【正文】 注冊并經(jīng)所在或地區(qū)金融監(jiān)當批準或認可的銀行。第三條本細那么所稱“外資法人機構(gòu)〞是指??所稱獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)和合資財務(wù)。根據(jù)??第六條設(shè)立的獨資財務(wù)其唯一股東或股東必須是商業(yè)銀行或財務(wù)。??第六條第二〕項和第三〕項適用于唯一股東或股東。根據(jù)??第八條設(shè)立的合資財務(wù)其外方唯一股東或外方股東必須是商業(yè)銀行或財務(wù)。??第八條第二〕項和第三〕項適用于外方唯一股東或外方股東。第七條??及本細那么所稱審慎性條件至少包括以下條件：一〕具有合理的法人治理構(gòu)造；二〕具有穩(wěn)健的風險理體系；三〕具有健全的控制制度；四〕具有有效的理信息系統(tǒng)；五〕申請人經(jīng)營狀況良好無重大違規(guī)記錄；六〕具有有效的反洗錢措施。第九條??和本細那么所稱營業(yè)執(zhí)照副本〕是指營業(yè)執(zhí)照或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)容許復印件。但中國工商行政理出具的營業(yè)執(zhí)照副本〕除外。第十一條??和本細那么所稱年報應(yīng)經(jīng)審計并附申請人所在或地區(qū)認可的會計師事務(wù)所出具的審計書。第十二條??第九條、第十條、第十一條所稱中國人民銀行要求提供的其他資料至少應(yīng)包括以下資料：(一)初次設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請人應(yīng)提供所在或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)法律法規(guī)規(guī)定；(二)申請人章程；(三)申請人及所在集團的組織構(gòu)造圖、主要股東、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營。第十四條外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行除應(yīng)具備??第七條規(guī)定的條件外其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)經(jīng)營狀況良好無重大違規(guī)記錄。第十五條獨資銀行、合資銀行申請設(shè)立分行應(yīng)具備以下條件：一〕在中國境內(nèi)開業(yè)三年以上提出申請前兩個會計年度連續(xù)盈利無重大違規(guī)記錄；二〕資本充足率不低于8資產(chǎn)質(zhì)量良好；三〕如系增設(shè)分行其申請應(yīng)于中國人民銀行前次批準設(shè)立分行之日起一年前方可提出；四〕每增設(shè)一個分行申請人應(yīng)撥付不少于一億元人民幣的等值兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營運資金；包括擬設(shè)分行在內(nèi)申請人對其所有境內(nèi)分行累計撥付營運資金總額不得超過其注冊資本的百分之六十；五〕中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。第十七條設(shè)立外資法人機構(gòu)的申請書應(yīng)由出資各方的董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕聯(lián)名簽署致中國人民銀行行長；設(shè)立外國銀行分行的申請書應(yīng)由申請人的董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕簽署致中國人民銀行行長。申請人未到達??第六條、第七條、第八條和本細那么第十四條、第十五條要求的資格條件審慎性條件除外〕所在地中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當作出不受理的并書面申請人不受理的理由同時將不受理的逐級上報至中國人民銀行總行。接到受理申請的申請人應(yīng)自接到之日起十內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)領(lǐng)取正式申請表開始籌建工作。逾未領(lǐng)取正式申請表的申請人自接到之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。第二十一條??第十四條所稱主要負責人是指外資法人機構(gòu)的董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕外國銀行分行的行長總經(jīng)理〕。第二十三條申請人申請延長籌建的應(yīng)在籌建限屆滿一個月前向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提出申請。申請人未在規(guī)定時限內(nèi)提出籌建延申請的中國人民銀行不受理其延申請。作出不批準的應(yīng)書面申請人不批準的理由并逐級上報中國人民銀行總行。經(jīng)擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后逐級報至中國人民銀行總行審批。申請人應(yīng)在接到中國人民銀行總行之日起十內(nèi)到中國人民銀行總行領(lǐng)取設(shè)立外資金融機構(gòu)的。第二十六條獲準設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請人應(yīng)在領(lǐng)取中國人民銀行總行批準設(shè)立外資金融機構(gòu)后向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交開業(yè)驗收申請。經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)驗收合格后申請人持驗收合格書到中國人民銀行總行領(lǐng)取經(jīng)營金融業(yè)務(wù)容許證。第二十七條外資金融機構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)在中國人民銀行總行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構(gòu)指定的地方性報紙上予以。第二十八條自中國人民銀行總行批準設(shè)立機構(gòu)之日起九內(nèi)外資金融機構(gòu)應(yīng)當開業(yè)但遇特殊情況經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)同意延開業(yè)的除外。申請書由外資法人機構(gòu)的董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。作出不批準的應(yīng)書面外資金融機構(gòu)不批準的理由并逐級上報中國人民銀行總行。開業(yè)延的最長限為九。外資金融機構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行總行繳回經(jīng)營金融業(yè)務(wù)容許證正、副本。第三章 業(yè)務(wù)范圍第二十九條??第十七條第四〕項、第十八條第四〕項所稱買賣債券、金融債券買賣股票以外的其他外幣有價包括但不限于以下外匯業(yè)務(wù)：在中國境外發(fā)行的中國和外國債券、中國金融機構(gòu)債券和中國非金融機構(gòu)債券。