保險公司fna財務(wù)需求分析技術(shù)-閱讀頁
2025-01-22 01:06本頁面
【正文】 ? ? 您有孩子嗎 ? 他叫什么名字 ? 多大了 ? ? 能談?wù)勀募依锶藛?? 優(yōu)先選擇表 ? 謝謝您能將這些情況告訴我。為此，我愿意幫您從這 4項優(yōu)先選擇中選出最適用于您的一項。 現(xiàn)在競爭這么激烈，到那時沒有本科學(xué)歷很難想象能找到一份體面的工作，而且學(xué)費年年看漲，因此我們應(yīng)該早做準(zhǔn)備才是。以前，我們的父輩退休后就回家開始過節(jié)儉的家居生活。 ? 話要說回來，過這樣的生活，得為自己提早準(zhǔn)備一筆豐厚的養(yǎng)老金。但是繁忙的工作可能使您無暇顧及個人理財，讓很多投資機會從您身邊悄悄溜走。三個原因后果各有不同，失業(yè)了，還可以通過再找一份新的工作或做生意來解決。 ? 不知您同不同意這種觀點？ FNA財務(wù)需求分析（第三步） 確認(rèn)需求重點 在填寫完 FNA問卷后，理財顧問需要與準(zhǔn)客戶確認(rèn)以下問題： ? 確認(rèn)保障需求的優(yōu)先順序 ? 確認(rèn)準(zhǔn)客戶的預(yù)算情況 FNA財務(wù)需求分析（第三步） 確認(rèn)需求重點 范例話術(shù)： “ 王先生，剛才我們填寫了 FNA財務(wù)需求問卷，包含了家庭保障、養(yǎng)老、醫(yī)療、子女教育、儲蓄與投資等幾方面的需求。 FNA財務(wù)需求分析（第四步） 第四步： 致謝。 FNA財務(wù)需求分析（第四步） 范例話術(shù)： “ 王先生，謝謝您提供的信息，星期五我們就能出一份非常完整的財務(wù)規(guī)劃分析報告了。您看禮拜六或者禮拜天哪一天下午你比較方便？我們找一個安靜的地方，我來向您解釋一下這份報告及相應(yīng)的保障計劃。最好能請您妻子一塊來參加，因為報告的大部分內(nèi)容都是針對家庭理財需要的。那么，我能請您幫我推薦二到三位朋友嗎？我想很多人都希望對自己的財務(wù)進(jìn)行更好的規(guī)劃，我也希望能為他們服務(wù)。 ? 過程： 1. 二人一組，輪流扮演理財顧問和準(zhǔn)客戶 2. 假設(shè)理財顧問已成功地與準(zhǔn)客戶建立了信任，準(zhǔn)備向準(zhǔn)客戶提出進(jìn)行 FNA需求分析的要求 3. 理財顧問在填寫報告的過程中，需要恰當(dāng)?shù)剡\用提問和聆聽技巧，準(zhǔn)客戶扮演者應(yīng)給于相應(yīng)的互動，必要時可以根據(jù)情況提出一些問
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