【正文】 務(wù)工作； 15．負(fù)責(zé)企業(yè)對(duì)上級(jí)主管部門聯(lián)系，企業(yè)有關(guān)法律咨詢和聯(lián)系工作； 16．負(fù)責(zé)做好企業(yè)的宣傳報(bào)導(dǎo)工作； 17．完成企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)； （ 二 ） 財(cái)務(wù) 部 部門性質(zhì)：會(huì)計(jì)核算及財(cái)務(wù)管理； 管理權(quán)限：受總經(jīng)理和分管 副總 委托，行使對(duì) 企業(yè) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作全過程的管理權(quán)限，并承擔(dān)報(bào)告 企業(yè) 規(guī)章制度、管理規(guī)程及工作指令的義務(wù)； 管理職能：負(fù)責(zé)對(duì) 企業(yè) 會(huì)計(jì)核算管理、財(cái)務(wù)核算管理、 企業(yè) 經(jīng)營(yíng)過程實(shí)施財(cái)務(wù)監(jiān)督、稽核、審計(jì)、檢查、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)的專職管理部門，對(duì)所承擔(dān)的工作負(fù)責(zé)； 主要職責(zé)： 第 14 頁 1．堅(jiān)決服從 總 經(jīng)理的統(tǒng)一指揮，認(rèn)真執(zhí)行其工作指令，一切管理行為向主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)； 2．嚴(yán)格遵守國(guó)家財(cái)務(wù)工作規(guī)定和 企業(yè) 規(guī)章制度，認(rèn)真履行其工作職責(zé)； 3．組織編制 企業(yè) 季度成本、利潤(rùn)、資金、費(fèi)用等有關(guān)的財(cái) 務(wù)指標(biāo)計(jì)劃。建立健全 企業(yè) 財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)核算、稽核審計(jì)等有關(guān)制度， 督促 、各項(xiàng)制度的實(shí)施和執(zhí)行； 5．負(fù)責(zé)按規(guī)定進(jìn)行成本核算。 會(huì) 同信息部、經(jīng)營(yíng)部等有關(guān)部門，組織經(jīng)濟(jì)行動(dòng)分析會(huì)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，找出經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中產(chǎn)生的問題，提出改進(jìn)意見和建議。會(huì)同經(jīng)營(yíng)、技術(shù)、行政后勤等管理部門，辦理固定資 產(chǎn) 的購建、轉(zhuǎn)移、報(bào)廢等財(cái)務(wù)審核手續(xù)，正確計(jì)提折舊，定期組織盤點(diǎn)，做到賬、卡、物三相符； 9．負(fù)責(zé)流動(dòng)資金的管理。同時(shí)，區(qū)別不同部門和經(jīng)營(yíng)部門，層第 15 頁 層分解資金占用額，合理地有計(jì)劃地調(diào)度占用資金； 10．負(fù)責(zé)對(duì) 企業(yè) 低值易耗品盤點(diǎn)核對(duì)。制訂規(guī)范的成本核算方法，正確分?jǐn)偝杀举M(fèi)用。辦理現(xiàn)金收支和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。加強(qiáng)會(huì)計(jì)監(jiān)督和審計(jì)監(jiān)督，加強(qiáng)會(huì)計(jì)檔案的管理工作，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì) 企業(yè) 財(cái)務(wù)收支進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督和檢查； 14．負(fù)責(zé) 進(jìn)銷物資貨款把關(guān)。 （ 三 ） 客服中心 主要職責(zé)： 負(fù)責(zé)維修后的用戶回訪（ 3— 7 天內(nèi)），每日統(tǒng)計(jì)、每月匯總； 負(fù)責(zé)定期保養(yǎng)用戶提醒回訪（月初 — 月中內(nèi)完成），月底統(tǒng)計(jì)匯總； 第 16 頁 負(fù)責(zé)新購車用戶（上月購車檔案）首保提醒回訪，月底統(tǒng)計(jì)匯總； 負(fù)責(zé)流失用戶維護(hù)回訪（ 3 個(gè)月未回站用戶，月中完成），月底統(tǒng)計(jì)匯總； 負(fù)責(zé)整理公司相關(guān)技術(shù)升級(jí)類用戶，回訪告知； 負(fù)責(zé)受理客戶抱怨、咨詢并組織 關(guān)閉。 （ 四 ） 人力資源部 管理權(quán)限 ： 行使對(duì)公司人力資源的開發(fā)和管理權(quán)限。 主要職責(zé)： 負(fù)責(zé)制定公司人力資源規(guī)劃和計(jì)劃 ； 制訂人力資源管理的各項(xiàng)規(guī)章制度 ； 開展工作分析，建立、完善部門和崗位職責(zé)說明書 ； 負(fù)責(zé)員工招聘管理工作 ； 組織績(jī)效管理工作 ； 開展員工培訓(xùn)，關(guān)注員工 發(fā)展，做好人才的考察、培養(yǎng) ； 負(fù)責(zé)薪酬福利管理工作 ； 負(fù)責(zé)日常勞動(dòng)人事管理 ； 負(fù)責(zé)外事管理和出國(guó)審查 ； 第 17 頁 檢查、指導(dǎo)子公司的人力資源管理工作。 加強(qiáng)評(píng)價(jià)項(xiàng)目資料的催收，整理及移交，建立被評(píng)價(jià)企業(yè)項(xiàng)目檔案，做好項(xiàng)目款項(xiàng)催收等事項(xiàng)；積極協(xié)助業(yè)主完成相關(guān)資料的報(bào)送等事項(xiàng)。 加強(qiáng)與市縣 (區(qū) )有關(guān)業(yè)務(wù)單位的聯(lián)系和臺(tái)作，建立和發(fā)展市場(chǎng)開發(fā)體系網(wǎng)絡(luò)，開展被評(píng)價(jià)企業(yè)的信息反饋和追蹤服務(wù)工作，努力形成一批有效穩(wěn)定的評(píng)價(jià)單位。 嚴(yán)格市場(chǎng)開發(fā)部人員的業(yè)績(jī)考核和獎(jiǎng)懲，嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理和規(guī)定，切實(shí)調(diào)動(dòng)市場(chǎng)業(yè)務(wù)人員的積極性和創(chuàng)造性。 加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高服務(wù)水平和服務(wù)能力，完成和落實(shí)公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。區(qū)內(nèi)自然景色優(yōu)美，名勝古跡眾多，南部千佛山秀峰疊嶂，北部大明湖碧波蕩漾，形成了“四面荷花三面柳，一城山色半城湖”的湖光山色。芙蓉街、曲水亭等古老街區(qū)的“家家泉水，戶戶垂柳”，構(gòu)成了自然景觀與人文景觀完美結(jié)合的獨(dú)特韻致。歷下區(qū)素有科技區(qū)、文化區(qū)、商貿(mào)區(qū)和旅游區(qū)之稱，是全市的中心城區(qū)和重要窗口。轄區(qū)內(nèi)駐有省人大、省政府、省政協(xié)、省軍區(qū)等 50 多家省級(jí)機(jī)關(guān)；駐有山東大學(xué)、 山東師范大學(xué) 、 山東藝術(shù)學(xué)院 等 60 多家省部屬高等院校和科研院所；省市新聞單位、文藝團(tuán)體、醫(yī)療機(jī)構(gòu)也大都坐落在歷下區(qū)。濟(jì)南高新技術(shù)開發(fā)區(qū)大部分坐落在該區(qū)，區(qū)內(nèi)的泉城路 中央商務(wù)區(qū) 和山大路科技商務(wù)中心區(qū)更是人流、物流、資金流、信息流的聚集之地。 【經(jīng)濟(jì)發(fā)展】 第 20 頁 ——經(jīng)濟(jì)總量持續(xù)壯大。 2021 年預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值645 億元，同比增 長(zhǎng)15%（現(xiàn)價(jià)），比 “十五 ”末翻了一番，年均增長(zhǎng) 14%；實(shí)現(xiàn)社會(huì)消費(fèi)品零售總額 376 億元，同比增長(zhǎng) %，是 “十五 ”末的 倍，年均增長(zhǎng) %。二、三產(chǎn)業(yè)比重由 “十五 ”末的 ： 調(diào)整為目前的 17： 83。實(shí)現(xiàn)規(guī)模以上工業(yè)增加值 億元，高新技術(shù)產(chǎn)值比重達(dá)到 42%，比 “十五 ”末提高 15 個(gè)百分點(diǎn)。 第 21 頁 ——財(cái)政稅收高速增長(zhǎng)。完成地方財(cái)政收入 30 億元，同比增長(zhǎng) 44%，比 “十五 ”末凈增 21 億元，是2021 年的 倍，年均增長(zhǎng) %。五年累計(jì)完成全社會(huì)固定資產(chǎn)投資 677億元，年均增長(zhǎng) 22%；其中 2021 年預(yù)計(jì)完成 185 億元，同比增長(zhǎng) 12%。