【正文】 營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產品 ,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。 12 月 2 號利用去兒 子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。 一、道德方面。 二、心理方面。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質 富有魅力。 三、業(yè)務方面。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。 另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。客戶經 理要成為市場營銷的能手。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。 任職要求： 1．具備多年銀行工作經驗、銷售財富管理產品及客戶管理經驗； 2．熟悉內地個人金融服務的一般運作及產品，熟悉各種金融工具的投資技巧； 3．具有廣泛的社會關系和客戶資源，具備較強的商務談判力及客戶拓展能力； 4．熟練掌握財務、金融和相關法律知識； 5．在證券、基 金、外匯、期貨、稅務、收藏等專業(yè)領域有一定的專長和研究； 6．具有強烈的責任感及客戶服務意識，富有團隊管理及協(xié)作精神； 7．具有良好的交流溝通能力，英文程度良好； 8．具備 CFP、 CFA、注冊會計師等執(zhí)業(yè)資格者優(yōu)先。因此，充分了解理財產品，時刻汲取金融知識并且保持對金融市場的敏銳度是成為一個合 格理財經理的重要前提。這不僅可能造成客戶投資損失，同是也破壞了理財經理及其所在銀行的品牌信譽，進一步會造成客戶流失業(yè)績下滑，是誰也不愿意看到的雙輸結果。 產品信息要抓牢：市場蘊含的理財需求非常龐大，以往銀行的存、取、貸等傳統(tǒng)業(yè)務范疇已經不能滿足如 今客戶的要求。這就要求理財經理對市場上的理財產品非常熟悉，這樣才不至于在接受業(yè)務咨詢時出洋相，而這一方面，實踐的經驗是最重要的。除了日常工作外，為了提升個人的職業(yè)素養(yǎng)，要能夠潛心做些金融問題研究和市場分析，對金融環(huán)境的起伏總結自己的看法，切忌隨波逐流。因此，如果客戶有些不切實際的收益構想，理財經理要坦白告知，不能因為害怕失去這個客戶而給他造一個美好的空想。幫助客戶進行觀念的轉變，讓他們真正了解理財，信任理財，當然也更信任你。在我的努力下， 2021 年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。營銷理財金帳戶 25個。 一、加強學習，提高自身素質。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后 ,多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。我查詢了他的存款在 80 萬元左右。 作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè) 銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。 一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。做為客戶經理，我的 一言一行，都代表我行的形象。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。從沒受到過一次外面顧客的投訴。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑 條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。想在工作中幫助其他人，就要使 自己的業(yè)務素質提高。 只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產品 ,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。 12 月 2 號利用去兒 子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。 一、道德方面。 二、心理方面。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、 形體、氣質富有魅力。 三、業(yè)務方面。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程 。 另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力?？蛻艚浝硪蔀槭袌鰻I銷的能手。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐 ,圍繞支行工作重點 ,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。彩票 客戶在第一，存款是中心。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近 2700 萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前 忙后，樓上樓下奔跑的身影??雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶， 采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。彩票 隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。