【正文】 家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機構上報的大額和可疑外匯資金交易匯總情況于每月5日前報告國家外匯管理局總局；5對涉嫌犯罪的外匯資金交易應當及時移送當地（D）部門，并上報總局。A、政府 B、司法 C、工商 D、公安5《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中的“以上”、“以下”的含義是（D）：A、“以上”包括本數、“以下”不包括本數。C、“以上”、“以下”均不包括本數。60、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析，發(fā)現涉嫌犯罪的，應于發(fā)現之日起（C）個工作日內報當地公安部門并報送外匯局分支局。( 對 )對于已開通因私購匯系統的地區(qū)，中國銀行對已納入系統中所有個人售匯業(yè)務仍可手工操作。( 對)各國有獨資商業(yè)銀行總行、股份制商業(yè)銀行總行申請全系統開辦居民個人購匯業(yè)務，應當向國家外匯管理局提出申請，由國家外匯管理局核準并核發(fā)核準文件。( 錯 )居民個人境外郵購項下購匯，應當在下一次購匯前，憑境外發(fā)票或收據辦理在銀行辦理購匯核銷手續(xù)。(錯 )外匯局在辦理外商投資企業(yè)外債資金結匯核準手續(xù)時，如外商投資企業(yè)外債資金結匯用于償還人民幣債務，外匯局應不予批準。( 錯 )國際金融組織貸款和外國政府貸款由財政部統一對外舉借。（對　）1非居民個人辦理境內外匯資金劃轉時，只能為其辦理本人同一性質外匯賬戶之間的資金劃轉。（錯?。?中國居民未在申報期內按操作規(guī)程進行申報的，之后其在外匯局規(guī)定的一段時間內從境外收入的款項，解付行可為其辦理解付手續(xù)，不需再進行國際收支統計申報。（　對　）1涉外收入申報單和對外付款申報單的“申報號碼”欄由銀行負責填寫。（　錯　）1金融機構辦理境內外匯劃轉中未按照本規(guī)定審核有效憑證和商業(yè)單據的，由外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》有關規(guī)定從重處罰。（對　）按照現行管理規(guī)定，對于企業(yè) 支付工資、留存?zhèn)溆媒鸹蚪Y匯資金在20萬美元以下（含20萬美元）的小額支付，可以不要求申請企業(yè)提供書面支付命令而將結匯資金進入申請企業(yè)人民幣帳戶。（對）2金融機構工作人員違反有關規(guī)定，協助進行洗錢的，應當給予行政處分；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。（對）2金融機構設在省會、自治區(qū)首府、直轄市的一級分支機構為主報告機構，省會、自治區(qū)首府、直轄市沒有一級分支機構的，由金融機構總部指定主報告機構。（對）2非居民個人外匯賬戶頻繁收到境外大量匯款，特別是從生產、販賣毒品問題嚴重的國家（地區(qū)）匯入款項的外匯交易不屬于可疑外匯非現金交易。（對）2金融機構對大額或可疑外匯資金交易行為須按季以紙質文件、電子文件形式同時上報。（錯，應為無關聯）《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中的“大量”系指接近上述規(guī)定的大額外匯資金的報告標準限額的金額。(√)3金融機構對符合本實施細則第五條的可疑外匯資金交易進行核查，發(fā)現涉嫌洗錢的，應自發(fā)現之日起5個工作日內填寫表四并附相關材料報當地外匯管理局。(√)3金融機構應協助、配合外匯局、其他監(jiān)管部門和司法部門的反洗錢工作。()3國際金融組織和外國政府貸款項下的大額債務掉期交易不需要報告。(√)3個人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間轉換的大額交易需要報告。