【正文】 4. 歲月是無情的，假如你丟給它的是一片空白，它還給你的也是一片空白。金融機構分支機構申請經營結匯、售匯業(yè)務，除提交上述材料外，還應提供其總行（部）或者上級行（主管部門）同意其經營結匯、售匯業(yè)務的批準文件。（5）各種扣費明細（如有）、金額及幣種。簡述違反《國際收支統(tǒng)計申報辦法實施細則》的行為及如何處罰？答：（一）逾期未履行申報或申報信息傳送義務的； （二）造成國際收支統(tǒng)計申報信息遺失的；（三）誤報、謊報、瞞報國際收支交易的；（四）阻撓、妨礙或破壞外匯局對國際收支申報信息進行檢查、審核的。本條上款（一）（二）（三）中的罰款金額為所涉及的單筆國際收支交易金額的1－5%，但最高不超過3萬元人民幣。（√）5中長期國際商業(yè)貸款重點用于引進先進技術和設備以及產業(yè)結構和外債結構的調整。（對）4對外擔保形式已潛在對外償還義務為或有外債。()《管理辦法》第十二條第（一）項所稱的外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合，是指從外匯賬戶提現、結匯、匯出、劃轉的金額與當日或前一日的現鈔存入金額基本吻合的交易。(√)3金融機構對符合本實施細則第五條的可疑外匯資金交易進行核查，發(fā)現涉嫌洗錢的，應自發(fā)現之日起5個工作日內填寫表四并附相關材料報當地外匯管理局。（對）2金融機構設在省會、自治區(qū)首府、直轄市的一級分支機構為主報告機構，省會、自治區(qū)首府、直轄市沒有一級分支機構的，由金融機構總部指定主報告機構。（　對?。?涉外收入申報單和對外付款申報單的“申報號碼”欄由銀行負責填寫。(錯 )外匯局在辦理外商投資企業(yè)外債資金結匯核準手續(xù)時，如外商投資企業(yè)外債資金結匯用于償還人民幣債務，外匯局應不予批準。60、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析，發(fā)現涉嫌犯罪的，應于發(fā)現之日起（C）個工作日內報當地公安部門并報送外匯局分支局。D、各金融機構總部應于每月15日前將自身發(fā)生的上月大額和可疑外匯資金交易情況報外匯局當地分支局。同時報送外匯局當地分支局。3以下不屬于境內居民個人年金、退休金提取或結匯需提供的資料是 （ D　）A、本人身份證明B、在境外工作證明C、境外稅務憑證D、雇傭協(xié)議3按照現行規(guī)定辦理涉外收入款項業(yè)務的客戶，應在解付銀行發(fā)出入賬通知書或到款通知書之日起（ D ）個工作日內，到解付銀行辦理涉外收入款項申報。 3負責設計和修改國際收支統(tǒng)計申報單的部門是（A ）。2外債按照債務類型劃分為（ B ）A、主權外債、非主權外債、B、外國政府貸款、國際金融組織貸款、國際商業(yè)貸款C、國際金融組織貸款、國際商業(yè)貸款D、外國政府貸款、國際金融組織貸款2境內中資企業(yè)等機構舉借中長期國際商業(yè)貸款須經（ D ）批準。( B)二個月。B、活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款。A、外匯局批準確后B、上級行C、外匯指定銀行D、外匯交易市場１0、金融機構未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立外匯賬戶的，由外匯局責令改正，給予警告，可以處以（ B ）罰款。D、外匯市場交易的幣種和形式由外匯管理部門規(guī)定和調整。17付款銀行營業(yè)部門須于其工作日結束前，將關于本工作日發(fā)生的申報信息通過計算機系統(tǒng)逐筆傳送至（同級外匯管理局）。2金融機構應（識別）、審核大額和可疑外匯資金交易信息,并及時向外匯局報告?？梢赏鈪R資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有（異常特征）的交易行為。1金融機構應當將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保存（5）年。４、解付銀行須于收到涉外收入款項并貸記收款人賬戶當日，按按照（《涉外收入統(tǒng)計表》）的格式和要求，將涉外收入款項的情況，通過計算機系統(tǒng)逐筆傳送至同級外匯管理局。非居民個人持有外幣現鈔需匯出境外時，匯出金額在等值（ 5000 ）美元以上的，憑本人真實身份證明和本人入境申報單辦理。1金融機構不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，但（法律）另有規(guī)定的除外。2金融機構應建立健全(反洗錢內控制度)，設立專門的反洗錢工作機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，明確專人負責。2客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由（收單行）報告。3采用押匯等方式辦理涉外收入的，應在境外款項到達經辦銀行時，由經辦銀行通知（原收款人）辦理申報。下列屬于“來華人員”的是（ C ）。A、10000元以上50000元以下B、1000元以上5000元以下C、1000元以上3000元以下D、10000元以上30000元以下1《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中的“頻繁”系指外匯資金交易行為（ D ）。C、定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一名下的一個賬戶里的活期存款。( C)六個月。A、財政部、 B、外匯管理局、 C、人民銀行、 D、 國家發(fā)展計劃委員會2國家對各類外債和或有外債實行（ A ）管理。 3銀行應于月后（ B ）個工作日內將申報單外匯管理局留存聯(lián)裝訂成冊并轉交至同級外匯管理局。A、25　　　　　B、15　　　　　C、10　　　　　D、5銀行及申報人應于月后5個工作日內將上月收集的申報單按月和申報單種類分別裝訂成冊，并加具封面，封面必須列明的事項有（ D ）A、申報單類別名稱　　B、單位名稱　　C、月份、裝訂日期、經辦人員等　D、以上都對4金融機構未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立外匯賬戶的，由外匯局責令改正，給予警告，可以處以（B）罰款。A、5 B、10 C、15 D、204金融機構有下列（C）情形的，由外匯局責令改正，給予警告，可以處以1000元以上5000元以下罰款：A、未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的；B、未按規(guī)定保存大額或可疑外匯資金交易記錄的；C、未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立外匯賬戶的；D、未按規(guī)定審查開戶資料為單位開立外匯賬戶的；50、金融機構為客戶辦理外匯業(yè)務應當核對其真實身份信息，主要包括（D）等信息。5金融機構應當對符合下列（D）情形的外匯非現金交易進行核查，發(fā)現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。A、1 B、2 C、3 D、5三、判斷題：１、自2003年1月1日起，因公臨時出國（境）人員在有臨時出國（境）任務（3個月以內）的每一公歷年度內，個人自費購匯標準由原來的200美元調整為400美元，每人每個公歷年度只能購匯一次。(對 )外商投資企業(yè)舉借的中長期外債余額和短期外債余額之和嚴格控制在審批部門批準的項目投資總額和注冊資本之間的差額以內。（　錯　）1外匯局和外匯指定銀行在對法規(guī)規(guī)定不明確的非貿易售付匯項目進行真實性審核時，應審核相關證明材料原件，并在原件上注明售付匯日期、金額，加蓋業(yè)務公章，留存復印件5年備查。（對）2金融機構應當對金融機構職員以合理理由懷疑的任何外匯資金的交易進行核查。()3金融機構在辦理外匯業(yè)務中違反反洗錢有關規(guī)定，情節(jié)嚴重造成重大后果的，外匯局依照《管理辦法》第十九條的規(guī)定，可以暫停或停止其