【正文】 程規(guī)定，以及股東大會(huì)授予的其它職權(quán)。第一百零四條 董事會(huì)制定董事會(huì)議事規(guī)則，以確保董事會(huì)的工作效率和科學(xué)決策。執(zhí)行董事對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，依據(jù)董事會(huì)的授權(quán)和決議，在董事會(huì)閉幕期間履行職責(zé)。第一百零五條 董事會(huì)應(yīng)確定其運(yùn)用本行資產(chǎn)所作出的風(fēng)險(xiǎn)投資和資產(chǎn)處置權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序；重大投資和資產(chǎn)處置應(yīng)組織有關(guān)專(zhuān)家、專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行評(píng)審，并報(bào)股東大會(huì)批準(zhǔn)。第一百零六條 董事會(huì)每年至少召開(kāi)兩次會(huì)議，由董事長(zhǎng)召集，會(huì)議通知和有關(guān)會(huì)議文件應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)十日以前書(shū)面送達(dá)全體董事。第一百零八條 董事會(huì)召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的通知方式為：書(shū)面通知，包括掛號(hào)信、電報(bào)、電傳及經(jīng)確認(rèn)收到的傳真；通知時(shí)限為：會(huì)議召開(kāi)日前五個(gè)工作日應(yīng)送達(dá)對(duì)方。第一百零九條 董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議日期和地點(diǎn)；（二）會(huì)議期限；（三）事由及議題；（四）發(fā)出通知的日期。每一董事享有一票表決權(quán)。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書(shū)面委托其他董事代為出席。代為出席會(huì)議的董事應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。第一百一十一條 本行董事會(huì)可以按照股東大會(huì)的有關(guān)決議，設(shè)立審計(jì)、人事薪酬、風(fēng)險(xiǎn)控制等專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。各委員會(huì)成員不得少于三人。人事薪酬委員會(huì)的主要職責(zé)是擬定本行董事和高級(jí)管理成員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)董事和高級(jí)管理成員的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，并向董事會(huì)提出建議。人事薪酬委員會(huì)應(yīng)由非執(zhí)行董事組成，利益相關(guān)的董事應(yīng)采取回避制度，人事薪酬委員會(huì)應(yīng)該由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人。23 / 38第一百一十二條 董事會(huì)決議表決方式為：記名投票表決。第一百一十三條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有記錄，出席會(huì)議的董事和記錄人，應(yīng)在會(huì)議記錄上簽名。第一百一十四條 董事會(huì)會(huì)議記錄作為本行檔案由董事會(huì)秘書(shū)永久保存。第一百一十六條 董事應(yīng)在董事會(huì)決議上簽字并對(duì)董事會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。董事長(zhǎng)不得擔(dān)任本行行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理職務(wù)。第一百一十九條 董事長(zhǎng)不能履行職權(quán)時(shí)，董事長(zhǎng)應(yīng)指定一名副董事長(zhǎng)代行其職權(quán)。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具備較高的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和良好信譽(yù)，且同時(shí)應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足以下條件：（一）具有本科（含本科）以上學(xué)歷或相關(guān)專(zhuān)業(yè)中級(jí)以上職稱(chēng)；（二）具有 5 年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行獨(dú)立董 事、外部監(jiān)事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（三）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的法律法規(guī)；（四）能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表。本指引所稱(chēng)近親屬是指夫妻、父母、子女、祖父母、外祖父母、兄弟姐妹；（七）因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的；（八）擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠(chǎng)長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；（九）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；（十）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?；（十一）曾?jīng)擔(dān)任高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人且不能證明其對(duì)金融機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)或資25 / 38產(chǎn)損失不負(fù)有責(zé)任的；（十二）國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員；（十三）法律、法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任獨(dú)立董事的其他人員。