【正文】 （ 2）把存款、貸款和中間業(yè)務作為重中之重，深化結構調整，加快業(yè)務發(fā)展，全面提升價值創(chuàng)造水平。為各網點配備專職客戶經理，加強柜面服務管理，進一步引導柜面業(yè)務向電子銀行和自助渠道轉移。擴大黃金、外匯、基 金、理財、保險等個人理財類產品銷售量，切實提高我行個人金融產品市場占有率。加強對公結算賬戶數(shù)量營銷，夯實客戶基礎。 （ 3）積極調整優(yōu)化信貸結構，加大優(yōu)質項目的營銷和投放力度。對轄內新開工項目進行認真梳理和篩選，符合上級行準入標準的企業(yè)開展全面授信評級，并根據(jù)企業(yè)的需求按時投放貸款。將中間業(yè)務作為我行轉變發(fā)展方式、改善收入結構的重心，全力推動，努力實現(xiàn)超常規(guī)發(fā)展。細分目標客戶，大力發(fā)展理財產品，積極拓展個人結算賬戶，提高年費收繳率。充分發(fā)揮 __核電合營公司供應鏈平臺拓展融資功能，推進以保理、訂單融資和融易達等替代流動資金貸款的力度，積極探索融資保函、國內綜合保理、國內信用證等新興業(yè)務，大力拓展投行業(yè)務。 （ 2）個別產品發(fā)展不均衡，如受市場經濟環(huán)境限制，儲蓄存款業(yè)務、基金業(yè)務開展得不理想。按照省分行改革框架，組織結構合理，部門間職責明確；嚴格建立和執(zhí)行職業(yè)準入條件，各崗位職責清晰，重要崗位堅持執(zhí)行定期輪崗及強制休假制度；加強監(jiān)督檢查力度，全員風險及控制意識較強，經營作風穩(wěn)?。豢茖W合理設定人力資源政策，為員工職業(yè)生涯打開晉升通道，以積極健康的企業(yè)文化的規(guī)范的規(guī)章制度約束員工職業(yè)道德行為；建立防范案件與風險的業(yè)務聯(lián)合大檢查機制，確保案件專項治理工作的連續(xù)性和有效性；組建橫向銜接、縱向配合的反洗錢管理架構，明確關聯(lián)交易日常管理部門和工作職責；建立有效的問責 制和責任追究機制，使員工明晰在違反既定政策和程序時應該受到的處罰和程序；建立完整的再轉授權機制，使全行各層級能夠在職權范圍內穩(wěn)健經營。實施積極主動的風險管理，實現(xiàn)風險管理和業(yè)務發(fā)展及效益提高三同步。通過資產質量情況提足 各項準備金，進一步提高抗風險能力。 （ 3）內部控制措施日益健全。把治理“雙十禁”工作作為全行效能監(jiān)察的一項重要內容，認真做好自查自糾及清理等項工作。 把積分管理工作與年初確定的無案件獎勵考評結合起來，納入到考核體系中。認真落實安全綜合管理責任制，層層簽訂責任書，定期對員工進行安全防范教育。加強與押運公司的協(xié)調與合作，全行守押工作全部實現(xiàn)了社會化管理。 （ 4）信息交流與反饋渠道比 較順暢。經營及管理信息能夠做到真實、完整、準確、安全，信息處理靈活有效，能夠及時傳遞到領導決策層，信息傳遞渠道快捷暢通，信息管理系統(tǒng)安全可靠，提高了全行對經營風險的控制能力和對經營管理工作的決策能力。 （ 5）監(jiān)督糾正與評價機制較為完整。通過檢查監(jiān)督和遠程監(jiān)控，及時獲取和知悉內部控制缺陷，對內部控制報告中提出的問題進行有效整改。做好內、外部審計對內控缺陷的檢查報告，明確職責，整改措施切實可行。深入推進“平安中行”創(chuàng)建活動，做好安全保衛(wèi)工作，有效防范各類案件和生產責任事故。 （ 2）個別員工違規(guī)操作時有發(fā)生，操作風險防控工作需要進一步加強。 多年來，我非常注重自身素質的提升，努力加強學習，適應新形勢和新知識的變化，使自己能夠準確把握國家經濟金融政策和上級行的戰(zhàn)略部署安排，不斷增強自己的執(zhí)政水平和能力。能夠客觀地分析同業(yè)市場經營形勢的變化，基于對市場變化和客戶需求，以及競爭對手的了解，有的放矢地開展工作。 （ 1）充分發(fā)揮資源配臵的戰(zhàn)略導向作用，不斷完善和健全績效考核機制，激勵長期價值創(chuàng)造，優(yōu)化財務資源配 臵，促進經營能力持續(xù)發(fā)展。實行“費用定額管理”，高了全行成本效益意識和財務管理水平。 （ 2）深入推進戰(zhàn)略轉型，扎實推動我行特色業(yè)務和戰(zhàn)略轉型業(yè)務快速健康發(fā)展。 21_年初，通過開展對公賬戶攻 堅戰(zhàn)活動，在賬戶數(shù)量上取得了初步成果， 21_年一季度，中小企客戶新增 4 戶，完成分行計劃 11%，網銀開戶新增 17 戶，完成計劃 51%，結算賬戶新增 56 戶，完成計劃 47%。鞏固代理業(yè)務優(yōu)勢，加大產品創(chuàng)新力度，努力增加中間業(yè)務收入。電子銀行業(yè)務充分發(fā)揮全行優(yōu)勢，開展聯(lián)動營銷，提升 電子銀行產品覆蓋率。根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要和員工成長需求，組織不同層級、不同形式的培訓學習，側重于對網點業(yè)務經理、客戶經理、一線網點人員進行經?；投鄻邮降臉I(yè)務適應培訓。加強自助設備維護與管理，對網點功能實行統(tǒng)一管理，實施一站式服務，推行首問負責制、服務承諾制、責任追究制，深入開展不定期突擊檢查，加大監(jiān)督檢查力度，促進網點由核算交易型向營銷服務型的根本轉變。進一步加強基層黨組織建設和各級領導班子建設，努力提高班子成員的領導能力和駕馭能力。開展心理知識輔導，提高員工心理素質和抗壓能力。 存在的不足： （ 1）電子銀行賬務性交易還有很大的提升空間。 三、重大經營管理事項和案件事故及應承擔的經濟責任 （一）重大經營管理 決策和審批事項及其結果 嚴格按照授權管理權限，在省分行轉授權范圍內按照業(yè)務相關規(guī)定進行縱向和橫向再轉授權。 嚴格執(zhí)行重大事項報告制度。 對于大宗物品采購等事項，我嚴格按照集中采購管理辦法進行管理，固定資產購建均控制在省分行下達的購建指標之內，沒有違規(guī)或越權經營事項。 回顧幾年來的工作，應該說，付出了大量的努力，取得了一定的成效。 第二篇：銀行離任審計述職報告 銀行離任審計述職報告 銀行行長離任審計述職報告 報告人： ***，女，漢族，現(xiàn)年 *歲，中共黨員，研究生學歷，高級會計師職稱，金融從業(yè) 29 年，現(xiàn)任 ***銀行行長，現(xiàn)將一年以來的工作情況報告如下： 一、加強制度建設，合法合規(guī)經營 一年來，本人能夠認真學習國家的大政方針，在思想上、政治上、行動上與黨中央保持高度一致，能認真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)部門、總行等相關金融法律、法規(guī)、方針、政策和有關規(guī)章制度，用“合規(guī)經營”理念打造現(xiàn)代金融企業(yè)，不斷完善支行相關制度建設，建立合規(guī)企業(yè)文化，用合規(guī)創(chuàng)造效益，合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)價值。堅持“以人為本”的管理理念，堅持經營、管理兩手都要抓，兩手都要硬，從調動職工積極性入手，切實開展工作，以鼓勵為主，獎勤罰懶，鞭策后進，按實績進行考核，積極構建和諧支行。各項貸款余額 xx 萬元，全年實現(xiàn)貸款利息收入 xx 萬元，年末實現(xiàn)賬面利潤 xx 萬元。一年來，我行始終保持良好的運行狀態(tài)。不存在屢查屢犯問題。兩年來，我行各項表內、表外業(yè)務共同發(fā)展，通過全體員工的共同努力，業(yè)務進入上升的快速通道。從制度、會計、信貸、安全等多方面，形成相互融通相互制約機制。