【正文】 空格】 業(yè)務(wù)提交 【回車】或使用【 /】進(jìn)行提交 （二）外設(shè)配置 由于農(nóng)信銀系統(tǒng)的相對(duì)獨(dú)立，前臺(tái)柜員需要對(duì)自已使用的硬件設(shè)備在農(nóng)信銀子系統(tǒng)中進(jìn)行配置，柜員可通過(guò)查詢?cè)C合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中設(shè)備的配置情況對(duì)農(nóng)信銀子系統(tǒng)的設(shè)備進(jìn)行配置，與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)保持一致，原設(shè)備配置可在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)主界面選擇 “公用交易 ”→“記賬維護(hù)交易 ”→“設(shè)備維護(hù) ”中或 直接輸入交易碼 “123800”進(jìn)行查詢。 （四）凡辦理農(nóng)信銀涉及賬務(wù)處理的往賬業(yè)務(wù)，操作柜員均需要在 “綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)主萊單－農(nóng)信銀交 易－復(fù)式記賬憑證憑補(bǔ)打 ”萊單中根據(jù)主機(jī)交易流水號(hào)打印復(fù)式記賬憑證。 第二章 匯兌業(yè)務(wù)（ 911000） 農(nóng)信銀系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務(wù)主要用于辦理農(nóng)村信用社異地匯兌（含實(shí)時(shí)匯兌和原特約匯兌系統(tǒng)業(yè)務(wù)）、委托收款（劃回）、托收承付（劃 回）、退匯等業(yè)務(wù)，并能實(shí)現(xiàn)匯兌來(lái)賬的自動(dòng)入賬。 匯兌業(yè)務(wù)包括以下交易： 普通電子匯兌交易 普通電子匯兌復(fù)核交易 委托收款劃回往賬 委托收款劃回復(fù)核交易 托收承付劃回交易 托收承付劃回復(fù)核交易 匯兌來(lái)賬退匯錄入 匯兌來(lái)賬退匯復(fù)核交易 匯兌超額授權(quán)交易 特約電子匯兌退匯 注意事項(xiàng)： 對(duì)發(fā)出的往賬要及時(shí)通過(guò) “匯兌業(yè)務(wù)登記簿查詢 ”交易查詢業(yè)務(wù)流水狀態(tài)，以確定每筆往賬是否已清算； 通過(guò) “農(nóng)信銀交易 ”—“農(nóng)信銀 ”—“報(bào)表憑證 ”界面選擇相應(yīng)交易及時(shí)打印上一日來(lái)賬憑證和信息報(bào)文，以及時(shí)通知客戶或進(jìn)行查詢、查復(fù)、退匯處理。 普通電子匯兌 一、操作界面： 機(jī) 構(gòu) 碼 : 02202020 《 普通電子匯兌 》 日 期 : 20200525 柜 員 號(hào) : 000039 ttyp0 【 911001 】 時(shí) 間 : 11:15:54 操作方式 : 【 0 】！ 交易流水號(hào) : 【 】 接收行行號(hào) : 【 】 接收行行名 : _______________________________________________________________ 幣別 : 【人民幣】 ! 業(yè)務(wù)屬性 : 【 】 ! 卡折標(biāo)志 : 【其他 】 ! 匯款賬號(hào) : 【 】 匯款人賬號(hào) : 【 】 匯款人名稱 : _______________________________________________________________ 匯款人地址 : _______________________________________________________________ 支取方式 : 【 】 ! 