某農村信用社年度風險防控基礎知識答題卷-全文預覽
【正文】 理戰(zhàn)略、總體政策及體系。A、合規(guī)管理部門的功能和職責B、合規(guī)管理部門的權限，包括享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利等C、合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D、保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產生利益沖突E、合規(guī)管理部門與風險管理部門、內部審計部門等其他部門之間的協作關系董事會履行以下合規(guī)管理職責：（董事會應對商業(yè)銀行經營活動的合規(guī)性負最終責任，履行以下合規(guī)管理職責：(一)審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施； (二)審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決；(三)授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督(四)商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責）A、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施B、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決C、授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督D、商業(yè)銀行章程以外的其他職責高級管理層應有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險，履行以下合規(guī)管理職責（高級管理層應有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險，履行以下合規(guī)管理職責：(一)制定書面的合規(guī)政策，并根據合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經董事會審議批準后傳達給全體員工；(二)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現違規(guī)事件時及時采取適當的糾正措施，并追究違規(guī)責任人的相應責任；三)任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性；(四)明確合規(guī)管理部門及其組織結構，為其履行職責配備充分和適當的合規(guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性；(五)識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風險，審核批準合規(guī)風險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風險管理部門、內部審計部門以及其他相關部門之間的工作協調；(六)每年向董事會提交合規(guī)風險管理報告，報告應提供充分依據并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風險的有效性(七)及時向董事會或其下設委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件；八)合規(guī)政策規(guī)定的其他職責。二、多項選擇題（20分，每題1分，少選、多選均不得分）中國銀監(jiān)會印發(fā)的《商業(yè)銀行操作風險管理指引》中所稱操作風險是指（ AB)A、由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風險B、包括法律風險C、包括策略風險D、包括聲譽風險市場風險限額包括（ ABCD ）。1 董事會應對商業(yè)銀行經營活動的合規(guī)性負最終責任。1市場風險管理是 識別 、 計量 、監(jiān)測 和 控制 市場風險的全過程。合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行 高層 做起。商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與 信用風險、市場風險、操作 風險和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。市場風險是指 因市場價格 、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行 表內 和 表外 業(yè)務發(fā)生損失的風險。市場風險存在于銀行的 交易和 非交 業(yè)務中。 董事會 和 高級管理層 應確定合規(guī)的基調，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。1 高級管理層是農村中小金融機構風險管理的執(zhí)行主體。1對借款人貸款在劃分五級分類時，出現了可劃分臨近兩個類別時，應采取 審慎性原則歸入低級檔次 的原則。A、合規(guī)政策B、合規(guī)管理部門的組織結構和資源C、合規(guī)風險管理計劃D、合規(guī)風險識別和管理流程E、合規(guī)培訓與教育制度商業(yè)銀行的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，至少應包括：（商業(yè)銀行的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，至少應包括 (一)合規(guī)管理部門的功能和職責；(二)合規(guī)管理部門的權限，包括享
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