【正文】 . “昆明湖”水質(zhì)改善工程目前，昆明市自來水原水取水處主要是昆明湖（滇池）。滇池治理的資金投入巨大。若由我公司參與轉(zhuǎn)貸款或資金管理，將為公司帶來約800萬元人民幣的利潤。為借簽和學(xué)習(xí)國外金融租賃業(yè)務(wù)的特長，我們積極地了解境外金融租賃公司，并與之建立良好的合作關(guān)系。其內(nèi)容除了與我們聯(lián)合開展杠桿租賃、轉(zhuǎn)租賃、相互代理等業(yè)務(wù)外，還會在業(yè)務(wù)經(jīng)營機制、設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)和程序、設(shè)制監(jiān)督機制、培訓(xùn)當(dāng)?shù)芈殕T、租賃定價、推銷和管理等方面提出建議和幫助。二、現(xiàn)有境外金融網(wǎng)絡(luò)與融資通道我們有著廣泛的國內(nèi)網(wǎng)絡(luò)、熟悉國情、根基扎實，具有較強的優(yōu)勢，與外資金融公司合作前景廣闊。目前與我們明確希望建立代理關(guān)系的有日本國際協(xié)力銀行。我們將利用好這些良好關(guān)系，努力引進(jìn)海外資金，完成公司定下的在第一、二年里完成30 – 50 億美元的引資計劃。第六部分 財務(wù)分析根據(jù)對金融租賃市場、有關(guān)已定或擬定項目的分析，以及對現(xiàn)有境外金融網(wǎng)絡(luò)與融資通道的利用所能獲得之經(jīng)營效益的分析，預(yù)計新公司在成立后的二到三年內(nèi)，將引進(jìn)（租賃）設(shè)備的外資總額或資金管理總額，在30 — 50億美元左右，公司近三年的凈資產(chǎn)的年收益率可達(dá)到18—22%。表1：業(yè)務(wù)收入 單位萬元　　第一年第二年第三年主營業(yè)務(wù)收入運用自有資金產(chǎn)生的租金收入477943203870　運用外資產(chǎn)生的租金收入5160098400156000　共計56379102720159870　　　　　其他業(yè)務(wù)收入咨詢費、代理費等收入60010002000總計　56979103720161870表1假設(shè)：自有資金業(yè)務(wù)利潤率，第二年、第三年均以10%比率遞減。第一年外資運用平均額為15億，第二年為30億，第三年為50億。保證金比率為10%。%，匯率按照1：8計算。房屋租金按照20平方米/人、。表3：利潤表 單位（萬元）　第一年第二年第三年一、主營業(yè)務(wù)收入56379102720159870減：主營業(yè)務(wù)成本二、主營業(yè)務(wù)利潤加：其他業(yè)務(wù)利潤60010002000減：營業(yè)費用 管理費用82519103020 財務(wù)費用　　　三、營業(yè)利潤加：營業(yè)外收入　　　減：營業(yè)外支出　　　四、利潤總額減：所得稅五、凈利潤凈資產(chǎn)收益率 表4：杜邦財務(wù)分析　第一年第二年第三年經(jīng)營凈利率 資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 資產(chǎn)負(fù)債率 資產(chǎn)凈利率 凈資產(chǎn)收益率 第七部分 人力資源管理及風(fēng)險控制一、建立優(yōu)秀的管理團隊和員工隊伍公司的管理團隊和員工隊伍，除目前已參與籌建的人員外，在公司成立時還將有更多德才兼?zhèn)涞膬?yōu)秀專業(yè)人士加入。另有從美國、加拿大等學(xué)成歸來并曾從事過境內(nèi)外金融工作的人士加盟，其中包括有志于中國金融租賃業(yè)的外籍人士，他們將擔(dān)負(fù)起境外客戶群的聯(lián)絡(luò)、服務(wù)和發(fā)展工作，以滿足境外客戶的需求。同時，我們計劃吸收具有信息管理能力的專業(yè)人士加盟公司的信息管理，強化公司信息處理的能力，保證各項信息的及時、準(zhǔn)確，以提高公司的市場服務(wù)、決策判斷和風(fēng)險應(yīng)變能力。待公司獲得籌建資格，將逐步到位。公司的管理體系將由組織構(gòu)架和管理制度構(gòu)成。因此，在組織構(gòu)架中，將考慮設(shè)置項目管理與發(fā)展、客戶管理與發(fā)展、風(fēng)險控制、市場及政策研究信息保障、財務(wù)結(jié)算、行政人事等部門。這些制度將從源頭抓起、直至終點，全部實行全程全員管理措施。