彩票 又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶 開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了非常好的效果。彩票 我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在我的努力下， 2021 年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。營銷理財金帳 戶 25 個。 一、加強學習，提高自身素質。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后 ,多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。我查詢了他的存款在 80 萬元左右。 作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了 系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。 一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形本文來源：公務員在線 要求，積極為客戶著想，向客戶宣 傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。 在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。 三、開拓市場，尋找新的增長點。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。收到了好的效果。 新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛?？蛻艚浝硇睦硪墒臁⒔】?。還要有積極主動性和開拓進取精神。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。客戶經理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較穿越小說網 。既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。 四、營銷方面。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。 在總、省行“大個金”和“打造第一零售銀行”的指引下，在分行加快推進個人金融業(yè)務戰(zhàn)略轉型和業(yè)務發(fā)展步伐的要求下，面對各家銀行對個金中、高端客戶的競爭。通過全行員工的共同努力，目前我行的客戶結構不斷優(yōu)化，優(yōu)質客戶對我行的綜合貢獻較快增加，個金業(yè)務的發(fā)展取得初步成果，基本情況如下： 優(yōu)質客戶拓展方面： 截至 2021 年 3 月 31 日，我行 100萬元以上優(yōu)質客戶拓展迅速，已達 20210 戶，比年初增長了 1000戶，增長率為 2%；優(yōu)質客戶總資產達 億，比年初增長了 8 億，增長率為 10%；信用卡新增發(fā)卡量5515 張，比去年同期增長 張，增長率為 ；其他如個人網上銀行、個人電話銀行、基金定投開戶數(shù)等都有大幅度的增長。 高度重視個人客戶經理隊伍建設和管理 一、完善客戶經理的選拔，建立強大的個人客戶經理隊伍 去年 8 月份以來，在人員緊張的情況下，通過競聘上崗等多種方式分次選拔了 13 名思想素質好、知識水平高、業(yè)務能力強以及具有較強社會關系的員工不斷充實到客戶經理崗位上，我行的理財經理由原來的 4 個增加到 17 個，實現(xiàn)了所有網點都配置了客戶經理，對財富管理中心和貴賓理財中心進行了重點配置。 二、盡最大努力支持理財經理工作。 三、加強理財經理的日常管理。結果管理主要是通過設立紅旗個人客戶經理 業(yè)績周報表制度，根據(jù)定量計價原則每周統(tǒng)計理財經理的總得分后進行排名，在年底進行總排名，排名靠前的可享受支行的旅游獎勵。 建立令客戶滿意的分層服務體系 我行對理財經理維護優(yōu)質客戶的行為做出詳細規(guī)定，對電話營銷、定期拜訪、答謝活動等多方面提出了具體的數(shù)量要求和操作要求，努力作好客戶的貼身服務工作；客戶經理要根據(jù)優(yōu)質客戶的實際情況將其納入個人營銷系統(tǒng)跟蹤管理，充分利用系統(tǒng)進行分析和評價，了解目標客戶對我行的綜合貢獻度和具備的提升潛力進而實施優(yōu)質分層服務。 抓住客戶投資理財觀念的轉變，加強對金融產品的整合營銷 2021 年以來，隨著證券市場的不斷升溫，客戶投資理念發(fā)生了很大的變化。平時工作中我行要求理財經理充分利用總行的理財金園地提供的信息平臺為客戶提供理財資訊，借助分行組織的投資理財論壇邀請目標優(yōu)質客戶參加。 在股市連創(chuàng)新高的情況下，大量原本對股票和基金不熟悉的、風險意識和承受能力較低的客戶逐步加大對基金和股票的投資，該部分投資者的投資理財隱含一定的風險。我行陸續(xù)與中國人壽聯(lián)合舉辦了“金豬賀 歲 VIP 客戶答謝會”，與安聯(lián)保險有限公司聯(lián)合舉辦了“投金行動”等聯(lián)誼會，邀請目標客戶參加，為客戶更深層次了解保險理財產品提供了平臺，兩場答謝會共實現(xiàn)上 1000萬的保險簽單。 推行全行營銷策略，建立交叉營銷激勵機制 我行明確要求不論是經營網點還是管理部，不 論是領導還是普通員工，一定要樹立大營銷觀念，提升營銷的層次和效果。本文作者：林 清泉，《 XX 銀行 2021 年個金業(yè)務發(fā)展報告》找范文網版權所有，文中數(shù)據(jù)涉及銀行機密已作修改，嚴禁轉載此文用作商業(yè)用途 .。我行為保證定向組合營銷的順利開展，制定了《紅旗支行定向組合營銷方案》，明確了各相關營銷人的責任和獎勵分配方案，實現(xiàn)了對公客戶經理和個人客戶經理的交叉營銷。在我的努力下， 2021 年我個人沒有發(fā)生一次責任事故