對上級管理部門下發(fā)的各類文件和規(guī)章制度及時組織內部人員進行學習，并嚴格按照操作流程辦理各項業(yè)務，確保結算和核算質量，特別是事后監(jiān)督系統(tǒng)上線后，更加強了對業(yè)務的事前和事中監(jiān)督，有效地防止了各類案件的發(fā)生，并定期組織內部人員進行技能訓練，不斷提高綜合業(yè)務素質；②加強核算，提高經營效益。嚴格按“三個辦法，一個指引”制度，對貸款出賬按照提款申請表認真進行核對。③切實加強財務管理制度，合理使用資金。 信貸管理 一年來，我行始終把信貸風險防范放在首位，嚴格 貸款“三查”，規(guī)范貸款運作，把握貸款投向，優(yōu)化信貸結構，加強對貸款操作過程中各個環(huán)節(jié)的規(guī)范管理和程式化操作，重點加強貸后管理，健全風險監(jiān)控機制，對出現(xiàn)風險的貸款早介入、早處臵，爭取主動，控制風險。堅持文明辦貸、廉政辦貸，嚴格執(zhí)行信貸承諾，杜絕吃、拿、卡、要的歪風斜氣，從行長到信貸員，人人樹形象，個個是楷模，凡是經調查能放的貸款以最快的速度在承諾期間內辦理，不能放的貸款當面說明原因，不推諉、不拖泥帶水，在社會上形成了良好的口碑。 計算機管理 在計算機日常管理中，要求員工做到愛護機器，保持設備清潔，保證設備的良好運行，以便業(yè)務工作的順利開展。 四、文明優(yōu)質服務開展情況 服務是企業(yè)的生命線，一年來，我行在不斷加強柜面服務的同時，立足“服務三農”、“服務中小企業(yè)”、服務人民，在員工中開展職業(yè)道德和服務意識教育，不斷增強 競爭意識，以“用心取信，追求卓越”的企業(yè)精神作為核心價值理念，為成為調兵山地區(qū)最優(yōu)秀的銀行共同努力奮斗。從細節(jié)入手，真誠的一次微笑、簡單的一聲問候、溫暖的一杯白開水、禮貌的一次讓坐，無時無處不體現(xiàn)了惠民人的熱情、周到、貼心，從而更拉近了與客戶的距離，達到了心的交流、情感的升華。 經濟法律責任 在本人任職期內，我支行未發(fā)生經濟責任事故，目前不存在“九種人”現(xiàn)象。 回顧任期內的各項工作，本人基本能完成了年初計劃的各項經營任務，做到各項存款穩(wěn)步增長，信貸投放審慎合規(guī)，不良貸款努力壓降，貸款利息收入持續(xù)增加，職工收入逐步遞增。展望未來，我信心十足，有各位朋友的關 心、支持，有我們調兵山惠民村鎮(zhèn)銀行行全體員工的共同努力，我相信，我們惠民村鎮(zhèn)銀行的明天將更加燦爛輝煌。 述職人：銀行 ***年月日 *** 銀行行長離任審計述職報告 中國農業(yè)銀行縣支行： 受中國農業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計辦事處于 20XX 年11 月 1 至 11 日，對你行副行長＊＊＊同志任職期間 (20XX 年 11 月至20XX年 9月 )的責任履行情況進行了現(xiàn)場審計。審計小組抽查了支行資金財務部、信貸管理部、客戶經理部、人事監(jiān)保部、資產風險經營部等業(yè)務部門，并依據(jù)該行所轄經營機構的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、＊＊＊分理處、＊＊＊、＊＊＊營業(yè)所四個營業(yè)機構。基本情況 一、個人簡歷 ＊＊＊，男 ,20XX 年 3 月出生，大學文化，中共黨員 ,經濟師 ,20XX年 6 月參加工作， 20XX 年 6 月至 20XX 年 12月在＊＊＊＊＊營業(yè)所、＊＊＊支行工作； 20XX 年 12 月至 20XX 年 5 月在＊＊＊＊＊＊工作；20XX 年 5 月至 20XX 年 10 月在＊＊＊＊工作； 20XX 年 11 月至 20XX 年10 月任＊＊＊； 20XX 年 11 月至今任＊＊＊。 