()《管理辦法》第十二條第（一）項所稱的外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合，是指從外匯賬戶提現、結匯、匯出、劃轉的金額與當日或前一日的現鈔存入金額基本吻合的交易。（對）4銀行代客業(yè)務屬于金融機構自營業(yè)務，不需按規(guī)定報告大額和可疑外匯資金交易。（對）4同一客戶一天存、取、結售匯累計超過等值1萬美元是按存、取、結匯或售匯等交易方式分別單邊累計，而且累計最低一級匯總報告單位為支行。（錯）4個人實盤外匯買賣需報告的交易指客戶用個人實盤外匯買賣業(yè)務賬戶發(fā)生的外匯資金存入以及外匯資金提現或轉出等按規(guī)定需報告的業(yè)務，客戶資金在個人實盤外匯買賣過程中的幣種轉換業(yè)務無需報告。（對）4對外擔保形式已潛在對外償還義務為或有外債。（）（正確答案是：由國家統一對外舉借）4債務人可以用自有外匯資金償還外債，也可經外匯管理部門核準用人民幣購匯償還外債。（）（正確答案是：實行分類管理）5國家根據外債類型、償還責任和債務人性質，對舉借外債實行余額管理。（）（正確答案：用于引進先進技術和設備以及產業(yè)結構和外債結構的調整）5外商投資企業(yè)舉借中長期外債累計發(fā)生額和短期外債余額之和應當控制在審批部門批準的項目（總投資）和（注冊資本）之間的差額以內。（√）5中長期國際商業(yè)貸款重點用于引進先進技術和設備以及產業(yè)結構和外債結構的調整。（）（正確答案：外匯管理部門。（錯，應為出口單位應當向銀行辦理結匯，不得自行保留或存入銀行。（二）以轉賬、票據或銀行卡、電話銀行、網上銀行等電子交易以及其他新型金融工具等進行外匯非現金資金收付交易，其中，個人當天單筆或累計等值外匯10萬美元以上，企業(yè)當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上。本條上款（一）（二）（三）中的罰款金額為所涉及的單筆國際收支交易金額的1－5%，但最高不超過3萬元人民幣。簡述大額外匯交易和可疑外匯資金交易的定義?？梢赏鈪R資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有異常特征的交易行為。金融機構有下列哪些情形之一的，依照《管理辦法》第十七條的規(guī)定，由外匯局責令改正，給予警告，可處以1萬元以上3萬元以下罰款？答：金融機構有下列情形之一的，依照《管理辦法》第十七條的規(guī)定，由外匯局責令改正，給予警告，可處以1萬元以上3萬元以下罰款：（一）未按規(guī)定提交完整的大額或可疑外匯資金交易報告的；（二）未按規(guī)定準確報告大額或可疑外匯資金交易，報告中出現錯誤的；（三）未按規(guī)定保存大額或可疑外匯資金交易記錄及其相關資料的；（四）違反規(guī)定泄露大額或可疑外匯資金交易信息，或透露客戶被詢問、核查和調查的信息。簡述違反《國際收支統計申報辦法實施細則》的行為及如何處罰？答：（一）逾期未履行申報或申報信息傳送義務的； （二）造成國際收支統計申報信息遺失的；（三）誤報、謊報、瞞報國際收支交易的；（四）阻撓、妨礙或破壞外匯局對國際收支申報信息進行檢查、審核的。本條上款（四）中的罰款金額由外匯局根據違法情節(jié)輕重確定，但最高不超過3萬元人民幣。進口項下的海運運費支付應審核哪些資料？答：書面申請與境外船運公司簽定的運輸合同或協議境外船運公司提供的發(fā)票提單正本（或副本）五、問答題銀行出具的核銷專用聯應當具有哪些要素？答：（1）經辦銀行名稱。（3）收款單位名稱、賬號。（5）各種扣費明細（如有）、金額及幣種。（7）核銷單編號。（9）“出口收匯核銷專用聯”字樣。（11）其他外匯局規(guī)定應當注明的。金融機構分支機構申請經營結匯、售匯業(yè)務，除提交上述材料外，還應提供其總行（部）或者上級行（主管部門）同意其經營結匯、售匯業(yè)務的批準文件。2. 若不是心寬似海，哪有人生風平浪靜。用一些事情，總會看清一些人。既糾結了自己，又打擾了別人。4. 歲月是無情的，假如你丟給它的是一片空白，它還給你的也是一片空白。你必須努力，當有一天驀然回首時，你的回憶里才會多一些色彩斑斕，少一些蒼白無力。學習參考