國(guó)開行、浙商銀行、渤海銀行、太平洋保險(xiǎn)等一批金融企業(yè)地區(qū)總部落戶發(fā)展，市場(chǎng)主體達(dá)到 萬家，注冊(cè)資本達(dá)到 690 億元。 第 22 頁 第二章 項(xiàng)目 財(cái)務(wù) 管理 一、財(cái)務(wù)目標(biāo) 山東 xx 汽車服務(wù)有限公司（籌建） 員工應(yīng)本著高效、節(jié)約的原則經(jīng)辦各種事項(xiàng)，有計(jì)劃、有控制地安排各項(xiàng)開支。在此基礎(chǔ)上， 企業(yè) 的各項(xiàng)開支，采取計(jì)劃管理和定額管理相結(jié)合的具體管理方式。 財(cái)務(wù)職能 ●認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)財(cái)務(wù)管理制度。 ●積極為經(jīng)營(yíng)管理服務(wù)，促進(jìn) 企業(yè) 取得較好的經(jīng)濟(jì)效益。 ●合理分配收入，及時(shí)完成需要上繳的稅收及管理費(fèi)用。 ●完成 企業(yè) 交給的其他工作。 會(huì)計(jì)、出納、審計(jì)人員按國(guó)家有關(guān)法律和規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行崗位責(zé)任。 ◆盈利預(yù)測(cè)基本假設(shè)：在盈利預(yù)測(cè)期內(nèi) 企業(yè) 所遵循的 中國(guó) 現(xiàn)行 法 律、法規(guī)、政策無重大改變； 企業(yè) 主要經(jīng)營(yíng)地社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境無重大改變 ； 企業(yè) 目前遵循的稅收制度和有關(guān)的稅收優(yōu)惠政策無重大改變； 企業(yè) 計(jì)劃經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目和重大合同能順利執(zhí)行； 無其他人力不可抗拒及不可預(yù)見因素所造成重大不利影響。共融資人民幣 1000 萬元，其中 800 萬元用于該項(xiàng)目固定資產(chǎn)投資， 200 萬元作為該項(xiàng)目流動(dòng)資金。 “ xx 汽車服務(wù)項(xiàng)目”的實(shí)際內(nèi)涵是：該公司計(jì)劃用 9 年時(shí)間打造全國(guó) XX 萬會(huì)員，實(shí)現(xiàn)全國(guó) X 萬家連鎖，創(chuàng)營(yíng)業(yè)收入 XX 個(gè)億 ，創(chuàng)稅 XX 個(gè)億，安置待崗人員 XX 萬人。 為確保會(huì)員的合法權(quán)益不受侵犯，履行會(huì)員的職責(zé)及義務(wù)，特制定了以下會(huì)員章程。 入會(huì)形式： 繳納年會(huì)員費(fèi)的 實(shí)行卡種級(jí)別： 現(xiàn)實(shí)行 VIP 貴賓級(jí)別卡種 使用時(shí)間范圍： 實(shí)行年會(huì)費(fèi)制 所有連鎖店 一卡通用 會(huì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)： VIP 貴賓卡 XXX 元 /年 會(huì)員卡的使用： 一車一卡制 不得涂改 不得轉(zhuǎn)借 接受服務(wù)時(shí)必須出示會(huì)員卡 丟失聲明補(bǔ)辦收費(fèi) XX 元 第 26 頁 入會(huì) 按入會(huì)申請(qǐng)表的要求詳細(xì)填寫真實(shí)資料 必須繳納會(huì)費(fèi) 退會(huì) 三個(gè)月內(nèi)，如三次以上得不到服務(wù)承諾的可申請(qǐng)退會(huì)，并全額退款 入會(huì)期間如賣車、轉(zhuǎn)移戶籍可申請(qǐng)退會(huì)，退會(huì)費(fèi)款按年比例退款 會(huì)員卡種的待遇 按會(huì)員卡種享受的服務(wù)執(zhí)行 會(huì)員的利益 享受會(huì)員退會(huì)的權(quán)力 享受會(huì)員級(jí)別應(yīng)享受服務(wù)的權(quán)力 享受人身尊重的權(quán)力 享受舉報(bào)申訴的權(quán)力 享受法律訴訟的權(quán)力 公司的權(quán)益 有吸納會(huì)員 入會(huì)的權(quán)力 有辭退會(huì)員的權(quán)力 有行駛會(huì)員章程的權(quán)力 有法律訴訟的權(quán)力 有要求索賠的權(quán)力 解釋權(quán) 第 27 頁 此章程解釋權(quán)歸屬 山東 xx 汽車 服務(wù) 有限公司所有 該項(xiàng)目向會(huì)員推出的 免費(fèi) 服務(wù)有： ○ 1 汽車 維修 急救服務(wù)； ○ 2 汽車代步服務(wù)； ○ 3 汽車代駕服務(wù)； ○ 4 汽車接送站服務(wù)； ○ 5 汽車年檢及依托服務(wù)； ○ 6 理賠保險(xiǎn)一站式服務(wù)； ○ 7 文化娛樂服務(wù)； ○ 8 文化傳媒服務(wù)； ○ 9 法律咨詢與援助服務(wù)； ○10百萬奉獻(xiàn)愛心服務(wù)； ○11親情有約服務(wù)； ○12橋梁與紐帶服務(wù)； ○13瑣事應(yīng)急貼心服務(wù)； ○14資金應(yīng)急服務(wù)。 