截止 20XX 年 9 月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網點 1xxxx；現(xiàn)有職工12xxxx，其中：長期合同工 9xxxx、儲蓄合同工 2xxxx；中層以上干部2xxxx。20XX 年 11 月＊＊＊農行各項存款余額為 5343xxxx 元，其中儲蓄余額4584xxxx 元，截至 20XX 年 9 月末，全行各項存款余額已達 8506xxxx元，其中儲蓄存款余額達 7772xxxx 元。實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進單位。兩年來，全行共清收不良貸款 131xxxx 元 ，其中本金 102xxxx 元，利息 29xxxx 元；盤活不良貸款 21xxxx 元，保全不良貸款 88xxxx 元，處置抵貸資產 5xxxx元，執(zhí)行未結案件 1xxxx，金額 52xxxx 元。 20XX＊＊＊支行被市分行評為清收不良貸款先進集體。提高認識，充分發(fā)揮中間業(yè)務的增收作用。加大中間業(yè)務的宣傳力度，提高客戶對金穗系列卡的市場認知度，以銀行卡收費新規(guī)定為契機，逐步 提高卡質量，努力營造更良好的用卡環(huán)境。實現(xiàn)中間業(yè)務收入 34xxxx 元，增加 28xxxx 元。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結合的辦法，結合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標語以及提升改造部份營業(yè)網點等方式，大力提升農業(yè)銀行品牌。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網上銀行等新業(yè)務產品，極大地滿足了客戶需求。 (二 )努力清收盤活不良貸款，不斷提高信貸資產質量。推行三個清收責任制，即：領導“ 1n”清收責任制，科室、所部分清收責任制，清收任務到人責任制，做到了中層干部人人有任務，個個有實效。加 大了法人客戶的清收力度，在獲悉＊＊＊縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務時，通過依法向法院提出強制申請，查封財產 58xxxx 萬元，收回貸款 20xxxx元，保全資產 17xxxx 萬元，三是加大處置資產力度，千方百計盤活不良貸款，活化農行信貸資產。 (三 )緊緊依托銀行品牌效應，加強代理保險業(yè)務管理和發(fā)展。二是緊緊依托信貸資源，切實搞好信貸客 戶保險代理工作。幾年來全行實現(xiàn)保費收入 50xxxx 元，手續(xù)費收入2xxxx元。為了有效的促進業(yè)務發(fā)展，切實防范信貸風險。二是組織實施“三個一”工程。四是確保在上級行業(yè)務檢查中不出問題。五是加強對信貸業(yè)務的督促檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正問題。有力地促進了信貸工作健康發(fā)展。 (五 )加強后勤管理，切實搞好后勤保障工作。一是加強了信息調研工作，公文的質量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是財務費用管理方面出臺一系列管理，節(jié)約各項費用支出 3xxxx 萬元，達到了增收節(jié)支的目的；三是規(guī)范車輛使用管理，嚴格執(zhí)行“派車單”制度，使車輛使用有序 ；四是建立了大宗物品集中采購制度，減少了不必要浪費；五是改變文印方式，降低了成本，提高了質量。分別是：20XX 年 12 月 28 日 ,＊＊＊營業(yè)所向＊＊＊中學校發(fā)放流動資金一筆 ,期限 3 年 ,金額 17xxxx 元。支行審查、審批客戶應按月還款，但營業(yè)所與客戶制定的還款計劃為按年還款。一是＊＊＊營業(yè)所20XX 年 12 月 14 日， 向那天俊發(fā)放生產經營貸款