具有高標(biāo)準(zhǔn)的、以現(xiàn)金流量為基礎(chǔ)的信用分析和對客戶財務(wù)的監(jiān)管，再加上設(shè)備跟蹤服務(wù)和對設(shè)備進(jìn)行保險。找到一個積極、負(fù)責(zé)而且能勝任的外國技術(shù)合伙人。3. 積極籌資。并建立以保險公司、基金及企業(yè)集團為主的委托租賃基金，建立與各銀行間的良好信譽，開展銀行借款與拆借業(yè)務(wù)，用好金融債券發(fā)行渠道。無論是引進(jìn)外資或國內(nèi)委托，還是對項目實施實地的監(jiān)管，都需要我們?yōu)閷Ψ街鲃犹峁┘皶r準(zhǔn)確的信息反饋。5. 建立良好的規(guī)章制度框架。如就法律而言，當(dāng)租賃協(xié)議條款遭到違反時，必需保證公司有效地行使租賃財產(chǎn)，產(chǎn)權(quán)人的權(quán)力只要通過簡便有效的法律程序即可予以執(zhí)行，這是防范風(fēng)險的一個十分重要的環(huán)節(jié)。三、建立充滿活力的現(xiàn)代經(jīng)營機制經(jīng)營機制是企業(yè)活力的保證，也是企業(yè)沿著正確的方向發(fā)展的保證。為了保證公司經(jīng)營機制的有效性，公司將從股東的選擇和股份比例的設(shè)定著手抓起。這樣有利于充分調(diào)動各方股東的積極性，支持公司的工作并進(jìn)行有效的監(jiān)督。董事長不能代表某一股東方，而是代表經(jīng)營管理層對董事會和股東負(fù)責(zé)，對國家的金融外匯制度負(fù)責(zé)。對于員工在提高其對公司凝聚力的基礎(chǔ)上，激發(fā)其工作的自覺性和創(chuàng)造性，能動地完成本職工作，使公司做到上下一心，生氣勃發(fā)。四、加強風(fēng)險管理與控制金融租賃公司的風(fēng)險管理與控制，是金融租賃業(yè)經(jīng)營管理的重要內(nèi)容。金融租賃業(yè)風(fēng)險管理過程按邏輯順序可以分為三個階段：風(fēng)險分析、風(fēng)險控制和風(fēng)險的財務(wù)處理。在進(jìn)行風(fēng)險分析過程中，緊緊抓住風(fēng)險識別和風(fēng)險估價這兩大基本要素，以識別將面臨的風(fēng)險種類和形態(tài)、估價風(fēng)險發(fā)生的可能性、估價風(fēng)險發(fā)生后會導(dǎo)致怎么樣的后果，提出防控風(fēng)險的措施。公司將根據(jù)不同行業(yè)、不同業(yè)務(wù)、不同項目、不同承租人的具體情況，采取不同的風(fēng)險控制措施。所采取的主要方法，一是在內(nèi)部實行專業(yè)自保，建立內(nèi)部風(fēng)險基金制度，通過籌集一定的風(fēng)險基金，用于彌補金融租賃內(nèi)部的風(fēng)險損失；二是進(jìn)行風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁，通過一定的手段或金融工具將風(fēng)險轉(zhuǎn)移、分散出去，確保經(jīng)營穩(wěn)健和安全。四是加強監(jiān)督，對項目的資金撥付、運用、回籠的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效監(jiān)督，制止任何不規(guī)范的操作。——在管理制度方面，將參照《金融租賃公司管理辦法》、《擔(dān)保法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)，參考國外先進(jìn)經(jīng)驗制定一套項目融資工作制度和流程；依據(jù)《合同法》并結(jié)合實際操作的經(jīng)驗，針對不同的租賃項目設(shè)計不同的租賃合同；根據(jù)《貸款風(fēng)險分類指導(dǎo)原則》，對所有租賃項目進(jìn)行風(fēng)險分類，創(chuàng)建風(fēng)險預(yù)警制度。五是健全監(jiān)管體系，把內(nèi)部的監(jiān)管和外部的監(jiān)管結(jié)合起來，對大型重點租賃項目的經(jīng)營活動和財務(wù)活動，必需派出人員將監(jiān)管工作深入到租賃企業(yè)的內(nèi)部，或借助外部審計力量定期開展審計。我們正站在歷史的風(fēng)頭浪尖，我們有責(zé)任也有能力，更有強烈的欲望和堅定的信心來接受歷史賦予的機遇和挑戰(zhàn)。30