同一股東只能提出一名獨(dú)立董事候選人。獨(dú)立董事在本銀行任職不得超過(guò) 3 年。獨(dú)立董事在就職前應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)發(fā)表申明，保證其具有足夠的時(shí)間和精力履行職責(zé)，并承諾勤勉盡職。 獨(dú)立董事可以委托其他獨(dú)立董事出席董事會(huì)會(huì)議，但每年至少應(yīng)當(dāng)親自出席董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二。股東大會(huì)審議的外部監(jiān)事評(píng)價(jià)報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括參加監(jiān)事會(huì)會(huì)議次數(shù)、組織或參與監(jiān)事會(huì)審計(jì)工作情況、履行監(jiān)事監(jiān)督職責(zé)情況等內(nèi)容。第一百二十七條 監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)罷免獨(dú)立董事的提案應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事的三分之二以上表決通過(guò)方可提請(qǐng)股東大會(huì)審議。監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)罷免的獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)會(huì)議召開(kāi)前 1 個(gè)月內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告并向獨(dú)立董事本人發(fā)出書(shū)面通知，獨(dú)立董事有權(quán)在表決前以口頭或書(shū)面形式陳述意見(jiàn)，并有權(quán)將該意見(jiàn)在股東大會(huì)會(huì)議召開(kāi) 5日前報(bào)送中國(guó)人民銀行。第一百二十八條 獨(dú)立董事在任期屆滿(mǎn)前可以提出辭職。在股東大會(huì)或董事會(huì)批準(zhǔn)獨(dú)立董事辭職前，獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行職責(zé)。獨(dú)立董事辭職后，董事會(huì)中獨(dú)立董事人數(shù)少于 2 名的，獨(dú)立董事的辭職報(bào)告應(yīng)在下任獨(dú)立董事填補(bǔ)其缺額后方可生效。商業(yè)銀行股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)補(bǔ)選新的獨(dú)立董事、外部監(jiān)事。 （五）中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他嚴(yán)重失職行為。獨(dú)立董事對(duì)董事會(huì)討論事項(xiàng)發(fā)表客觀(guān)、公正的獨(dú)立意見(jiàn)，獨(dú)立董事在發(fā)表意見(jiàn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)尤其關(guān)注以下事項(xiàng)： （一）重大關(guān)聯(lián)交易；（二）利潤(rùn)分配方案；（三）高級(jí)管理層成員的聘任和解聘；（四）可能造成商業(yè)銀行重大損失的事項(xiàng)；（六）可能損害存款人或中小股東利益的事項(xiàng)。只有 2 名獨(dú)立董事的，提請(qǐng)召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)應(yīng)經(jīng) 2 名獨(dú)立董事一致同意。第一百三十四條 本銀行對(duì)獨(dú)立董事支付報(bào)酬和津貼。獨(dú)立董事履行職責(zé)時(shí)所需的費(fèi)用由本銀行承擔(dān)。董事會(huì)秘書(shū)是本行高級(jí)管理人員，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。本章程第八十五條規(guī)定不得擔(dān)任本行董事的情形適用于董事會(huì)秘書(shū)。第一百三十八條 董事會(huì)秘書(shū)由董事長(zhǎng)提名，由董事會(huì)聘任或解聘。本行聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師事務(wù)所的律師不得兼任本行董事會(huì)秘書(shū)。第六章 高級(jí)管理層第一百三十九條 本行高級(jí)管理層由行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等組成。第一百四十條 本行行長(zhǎng)應(yīng)符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職資格。第一百四十一條 行長(zhǎng)每屆任期三年，行長(zhǎng)可以連聘連任。第一百四十三條 非董事行長(zhǎng)列席董事會(huì)會(huì)議。第一百四十四條 行長(zhǎng)應(yīng)根據(jù)董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)的要求，向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)報(bào)告本行重大合同的簽訂、執(zhí)行情況、資金運(yùn)用情況和盈虧情況以及重大訴訟、擔(dān)保事項(xiàng)。高級(jí)管理層不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)依權(quán)進(jìn)行的檢查、審計(jì)等活動(dòng)。第一百四十六條 行長(zhǎng)應(yīng)制訂行長(zhǎng)工作細(xì)則，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。第一百四十八條 本行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和本行章程的規(guī)定，履行誠(chéng)信和勤勉的義務(wù)。第一百四十九條 高級(jí)管理層依法在職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不受干預(yù)。第一百五十條 行長(zhǎng)可在任期屆滿(mǎn)以前提出辭職。