密碼 : 【 】 支付密碼 : 【 】 憑證種類 : 【 】 ! 憑證號(hào)碼 : 【 】 付款金額 : 【 】 手續(xù)費(fèi)標(biāo)志 : 【 】 ! 客戶手續(xù)費(fèi) : 【 】 證件類型 : 【 】 ! 證件號(hào)碼 : 【 】 收款人賬號(hào) : 【 】 收款人名稱 : _______________________________________________________________ 收款人地址 : _______________________________________________________________ 用途 : 【 】 備注 : 【 】 【 F3】退出 【 /】 執(zhí)行 ↑↓←→ HOME END PGUP PGDN INS 【空格】 進(jìn)入選擇 注：其中，帶有 “！ ”的輸入項(xiàng)有下拉菜單可使用【空格】鍵進(jìn)行選擇。 三、輸入說(shuō)明： 操 作方式：必輸項(xiàng)，按 “空格 ”鍵進(jìn)行選擇（或直接輸入對(duì)應(yīng)數(shù)字）： 0 錄入， 1 修改， 2 刪除；修改和刪除只能是原錄入柜員。 接收行行號(hào)：必輸項(xiàng)，輸入通過(guò) “行名行號(hào)查詢 ”交易查詢的接收行行號(hào)，可以錄入 10位或 7位行號(hào)， 7位行號(hào)為特約匯兌系統(tǒng)行號(hào)。 幣別：必輸項(xiàng)，默認(rèn) “人民幣 ”。 卡折標(biāo)志：必輸項(xiàng)，按 “空格 ”鍵進(jìn)行選擇（或直接輸入對(duì)應(yīng)數(shù)字）： 0 卡， 1 折， 2 應(yīng)解匯款， 9 其他。 匯款賬號(hào)：必輸項(xiàng)，輸入實(shí)際扣劃款項(xiàng)的賬號(hào)，可以是客戶賬戶賬號(hào)或內(nèi)部賬賬號(hào)（僅支持 243021，適用于超期提示付款退票轉(zhuǎn)匯）。選擇 “現(xiàn)金匯款 ”時(shí)，自動(dòng)跳過(guò)。 匯款人名稱：系統(tǒng)控制項(xiàng)。 1匯款人地址：非必輸項(xiàng)。 1密碼：非必輸項(xiàng)，當(dāng)匯款賬號(hào)支取方式為密碼時(shí)輸入。 1憑證種類：回顯項(xiàng)。 1付款金額：必輸項(xiàng) 1手續(xù)費(fèi)標(biāo)志：必輸項(xiàng)，按 “空格 ”鍵進(jìn)行選擇（或直接輸入對(duì)應(yīng)數(shù)字）： 0 現(xiàn)金， 1轉(zhuǎn)賬，2 不收取。 證件類型：非必輸項(xiàng)，支取方式為 “證件 ”時(shí)，必須輸入開(kāi)戶時(shí)證件類型；其他支取方式，自動(dòng)跳過(guò)。 2收款人賬號(hào)：非必輸項(xiàng)，如果 “接收行行號(hào) ”是電子特約匯兌的 7位行號(hào)，賬號(hào)長(zhǎng)度不能超過(guò) 25位。 2收款人地址：非必輸項(xiàng)。 2備注：非必輸項(xiàng)，在匯入社以現(xiàn)金方式支取時(shí)，必須輸入收款人身份證件號(hào)碼。 五、打印項(xiàng)： 無(wú) 六、注意事項(xiàng) 只允許對(duì)公結(jié)算賬戶、個(gè)人結(jié)算賬戶（ 211101）、銀行卡戶（ 2017）和內(nèi)部帳（僅限 2431021）辦理。 收款人賬號(hào)、戶名輸入后，系統(tǒng)自動(dòng)記錄該賬號(hào)對(duì)應(yīng)的戶名，再次輸入相同賬號(hào)時(shí)自動(dòng)回顯戶名。 匯兌中如收款人為個(gè)人，并在匯入行以現(xiàn)金形式支取時(shí)，備注欄必須輸入收款人身份證件號(hào)碼。 