合規(guī)測(cè)試試題及答案-閱讀頁
2025-06-25 00:21本頁面
【正文】 和（C）原則，構(gòu)建落實(shí)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制，履行保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的義務(wù)。“小金庫”，是 的需要。A. 針對(duì)不同層次金融服務(wù)需求，為老弱病殘等特殊客戶群體提供人性化、便利化金融服務(wù)。C. 優(yōu)化小微企業(yè)、“三農(nóng)”金融服務(wù)。，擴(kuò)大小微和“三農(nóng)”金融服務(wù)，堅(jiān)持兩個(gè)不低于的政策目標(biāo)，小微企業(yè)貸款兩個(gè)不低于的具體內(nèi)容為（AC）。：(ABCD) (ABC) D定期存款.52. 理財(cái)產(chǎn)品銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售，不得有下列行為：（ABCD），或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。，進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、申購、贖回等交易?！八挠小痹瓌t，包括（ABCE）。；；；55. 小企業(yè)押品可以選擇：（ABCD）A商業(yè)房產(chǎn)土地、B工業(yè)房產(chǎn)土地、C載重噸位3000噸以上船舶及通用設(shè)備、D林權(quán)、E探礦權(quán)56. 無法整改是指有充分證據(jù)證明被審行對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題采取了足夠的整改措施并執(zhí)行完相關(guān)業(yè)務(wù)程序，剩余風(fēng)險(xiǎn)仍無法控制。（√）57. 銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心 （√）58. 《公司法》中規(guī)定，公司可以設(shè)立分公司。（√）、E動(dòng)終端以及PBCS等系統(tǒng)為客戶進(jìn)行電子銀行簽約時(shí)，必須認(rèn)真核實(shí)客戶手機(jī)號(hào)碼的真實(shí)性。 61. 小企業(yè)客戶可以采用第三方劃撥的商業(yè)用地抵押。（ B ） 63. 商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售保險(xiǎn)時(shí)，投保人年齡超過65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過60周歲，應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，可以現(xiàn)場(chǎng)出具保單。（√）65. 實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格，由商業(yè)銀行總行制定和調(diào)整。（ B ） 66. 商業(yè)銀行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作開展的業(yè)務(wù),應(yīng)做好（AC）整理和日志備份，便于事后檢查和審計(jì)。（）、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體，以其教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施以外的財(cái)產(chǎn)為自身債務(wù)設(shè)定抵押的，可以認(rèn)定抵押有效（√）6票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌?，不影響票?jù)上其他真實(shí)簽章的效力。（A） 71. 辦理財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的“四有”原則中的“有需求”原則是指我行有收取中間業(yè)務(wù)收入的需求。AA、對(duì) B、錯(cuò) 。 ,應(yīng)與客戶簽訂《理財(cái)產(chǎn)品（應(yīng)收賬款）質(zhì)押登記協(xié)議》，并在中國人民銀行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記系統(tǒng)進(jìn)行質(zhì)押登記。（√）
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