銀行理財(cái)業(yè)務(wù)ppt43頁(yè))-閱讀頁(yè)
2025-01-05 00:08本頁(yè)面
【正文】 度分為總行共享及分行分配額度 總行共享額度：用于未分配分行額度的控制。若分行額度售罄只有待額度回收后方可享受總行共享額度。,28,理財(cái)產(chǎn)品額度,課程大綱,理財(cái)基本概念 理財(cái)基本原則 術(shù)語(yǔ)解釋 交易 TA、核心交互 日終、日初批量,29,總 流 程,30,產(chǎn) 品 設(shè) 置,31,賬戶開(kāi)戶：根據(jù)客戶卡號(hào)進(jìn)行理財(cái)帳號(hào)開(kāi)戶 賬戶銷(xiāo)戶：根據(jù)客戶卡號(hào)進(jìn)行理財(cái)帳戶的銷(xiāo)戶，開(kāi)戶當(dāng)天不能銷(xiāo)戶 賬戶信息修改：客戶對(duì)于個(gè)人資料進(jìn)行變更的申請(qǐng)。 更換資金賬戶：變更資金賬戶或卡號(hào)。 申購(gòu)：投資人申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)已經(jīng)成立(交易期)的開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品的行為，在符合一定的條件下，申購(gòu)交易是可以撤單的。 分紅方式變更：開(kāi)立理財(cái)賬戶時(shí)，該TA下所有理財(cái)產(chǎn)品的分紅方式均被設(shè)置為默認(rèn)方式，該默認(rèn)方式由銀行確定，通常為現(xiàn)金分紅。,33,資金類(lèi)交易,課程大綱,理財(cái)基本概念 理財(cái)基本原則 術(shù)語(yǔ)解釋 交易 TA、核心交互 日終、日初批量,34,導(dǎo)入行情：更新理財(cái)產(chǎn)品凈值類(lèi)數(shù)據(jù)，更新產(chǎn)品行情及開(kāi)工狀態(tài)。 分配收益：TA根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)情況給出分紅數(shù)據(jù)，分紅方式支持紅利轉(zhuǎn)投，現(xiàn)金分紅。 交易類(lèi)：銷(xiāo)售系統(tǒng)交易時(shí)需要調(diào)用核心的帳戶驗(yàn)密、資金凍結(jié)及解凍等操作。 還款：對(duì)于確認(rèn)失敗、分紅、發(fā)行失敗、產(chǎn)品到期、贖回、強(qiáng)制贖回、份額到期的交易由理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)發(fā)出還款申請(qǐng)，核心統(tǒng)一進(jìn)行還款操作。,36,核心交互,課程大綱,理財(cái)基本概念 理財(cái)基本原則 術(shù)語(yǔ)解釋 交易 TA、核心交互 日終、日初批量,37,帳戶類(lèi)：根據(jù)核心帳號(hào)開(kāi)通理財(cái)交易帳號(hào)，理財(cái)系統(tǒng)中帳號(hào)信息的修改、變更、換卡需通知核心相應(yīng)的修改。 對(duì)帳：根據(jù)理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)導(dǎo)出送核心申請(qǐng)文件 核心給出對(duì)應(yīng)的對(duì)帳結(jié)果文件 。 清算還款：按產(chǎn)品匯總進(jìn)行手工處理、聯(lián)機(jī)處理生成劃款文件。 核心對(duì)帳：銷(xiāo)售系統(tǒng)將帳戶、資金類(lèi)申請(qǐng)數(shù)據(jù)送給核心，核心給出對(duì)帳結(jié)果文件 。 T+0自確認(rèn)：對(duì)于T+0類(lèi)數(shù)據(jù)進(jìn)行銷(xiāo)售系統(tǒng)自確認(rèn)。 計(jì)算保有：根據(jù)客戶持有計(jì)算分支行的保有量。 額度回收：若額度設(shè)置為當(dāng)日則將分支行剩余額度回收到總行共享額度中。 費(fèi)率計(jì)算：根據(jù)分支行保有生成費(fèi)率數(shù)據(jù)。,40,日終,理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)物理架構(gòu),41,理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)邏輯架構(gòu),42,謝 謝,43
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