某農(nóng)村信用社年度風(fēng)險防控基礎(chǔ)知識答題卷-閱讀頁
2025-07-13 14:22本頁面
【正文】 的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風(fēng)險總體情況的報告C、全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風(fēng)險事件或項目D、明確界定各部門的操作風(fēng)險管理職責(zé)以及操作風(fēng)險報告的路徑、頻率、內(nèi)容E、為操作風(fēng)險管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源F、及時對操作風(fēng)險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風(fēng)險損失事件1商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險進行管理。具體的方法可包括：評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制、損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險指標的監(jiān)測、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估、內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風(fēng)險的報告。）。（X ）答：各業(yè)務(wù)部門是農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理的第一道防線各業(yè)務(wù)部門負責(zé)本部門和本業(yè)務(wù)條線風(fēng)險管理的日常工作，對本部門和本業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險管理負第一責(zé)任。（ √ ）中國銀監(jiān)會印發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。（X）答：合規(guī)負責(zé)人不可以同時分管業(yè)務(wù)條線合規(guī)負責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)，定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告。（√ ）商業(yè)銀行不可以可購買保險以及與第三方簽訂合同，并不可以將其作為緩釋操作風(fēng)險的一種方法。（ X）答：商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責(zé)任商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價。內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計評價，內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險的評估。內(nèi)部審計部門應(yīng)隨時將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)負責(zé)人。（√ ）1各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風(fēng)險，按照合規(guī)風(fēng)險的報告路線和報告要求及時報告。根據(jù)不同業(yè)務(wù)風(fēng)險特征，制訂差異化的報告方式，明確報告對象、報告種類、報告內(nèi)容、報告頻率、報告路徑等內(nèi)容。（√ ）1農(nóng)村中小金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立貫穿各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域以及對高級管理人員與員工日常行為的問責(zé)制度。（√ ）1農(nóng)村中小金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險管理的要求管理與配置人力資源，實施主要風(fēng)險崗位人員準入與退出管理制度，配備足夠的、能夠達到風(fēng)險管理崗位資質(zhì)要求的人員，并隨風(fēng)險管理狀況的變化進行相應(yīng)的調(diào)整。（ X ）答：內(nèi)部審計負責(zé)對風(fēng)險管理體系的準確性、可靠性、充分性和有效性實施評價。（二）對各類主要風(fēng)險的計量程序和方法。（四）對各類主要風(fēng)險的監(jiān)測程序和方法。簡述農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理部門的主要職責(zé)？農(nóng)村中小金融機構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的風(fēng)險管理部門，負責(zé)組織建立和實施本機構(gòu)風(fēng)險管理體系，逐步實現(xiàn)對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等風(fēng)險的統(tǒng)一管理，該部門與業(yè)務(wù)部門保持獨立。（二）組織對風(fēng)險管理的政策、制度和流程的執(zhí)行效果進行檢查評估。（四）研究提出本機構(gòu)的重大風(fēng)險限額。（六）對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行審查，提出風(fēng)險審查意見。（八）牽頭推動風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建設(shè)。委派的風(fēng)險管理人員獨立實施風(fēng)險審查，直接對風(fēng)險管理部門負責(zé)。（二）推動建立識別、計量、監(jiān)測并控制風(fēng)險的程序和機制，采取適當(dāng)?shù)囊?guī)避風(fēng)險、緩釋風(fēng)險、降低風(fēng)險和分散風(fēng)險的方法和措施。（四）對風(fēng)險管理體系的充分性與有效性進行監(jiān)測、評估和改進。簡述有效的流動性風(fēng)險管理內(nèi)部控制體系包括哪些主要內(nèi)容？ 答：銀行應(yīng)制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制制度以確保流動性風(fēng)險管理程序的完整和有效。（二）充分的程序以識別、計量、監(jiān)測和評估流動性風(fēng)險。（四）根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和市場變化適時更新有關(guān)政策和程序 按照《中國銀行業(yè)營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理工作指引》要求，服務(wù)突發(fā)事件種類有哪些？答：務(wù)突發(fā)事件種類（一）營業(yè)網(wǎng)點擠兌；（二）營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障；（三）搶劫客戶財產(chǎn)；（四）自然災(zāi)害（五）客戶突發(fā)疾??；（六）客戶人身傷害；（七）尋釁滋事；（八）營業(yè)網(wǎng)點客流激增；（九）不合理占用銀行服務(wù)資源；（十）重大失實信息傳播；（十一）其他影響營業(yè)網(wǎng)點正常服務(wù)的事件。養(yǎng)成按章辦事，遵紀守法，合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣（此題大家自由發(fā)揮吧）9 / 9
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