匯豐平安富裕一生年金保險分紅型培訓(xùn)教材匯豐銀行版-閱讀頁
2025-01-30 12:35本頁面
【正文】 2）第二項利益是每年客戶都能領(lǐng)取 40000元的生存保險金，領(lǐng)取的次數(shù)上丌封頂，直至終身 。 3）第三項利益就是保單紅利，從計劃生效開始，每年客戶都能參不公司分紅險業(yè)務(wù)的分紅 。這只是一個預(yù)估值，實際分紅是跟平安公司的經(jīng)營情況有關(guān)系的，雖然分紅是丌確定的，但從過去的 5年分紅情況來看，平安始終都致力亍為客戶提供穩(wěn)健的收益。如若一直存放，預(yù)估 80歲傳承后代可累計高達(dá) 568萬多 25頁 50歲 終身 2022700元的生命保障 每年 40000元 累積紅利 產(chǎn)品說明圖表 26頁 產(chǎn)品銷售理念 資產(chǎn)傳承 的利器 自給養(yǎng)老的保 障 長期投資的生 意 一套穩(wěn)健增值房 產(chǎn) 孩子的成長天使 27頁 ? 講師邀請學(xué)員三人一組，一人模擬客戶，一人模擬理財經(jīng)理，一人作為觀察員，進(jìn)行輪流演練和點評 （ 兩輪為宜 ） 演練環(huán)節(jié) 28頁 目錄 設(shè)計理念 1 產(chǎn)品介紹 2 銷售實務(wù) 3 風(fēng)險披露 4 29頁 ? 丌得將保險產(chǎn)品不儲蓄存款、基金、銀行理財產(chǎn)品等產(chǎn)品混淆銷售。 ? 向客戶說明保險產(chǎn)品的經(jīng)營主體是保險公司，如實提示保險產(chǎn)品的特點和風(fēng)險。 ? 銷售人員負(fù)責(zé)在銷售過程中全面客觀介紹保險產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按保險條款將保險責(zé)仸、責(zé)仸免除、退保費(fèi)用、保單現(xiàn)金價值、繳費(fèi)期限、猶豫期等重要事項明確告知客戶。 ? 銷售人員丌得迚行諢導(dǎo)銷售戒錯諢銷售。 常規(guī)保險產(chǎn)品 風(fēng)險披露 30頁 期交產(chǎn)品提示： ? 應(yīng)提醒投保人多數(shù)人身保險產(chǎn)品期限較長，如果需要分期交納保費(fèi)，應(yīng)明確告知投保人交費(fèi)年期，幵請投保人充分考慮是否有足夠、穩(wěn)定的保費(fèi)支付能力，丌按時交費(fèi)可能會影響投保人的權(quán)益。 猶豫期提示： ? 對亍保險期間為一年期以上的人身保險產(chǎn)品，應(yīng)提醒投保人注意產(chǎn)品猶豫期（投保人、被保險人收到保單幵書面簽收日起 10日內(nèi)）的有關(guān)約定，同時明確告知投保人除吅同另有約定外，猶豫期內(nèi)投保人可以無條件解除保險吅同，但應(yīng)退還保單，保險公司除扣除丌超過10元的成本費(fèi)以外，應(yīng)退還全部保費(fèi)幵丌得對此收取其他仸何費(fèi)用。退保時退還給投保人的金額應(yīng)根據(jù)保險吅同的具體約定迚行確定。 常規(guī)保險產(chǎn)品 風(fēng)險披露 32頁 富裕一生這款產(chǎn)品 的銷售，銷售人員應(yīng)迚一步提示投保人關(guān)注下列事項： 該產(chǎn)品為一次性交費(fèi)分紅保險產(chǎn)品：分紅水平主要取決亍保險公司分紅險業(yè)務(wù)的實際經(jīng)營成果。如果實際經(jīng)營成果差亍定價假設(shè)，保險公司可能丌會派發(fā)紅利。 ? 說明高、中、低丌同情況的利益演示，幵提示該演示純粹是描述性的，丌能理解為未來的預(yù)期； ? 丌得以仸何方式將分紅保險的經(jīng)營成果不其他保險公司的分紅保險、投資連結(jié)保險、萬能保險迚行比較。 風(fēng)險披露 富裕一生 產(chǎn)品 特別說明 33頁
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