第三十一條外資金融機構(gòu)經(jīng)營??第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對境外機構(gòu)、外商企業(yè)、外國駐華機構(gòu)、澳門、在內(nèi)地代表機構(gòu)、外國人及、澳門、同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商企業(yè)的部外匯業(yè)務(wù)應(yīng)分別符合以下條件：一〕外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值兌換貨幣；二〕獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值兌換貨幣；三〕獨資財務(wù)、合資財務(wù)注冊資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值兌換貨幣。第三十三條符合??第二十條規(guī)定獲準經(jīng)營??第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的, 對境外機構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)對外商企業(yè)、外國駐華機構(gòu)、澳門、在內(nèi)地代表機構(gòu)、外國人及、澳門、同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)對非外商企業(yè)的部外匯業(yè)務(wù)和部人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)應(yīng)分別符合以下條件：一〕外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣其中人民幣營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣外匯營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值兌換貨幣；二〕獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值兌換貨幣；三〕獨資財務(wù)、合資財務(wù)注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣外匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值兌換貨幣。第三十五條符合??第二十條規(guī)定獲準經(jīng)營??第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)對外商企業(yè)、外國駐華機構(gòu)、澳門、在內(nèi)地代表機構(gòu)、外國人及、澳門、同胞和非外商企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)應(yīng)分別符合以下條件：一〕外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于四億元人民幣其中人民幣營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣外匯營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值兌換貨幣；二〕獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于六億元人民幣其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值兌換貨幣；三〕獨資財務(wù)、合資財務(wù)注冊資本應(yīng)不少于五億元人民幣其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值兌換貨幣。第三十七條本細那么第三十一條、第三十三條所稱非外商企業(yè)的部外匯業(yè)務(wù)是指對非外商企業(yè)創(chuàng)辦的外匯貸款項下轉(zhuǎn)存款出口結(jié)算貸款項下的進口結(jié)算及匯入?yún)R款。第三十八條??第二十條第一〕項、第二〕項是指申請人在擬創(chuàng)辦或擴大人民幣業(yè)務(wù)的城所設(shè)機構(gòu)開業(yè)三年以上申請前二年連續(xù)盈利。第四十條外資金融機構(gòu)應(yīng)當在中國人民銀行批準其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴大效勞對象范圍之日起四個月內(nèi)完成以下籌備工作并將有關(guān)資料報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)：一〕將增加的資本金或營運資金調(diào)入境內(nèi)經(jīng)中國人民銀行認可的會計師事務(wù)所驗資并出具驗資證明；二〕裝備符合業(yè)務(wù)開展需要的、適當數(shù)量的業(yè)務(wù)人員；三〕印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；四〕裝備經(jīng)有關(guān)部門認可的平安防范設(shè)施。第四十一條外資金融機構(gòu)在籌備工作完成后應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交驗收申請申請書由外資法人機構(gòu)的董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。驗收不合格的外資金融機構(gòu)可以在接到驗收后向驗收機構(gòu)申請復驗。第四十三條外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍為已允許外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的城。外資金融機構(gòu)申請經(jīng)營新業(yè)務(wù)品種應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交以下資料一式三份〕經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后逐級報至中國人民銀行總行審批：一〕由外資金融機構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請書；二〕擬創(chuàng)辦業(yè)務(wù)的詳細介紹從事該業(yè)務(wù)所做的必要準備包括操作規(guī)程、風險－收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置等內(nèi)容；三〕中國人民銀行要求提供的其他資料。第四十五條外資金融機構(gòu)擬申請在中國境內(nèi)兩家以上分行創(chuàng)辦新業(yè)務(wù)品種的可由外資法人機構(gòu)總部或外國銀行主行統(tǒng)一向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交申請資料經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后逐級報至中國人民銀行總行審批。