值。. 日 均 余 額系統(tǒng)涉及的日均余額包括以下幾種：? 月度日均余額月度日均余額＝（當月 1 號時點余額＋。 。 。＋統(tǒng)計日時點余額）/（統(tǒng)計日日期－當季1 號日期＋1）? 年度日均余額年度日均余額＝（當年 1 月 1 號時點余額＋。 。 。＋統(tǒng)計日余額）? 季度累計數(shù)季度日均余額＝（當季 1 號余額＋。 。 。＋統(tǒng)計日余額）. 業(yè) 務 類 別業(yè)務主線的分類： 公司銀行業(yè)務，零售銀行業(yè)務，電子銀行業(yè)務，國際業(yè)務。舉例說明：存款：某分行做了一筆人民幣期限一年的定期存款，固定利率 ％，內(nèi)部轉(zhuǎn)移價格為 ％。? 存款：公司一般性存款，同業(yè)存款，儲蓄存款? 貸款：短期貸款、中長期貸款. 期 限期限：活期，3 個月，6 個月，1 年，2 年，3 年，5 年或 5 年以上等。擁有關系的作用是：在考核中統(tǒng)計各種考核對象的業(yè)績時， 通過這層關系和業(yè)績分配規(guī)則，把相關的績效對象的業(yè)績轉(zhuǎn)化成為各考核對象的業(yè)績。各種考核對象包括：機構(gòu)，客戶經(jīng)理等。15 / 95. 績 效 對 象 與 客 戶 經(jīng) 理 的 關 聯(lián) 關 系建立客戶經(jīng)理與不同業(yè)務類別（存款業(yè)務、貸款業(yè)務、國際業(yè)務、銀行卡等）績效對象的績效分配關系。. 擁 有 關 系 比 例行員擁有績效對象的百分比即為擁有關系比例，擁有關系的分配支持按比例分配和按閾值比例分配兩種方式。. 行 員 業(yè) 績 轉(zhuǎn) 移行員崗位調(diào)整時，擁有帳戶可以選擇全部或部分帶走業(yè)績和不帶走