項(xiàng)目所需資金到位后，為該項(xiàng)目投入正式運(yùn)作注入勃勃的生機(jī)和活力。 本次融資到位后， 企業(yè) 將利用自身優(yōu)勢(shì)和 資金優(yōu)勢(shì)，并逐漸將此優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為專業(yè)優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)創(chuàng)行業(yè)的一流企業(yè)。（ 具體按與 投資 公司簽訂的正式協(xié)議為準(zhǔn) ） 四、項(xiàng)目融資評(píng)審 項(xiàng)目評(píng) 審的內(nèi)容 （ 1）國(guó)際國(guó)內(nèi)市場(chǎng)情況的分析預(yù)測(cè)。主要是：建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益及成本、財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量、資產(chǎn)負(fù)債及盈虧平衡等；核實(shí)有無遺漏或不應(yīng)記列的內(nèi)容（包括應(yīng)交納的各種稅、費(fèi)的稅、稅率、稅額和費(fèi)用是第 32 頁 否符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定）。 項(xiàng)目評(píng)審的意見及結(jié)論 （ 1）對(duì)項(xiàng)目的政策性、建設(shè)必要性及工程技術(shù)可 靠性的總體評(píng)審結(jié)論。沒有明確項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的建設(shè)項(xiàng)目，要引導(dǎo)建設(shè)項(xiàng)目樹立現(xiàn)代企業(yè)制度意識(shí)，組建規(guī)范化的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人。 （ 3）對(duì)總投資做出評(píng)審結(jié)論，對(duì)工作深度不夠或資料不全、內(nèi)容不詳?shù)牟糠?、要補(bǔ)做工作。 （ 5）對(duì)經(jīng)濟(jì)效益的預(yù)算做出評(píng)審結(jié)論，根據(jù)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的資信程度、還貸資金來源、還款方式以及還款年限的長(zhǎng)短做出承貸或不予承貸的 評(píng)審意見。對(duì)于項(xiàng)目必要性、技術(shù)評(píng)價(jià)可適當(dāng)簡(jiǎn)化。 量化融資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)度 風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)涉及項(xiàng)目建設(shè)條件、資金結(jié)構(gòu)、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益及還貸能力、擔(dān)保方式及擔(dān)保能力等方面，在定性分析風(fēng)險(xiǎn)因素基礎(chǔ)上計(jì)算確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度。 根據(jù)項(xiàng)目的具體情況 需要通過市場(chǎng)研究甄別出影響市場(chǎng)需求的主要市場(chǎng)因素的變量，根據(jù)項(xiàng)目具體情況選擇市場(chǎng)調(diào)研的途徑和方法，進(jìn)而采集相關(guān)市場(chǎng)數(shù)據(jù)，形成預(yù)測(cè)主要市場(chǎng)因素之間關(guān)系的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。當(dāng)投資環(huán)境略有改變時(shí)，可以利用定性預(yù)測(cè)技術(shù)對(duì)預(yù)測(cè)結(jié)果加以修正。 