匯兌支持實(shí)時(shí)匯兌（接收行開(kāi)通實(shí)時(shí)匯兌業(yè)務(wù)、行號(hào)為 10 位）和特約匯兌業(yè)務(wù)（接收 行為 7位行號(hào)） 普通電子匯兌復(fù)核 一、操作界面： 機(jī) 構(gòu) 碼 : 02202020 《普通電子匯兌復(fù)核》 日 期 : 20200525 柜 員 號(hào) : 000039 ttyp0 【 911002】 時(shí) 間 : 11:15:54 交易流水號(hào)：【 】 接收行行號(hào)：【 】 接收行行名： 幣別 ：【人民幣】！ 業(yè)務(wù)屬性 ：【 】！ 匯款賬號(hào) ：【 】 匯款人賬號(hào)：【 】 匯款人名稱： 匯款人地址： 付款金額 : 【 】 手續(xù)費(fèi)標(biāo)志 : 【 】 ! 客戶手續(xù)費(fèi) : 【 】 收款人賬號(hào)：【 】 收款人名稱： 收款人地址： 用途 ：【 】 備注 ： 【 】 【 F3】 退出 【 /】 執(zhí)行 ↑↓←→ HOME END PGUP PGDN INS 【空格】 進(jìn)入選擇 二、交易說(shuō)明（交易功能、會(huì)計(jì)分錄）： （一）匯兌往賬 該交易用于付款人委托本社（行）將款項(xiàng)劃給參與農(nóng)信銀業(yè)務(wù)的異地信用社，操作柜員錄入后的換人復(fù)核。 匯兌往賬會(huì)計(jì)分錄： 1）發(fā)起社（行） 轉(zhuǎn)帳匯兌： 借： 存款科目 —匯款人戶 貸： 112402 存放省聯(lián)社清算款項(xiàng) 貸： 51110205農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)收入 現(xiàn)金匯兌： 借： 101101 現(xiàn)金 貸： 2431012 應(yīng)解匯款 借： 2431012 應(yīng)解匯款 貸： 112402 存放省聯(lián)社清算款項(xiàng) 貸： 51110205農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)收入 2）省中心會(huì)計(jì)分錄： 借： 232301 聯(lián)社上存清算款項(xiàng) 貸： 112401 存放農(nóng)信銀清算款項(xiàng) （二）匯兌來(lái)賬 通過(guò) “報(bào)表憑證 ”—“匯兌匯票來(lái)賬憑證打?。?91702） ”打印來(lái)賬憑證。對(duì)于掛賬需要入賬的通過(guò) “手工交易 ”－ “掛賬手工入賬（ 916005） ”進(jìn)行處理， 具體說(shuō)明如下： 1． ）． 省中心收到匯兌來(lái)帳，會(huì)計(jì)分錄： 借： 112401存放農(nóng)信銀清算款項(xiàng) 貸： 232301聯(lián)社上存清算款項(xiàng) 2）信用社收到收款人在本機(jī)構(gòu)或轄屬機(jī)構(gòu)開(kāi)立帳戶，且收款人賬號(hào)、戶名相符，系統(tǒng)自動(dòng)入客戶賬，會(huì)計(jì)分錄： 借： 112402存放省聯(lián)社清算款項(xiàng) 貸： 存款科目 —收款人戶 信用社來(lái)賬無(wú)法入賬的，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行掛帳處理（其中包括現(xiàn)金匯兌來(lái)賬掛賬與轉(zhuǎn)賬匯兌中賬號(hào)與戶名不符形成的掛帳），會(huì)計(jì) 分錄： 借： 112402存放省聯(lián)社清算款項(xiàng) 貸： 2431015農(nóng)信銀來(lái)賬掛賬 3）掛賬后處理的會(huì)計(jì)分錄： 