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)須在完成離任審計(jì)后方可離任。任期與董事任期相同，任滿(mǎn)可以續(xù)聘。第一百五十二條 財(cái)務(wù)總監(jiān)應(yīng)具有銀行和公司財(cái)會(huì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，熟悉財(cái)務(wù)、金融等方面的法律、法規(guī)，具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力和豐富的經(jīng)驗(yàn)。第一百五十三條 財(cái)務(wù)總監(jiān)不得由本行董事會(huì)正、副董事長(zhǎng)，正、副行長(zhǎng)或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人兼任。第一百五十五條 財(cái)務(wù)總監(jiān)對(duì)未能發(fā)現(xiàn)和制止本行違反國(guó)家財(cái)經(jīng)、金融管理法律、法規(guī)的行為，造成本行重大經(jīng)濟(jì)損失的應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。本行職工代表?yè)?dān)任的監(jiān)事不得少于監(jiān)事人數(shù)的三分之一。第一百五十七條 《公司法》第五十七條、第五十八條規(guī)定的情形以及被中國(guó)人民銀行確定為市場(chǎng)禁入者，并且禁入尚未解除的，不得擔(dān)任本行的監(jiān)事。第一百五十八條 監(jiān)事每屆任期三年。股東擔(dān)任的監(jiān)事由股東大會(huì)選舉或更換，職工擔(dān)任的監(jiān)事由本行職工代表大會(huì)民主選舉產(chǎn)生或更換，監(jiān)事連選可以連任。第一百六十條 監(jiān)事可以在任期屆滿(mǎn)以前提出辭職，章程第五章有關(guān)董事辭職的規(guī)定，適用于監(jiān)事。外部監(jiān)事的任職資格、產(chǎn)生程序、權(quán)利義務(wù)以及工作條件應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)人民銀行的規(guī)定。第二節(jié) 監(jiān)事會(huì)第一百六十三條 本行設(shè)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)一人，監(jiān)事長(zhǎng)由監(jiān)事會(huì)選舉產(chǎn)生。第一百六十四條 監(jiān)事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）檢查、監(jiān)督本行的財(cái)務(wù)活動(dòng)；（二）對(duì)董事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)或章程的行為進(jìn)行監(jiān)督；（三）當(dāng)董事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員的行為損害本行的利益時(shí)，要求其予以糾正，必要時(shí)向股東大會(huì)或國(guó)家有關(guān)主管機(jī)關(guān)報(bào)告；（四）提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)；（五）列席董事會(huì)會(huì)議；（六）本行章程規(guī)定或股東大會(huì)授予的其它職權(quán)。審計(jì)報(bào)告應(yīng)于股東大會(huì)年會(huì)召開(kāi)前，且不得遲于當(dāng)年 4月 30 日完成。在報(bào)送股東大會(huì)審議前，應(yīng)當(dāng)抄送董事會(huì)。聘請(qǐng)律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)發(fā)生的費(fèi)用由本行承擔(dān)。會(huì)議通知應(yīng)在會(huì)議召開(kāi)十日以前書(shū)面送達(dá)全體監(jiān)事。第三節(jié) 監(jiān)事會(huì)決議第一百六十八條 監(jiān)事會(huì)的議事方式為：監(jiān)事會(huì)會(huì)議。 監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事和記錄人，應(yīng)在會(huì)議記錄上簽名。監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄作為本行檔案由董事會(huì)秘書(shū)永久保存。第一百七十一條 本行在每一會(huì)計(jì)年度前六個(gè)月結(jié)束后六十日以?xún)?nèi)編制本行的中期財(cái)務(wù)報(bào)告；在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后一百二十日以?xún)?nèi)編制本行年度財(cái)務(wù)報(bào)告。第一百七十三條 中期財(cái)務(wù)報(bào)告和年度財(cái)務(wù)報(bào)告按照有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行編制。本行的資產(chǎn)，不以任何個(gè)人名義開(kāi)立帳戶(hù)存儲(chǔ)。公司法定公積金累計(jì)額為本行注冊(cè)資本的百分之五十以上的，可以不再提取。本行不在彌補(bǔ)本行虧損和提取法定公積金、公益金之前向股東分配利潤(rùn)。第一百七十七條 股東大會(huì)決議將公積金轉(zhuǎn)為股本時(shí)，按股東原有股份比例派送新股。第一百七十八條 本行可以采取現(xiàn)金或股份方式分配股利。第一百七十九條 本行經(jīng)營(yíng)管理者和員工福利、獎(jiǎng)勵(lì)基金，按利潤(rùn)總額的一定比例在成本中列支并調(diào)整納稅基數(shù)。第一百八十一條 本行內(nèi)部審計(jì)制度和審計(jì)人員的職責(zé)，應(yīng)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。第三節(jié) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聘任第一百八十二條 本行聘用“從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)資格”的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)、凈資產(chǎn)驗(yàn)證及其它相關(guān)的咨詢(xún)服務(wù)等業(yè)務(wù)，聘期一年，可以續(xù)聘。