二、數(shù)據(jù)采集的程序 （一）制定市場(chǎng)研究的具體計(jì)劃 根據(jù)項(xiàng)目的具體情況列出需要市場(chǎng)調(diào)研的明細(xì)； 根據(jù)市場(chǎng)調(diào)研明細(xì)做出具體的分工； 根據(jù)具體分工從不同渠道獲得調(diào)研數(shù)據(jù)。 （三）明確抽樣方案及樣本容量 采用抽樣技術(shù)，從擬采集數(shù) 據(jù)的總體中抽取有代表性的部分單位作為樣本，對(duì)樣本進(jìn)行調(diào)查或觀察，并根據(jù)樣本統(tǒng)計(jì)量估計(jì)總體第 35 頁 參數(shù)，對(duì)所需投資數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)測(cè)。 實(shí)驗(yàn)法：能夠有效控制調(diào)研環(huán)境，通過不同實(shí)驗(yàn)小組的對(duì)比，發(fā)掘影響市場(chǎng)的關(guān)鍵因素。 第五章 項(xiàng)目數(shù)據(jù)分析方法 一、定性數(shù)據(jù)分析法 定性數(shù)據(jù)分析法是在市場(chǎng)分析的基礎(chǔ)上，用定性研 究的方法進(jìn)行第 36 頁 市場(chǎng)需求預(yù) 測(cè)和市場(chǎng)占有率預(yù)測(cè)，進(jìn)而預(yù)測(cè)項(xiàng)目的投資收益。 市場(chǎng)試銷法預(yù)測(cè)模型： Y=Q N D 式中， Y為年銷售量預(yù)測(cè)值 ； Q 為每單位用戶年內(nèi)平均消費(fèi)量；N 為整個(gè)市場(chǎng)的總用戶數(shù)； D 為用戶重復(fù)購買率。 類比法的類型主要有： 1．由點(diǎn)推算面 2．由局部推算整體 3．由類似產(chǎn)品類推新產(chǎn)品 4．由相似國(guó)外市場(chǎng)類推國(guó)內(nèi)市場(chǎng) 德菲爾法是專業(yè)意見法的函詢方式，征詢專家小組成員意見，經(jīng)過幾輪的征詢反饋，使各種不同意見漸趨一致，經(jīng)過匯總和用數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法進(jìn)行分析，得出一個(gè)比較統(tǒng)一的預(yù)測(cè)結(jié)果，供決策者參考。 （四）馬爾科夫分析方法 馬爾科夫分析預(yù)測(cè)法是關(guān)于系統(tǒng)狀態(tài)轉(zhuǎn)移規(guī)律的數(shù)學(xué)模型。 馬爾科夫分析預(yù)測(cè)法模型設(shè)定被預(yù)測(cè)系統(tǒng)在 Ti 時(shí)刻所呈現(xiàn)的狀態(tài)為 Ei，被預(yù)測(cè)系統(tǒng)共有 E0， E1，?， En 共 n+1 個(gè)可能的狀態(tài)。經(jīng)過較長(zhǎng)時(shí)間的狀態(tài)轉(zhuǎn)移，系統(tǒng)所呈現(xiàn)的狀態(tài)趨于穩(wěn)定，不再隨時(shí)間推移發(fā)生明顯變化，并與初始狀態(tài) E0 無關(guān)。當(dāng)轉(zhuǎn)移步數(shù) K=l 時(shí)，轉(zhuǎn)移概率矩陣稱為一步轉(zhuǎn)移概率矩陣，記作 P(l) ， 簡(jiǎn)記為 Po 用矩陣表示為： 在轉(zhuǎn)移概率矩陣中，所有元素均非負(fù)，且每一行元素的和都等于1，一部轉(zhuǎn)移概率矩陣與 K 步轉(zhuǎn)移概率矩陣的關(guān)系為： 第 39 頁 如果將系統(tǒng)初始狀態(tài)記作 E0，經(jīng)過 K步狀態(tài)轉(zhuǎn)移后的狀態(tài)為 Ek，則： 二、定量數(shù)據(jù)分析技術(shù) 定量預(yù)測(cè)的方法是在有連續(xù)的、較為完整的歷史數(shù)據(jù)，市場(chǎng)影響因素變化不 大，在未來一定時(shí)期內(nèi)，市場(chǎng)發(fā)展平穩(wěn)的情況下，根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律，用歷史推測(cè)未 來的預(yù)測(cè)方法。 一元線性回歸分析法模型如果我們定義 X 是自變量或回歸因子，Y 是因變量，變量 X 和 Y 之間存在線性關(guān)系，那么對(duì)于每個(gè) X都有一個(gè) Y 與它相對(duì)應(yīng)，因此，如果知道每一個(gè) X 的值，那么根據(jù)下面總體回歸函數(shù)將能預(yù)測(cè)到因變量 Y的值。對(duì)一個(gè)具體的觀測(cè) 值而言，誤差項(xiàng)包含了除 X以外的決定 Y 值變化的所有其他因素，在圖形上表現(xiàn)為假設(shè)的觀測(cè)值沒有準(zhǔn)確地落在體回歸線上 。 多元線性回歸 的分析方法 與一元線性回歸基本相同。