掛帳機(jī)構(gòu)向匯出機(jī)構(gòu)發(fā)出查詢，經(jīng)過(guò)查復(fù)該筆業(yè)務(wù)可以入客戶帳時(shí)，通過(guò) “掛賬手工入賬 ”處理的會(huì)計(jì)分錄： 借： 2431015 農(nóng)信銀來(lái)賬掛賬 貸： 存款科目 —收款人 現(xiàn)金匯兌來(lái)賬客戶需要支現(xiàn)金時(shí)，先通過(guò) “手工交易 ”—“掛賬手工入賬 ”將款項(xiàng)入賬至2431021臨時(shí)性存款，會(huì)計(jì)分錄為： 借： 2431015 農(nóng)信銀來(lái)賬掛賬 貸： 2431021 臨時(shí)性存款 然后按照現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支付。 三、輸入說(shuō)明： 交易流水號(hào)：必輸項(xiàng)，輸入?yún)R兌往帳交易生成的交易流水號(hào)。 接收行行名：回顯，不可進(jìn)入。 業(yè)務(wù)屬性：回顯，不可進(jìn)入。選擇 “現(xiàn)金匯兌 ”時(shí)，回車跳過(guò)。該帳戶為匯入行來(lái)賬接收打印時(shí)顯示賬戶。 匯款人地址：回顯，不可進(jìn)入。 1手續(xù)費(fèi)標(biāo)志：必輸項(xiàng)，自動(dòng)與錄入時(shí)的手續(xù)費(fèi)標(biāo)志進(jìn)行比對(duì)，如不一致，提示與原交易不同。 1收款人賬號(hào)：非必輸項(xiàng)，自動(dòng)與錄入時(shí)的收款人賬號(hào)進(jìn)行比對(duì)，如不一致，提示 “收款人 賬號(hào)與原交易不同 ”。 1收款人地址：回顯，不可進(jìn)入。 1備注：回顯，不可進(jìn)入。 五、打印項(xiàng)： 按系統(tǒng)提示打印農(nóng)信銀匯兌往賬憑證、手續(xù)費(fèi)收取憑證。 六、注意事項(xiàng)： 同一筆匯兌往賬的錄入和復(fù)核不得由同一柜員操作。 對(duì)已復(fù)核過(guò)（無(wú)論復(fù)核成功或失?。┑牧魉辉试S再次復(fù)核。 若復(fù)核時(shí)，提示 “交易失敗 ”，柜員需查詢綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)該筆業(yè)務(wù)是否已入賬，如為已經(jīng)記賬，可通過(guò) “手工交易 ”—“行內(nèi)抹賬交易 ”進(jìn)行抹賬處理。付款社（行）收到委托收款憑證及票據(jù)時(shí)，登記委托收款結(jié)算憑證登記簿，通過(guò)本系統(tǒng)辦理委托收款的劃回，將票款劃付收款人開(kāi)戶社 (行 )。 三、輸入說(shuō)明 操作方式：必輸項(xiàng)，按 “空格 ”鍵進(jìn)行選擇（或直接輸入對(duì)應(yīng)數(shù)字）： 0 錄入， 1 修改， 2 刪除。 接收行行號(hào)：必輸項(xiàng)，輸入通過(guò) “行名行號(hào)查詢 ”交易查詢的接收行行號(hào)，只能錄入 10位行號(hào)，不可錄入 7位特約匯兌行號(hào)。 幣別：必輸項(xiàng)，默認(rèn) “人民幣 ”。選擇 “0 卡 ”、 “1 折 ”或 “9 其他 ”時(shí)，可以直接從客戶賬戶（對(duì)公）或內(nèi)部賬戶扣劃款項(xiàng)。 “卡折標(biāo)志 ”選擇 “0 卡 ”或 “1 折 ”時(shí)，系統(tǒng)提示操作員通過(guò)磁條讀寫(xiě)器讀磁道信息。 匯款人名稱：回顯項(xiàng)，自動(dòng)跳過(guò)，不可修改。 1付款金額：必輸項(xiàng)。 1客戶手續(xù)費(fèi)：非必輸項(xiàng)，系統(tǒng)計(jì)算后回顯，可更改，當(dāng)手續(xù)費(fèi)標(biāo)志為