第一百八十四條 經(jīng)本行聘用的會(huì)計(jì)師事務(wù)所享有下列權(quán)利：（一）查閱本行財(cái)務(wù)報(bào)表、記錄和憑證，并有權(quán)要求本行的董事、行長(zhǎng)或其他高級(jí)管理人員提供有關(guān)的資料和說(shuō)明；（二）要求本行提供為會(huì)計(jì)師事務(wù)所履行職務(wù)所必需的其它本行的資料和說(shuō)明；（三）列席股東大會(huì)，獲得股東大會(huì)的通知或與股東大會(huì)有關(guān)的其它信息，在股東大會(huì)上就涉及其作為本行聘用的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的事宜發(fā)言。第一百八十六條 會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬由股東大會(huì)決定。第一百八十七條 本行解聘或續(xù)聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所由股東大會(huì)作出決定，并在有關(guān)的報(bào)刊上予以披露，必要時(shí)說(shuō)明更換原因。會(huì)計(jì)師事務(wù)所提出辭聘的，應(yīng)向股東大會(huì)說(shuō)明本行有無(wú)不當(dāng)情事。第一百九十條 本行發(fā)出的通知，以公告方式進(jìn)行的，一經(jīng)公告，視為所有相關(guān)人員收到通知。第一百九十二條 本行召開(kāi)董事會(huì)的會(huì)議通知，以郵件或傳真方式進(jìn)行。第一百九十四條 本行通知以專(zhuān)人送出的，由被送達(dá)人在送達(dá)回執(zhí)上簽名（或蓋章） ，被送達(dá)人簽收日期為送達(dá)日期；本行通知以郵件送出的，自交付郵局之日起按規(guī)定的工作日為送達(dá)日期；本行通知以傳真方式送出的，傳真當(dāng)日為送達(dá)日期；本行通知以公告方式送出的，第一次公告刊登日為送達(dá)日期。35 / 38第二節(jié) 公 告第一百九十六條 本行將在《黃石日?qǐng)?bào)》上刊登本行公告和其它需要披露信息。本行合并可采取吸收合并和新設(shè)合并兩種形式。第一百九十九條 本行合并或分立，合并或分立各方應(yīng)編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單。第二百條 債權(quán)人自接到通知書(shū)之日起三十日內(nèi)，未接到通知書(shū)的自第一次公告之日起九十日內(nèi)，有權(quán)要求本行清償債務(wù)或提供相應(yīng)的擔(dān)保。第二百零一條 本行合并或分立時(shí)，本行董事會(huì)應(yīng)采取必要的措施保護(hù)反對(duì)本行合并或分立的股東的合法權(quán)益。本行合并后，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，由合并后存續(xù)的公司或新設(shè)的公司承繼。第二百零三條 本行合并或分立，登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，依法向公司登記機(jī)關(guān)辦理變更登記；本行解散的，依法辦理本行注銷(xiāo)登記；設(shè)立新公司的，依法辦理公司設(shè)立登記。第二百零五條 本行因有本節(jié)前條第（一）項(xiàng)情形而解散的，應(yīng)在十五日內(nèi)成立清算組。本行因有本節(jié)前條（二）項(xiàng)情形而解散的，清算工作由合并或分立各方當(dāng)事人依照合并或分立時(shí)簽訂的合同辦理。本行因有本節(jié)前條（四）項(xiàng)情形而解散的，由有關(guān)主管機(jī)關(guān)組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及專(zhuān)業(yè)人員成立清算組進(jìn)行清算。清算期間，本行不得開(kāi)展新的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第二百零八條 清算組應(yīng)自成立之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于六十日內(nèi)在本行章程第一百九十六條指定的報(bào)刊上公告三次。債權(quán)人申報(bào)債權(quán)時(shí)，應(yīng)說(shuō)明債權(quán)的有關(guān)事項(xiàng)，并提供證明材料。第二百一十條 清算組在清理本行財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后，應(yīng)制定37 / 38清算方案，并報(bào)股東大會(huì)或有關(guān)主管機(jī)關(guān)確認(rèn)。本行財(cái)產(chǎn)未按前款第（一）至（四）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給股東。本行經(jīng)人民法院宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)將清算事務(wù)移交給人民法院。清算組應(yīng)自股東大會(huì)或有關(guān)主管機(jī)關(guān)對(duì)清算報(bào)告確認(rèn)之日起三十日內(nèi)，依法向公司登記機(jī)關(guān)辦理注銷(xiāo)本行登記，并公告本行終止。清算組人員因故意或重大過(guò)失給本行或債權(quán)人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第十一章 修改章程第二百一十六條 有下列情形之一的，本行應(yīng)修改章程：（一） 《公司法》 、 《商業(yè)銀行法》或有關(guān)法律、行政法規(guī)修改后，章程規(guī)定的事項(xiàng)與修改后的法律、行政法規(guī)的規(guī)定相抵觸；（二）本行的情況發(fā)生變化，與章程記載的事項(xiàng)不一致；（三）股東大會(huì)決定修改章程。第二百一十八條 董事會(huì)依照股東大會(huì)修改章程的決議和有關(guān)主管機(jī)關(guān)的審批意見(jiàn)修改本行章程。第十二章 附則第二百二十條 董事會(huì)可依照章程的規(guī)定，制訂章程細(xì)則。第二百二十一條 本章程以中文書(shū)寫(xiě)，其它任何語(yǔ)種或不同版本的章程與本章程有歧義時(shí)，以在中國(guó)人民銀行最近一次核準(zhǔn)登記后的中文版章程為準(zhǔn)。第二百二十三條 本章程由本行董事會(huì)負(fù)責(zé)