第四十七條外資金融機構(gòu)創(chuàng)辦經(jīng)批準的業(yè)務(wù)范圍及品種內(nèi)的或效勞應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第四十九條獲準經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的獨資銀行、合資銀行和外國銀行分行可以按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。第五十一條有以下情形之一的不得擔任外資金融機構(gòu)高級理人員：一〕有犯罪記錄的；二〕因此受到重大處分的；三〕對所任職的金融機構(gòu)、企業(yè)、的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被撤消經(jīng)營金融業(yè)務(wù)容許證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接指導責任且未滿五年的；四〕過去五年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)、造成重大損失的。第五十三條擔任以下職務(wù)的外資金融機構(gòu)高級理人員適用核準制并應(yīng)具備以下條件：一〕擔任外資法人機構(gòu)的董事長、行長總經(jīng)理〕應(yīng)具有十年以上從事金融工作或十五年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷其中從事金融工作五年以上〕并有三年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；二〕擔任外資法人機構(gòu)的副董事長、副行長副總經(jīng)理〕外國銀行分行行長總經(jīng)理〕應(yīng)具有五年以上從事金融工作或十年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷其中從事金融工作三年以上〕并有二年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；三〕擔任外國銀行分行的副行長副總經(jīng)理〕、支行行長應(yīng)具有四年以上從事金融工作或六年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷其中從事金融工作二年以上〕；四〕具有大學本科以上包括本科〕；假設(shè)不具有大學本科及以上應(yīng)相應(yīng)增加六年以上從事金融或八年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷其中從事金融工作四年以上〕。中國人民銀行分行營業(yè)理部〕負責核準或取消以下人員的任職資格：一〕外資法人機構(gòu)的副董事長、副行長副總經(jīng)理〕；二〕外國銀行分行的副行長副總經(jīng)理〕、支行行長。其中由中國人民銀行總行核準的致中國人民銀行行長；由中國人民銀行分行或營業(yè)理部核準的致有關(guān)中國人民銀行分行行長或營業(yè)理部主任；二〕申請人授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書；三〕擬任人的；四〕擬任人明、證明的復印件；五〕外資法人機構(gòu)章程規(guī)定開股東大會會議的還應(yīng)提交股東大會會議；六〕由擬任人簽字的無不良記錄的聲明；七〕中國人民銀行要求的其他資料。但經(jīng)中國人民銀行批準的除外。第五十七條??第三十三條第七〕項所稱“高級理人員〞是指適用核準制的高級理人員。第五十九條高級理人員任職資格適用備案制的外資金融機構(gòu)應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交以下資料：一〕外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書。第六十條擬任人的、明和證明的復印件應(yīng)經(jīng)申請人授權(quán)人簽字。第六十二條對以下情形之一負有責任的高級理人員中國人民銀行可以視情節(jié)輕重及后果取消其一定時直至終身的任職資格：一〕被依法追究刑事責任；二〕回絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國人民銀行依法監(jiān)；三〕理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)視不力造成重大財產(chǎn)損失或?qū)е轮卮蠼鹑诜缸锇讣l(fā)生；四〕因嚴重違規(guī)經(jīng)營、制度不健全或長經(jīng)營理不善造成所任職機構(gòu)被接收、兼并或被宣告破產(chǎn)；五〕因長經(jīng)營理不善造成所任職機構(gòu)嚴重虧損；六〕對已任職的外資金融機構(gòu)高級理人員中國人民銀行如發(fā)現(xiàn)其任職前有、違規(guī)或其他不宜擔任高級理人員的情形。第六十三條高級理人員任職資格需報中國人民銀行總行核準的中國人民銀行將在收到完好申請資料之日起九內(nèi)作出是否同意的。作出不同意的書面申請人不同意的理由。第五章監(jiān)視理第六十四條在中國境內(nèi)設(shè)立兩家及兩家以上分行的外國銀行應(yīng)指定主行負責其在中國境內(nèi)各分行的并表工作。外國銀行分行外匯業(yè)務(wù)營運資金的百分之三十應(yīng)以六個月以上含六個月〕的外幣定存款作為外匯生息資產(chǎn)；人民幣業(yè)務(wù)營運資金的百分之三十應(yīng)以人民幣國債或六個月以上含六個月〕的人民幣定存款作為人民幣生息資產(chǎn)。生息資產(chǎn)中定存款的利率由雙方根據(jù)有關(guān)規(guī)定確定。未經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)批準外國銀行分行不得動用以定存款形式持有的生息資產(chǎn)。第六十六條??第二十六條、第二十八條所稱資本是指注冊資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、一般貸款損失準備金、重估儲藏、五年以上包括五年〕長次級債券之和扣除對不并表機構(gòu)后的余額。??第二十八條所稱風險資產(chǎn)是指按照中國人民銀行有關(guān)加權(quán)風險資產(chǎn)的規(guī)定計算的表內(nèi)、表外加權(quán)風險資產(chǎn)。??第二十八條所規(guī)定的比例按照外資金融機構(gòu)在中國境內(nèi)的分支機構(gòu)單個計算每季按月末平均余額考核。第六十七條??第二十六條所稱關(guān)聯(lián)企業(yè)是指一方企業(yè)有才能直接或間接控制、共同控制另一方企業(yè)或?qū)α硪环狡髽I(yè)施加重大影響以及兩方或多方企業(yè)同受一方控制。第六十八條 ??第二十九條所稱流動性資產(chǎn)是指現(xiàn)金、黃金、在中國人民銀行存款、存放同業(yè)、一個月內(nèi)到的拆放同業(yè)、境外聯(lián)行往來及附屬機構(gòu)往來的資產(chǎn)方凈額、一個月內(nèi)到的貼現(xiàn)及其他票據(jù)、一個月內(nèi)到的其他應(yīng)收款、一個月內(nèi)到的貸款、一個月內(nèi)到的債券以及其他一個月內(nèi)可變現(xiàn)的資產(chǎn)。??第二十九條所稱流動性負債是指一個月內(nèi)到的存款、一個月內(nèi)到的同業(yè)拆入款、一個月內(nèi)到的應(yīng)付款、境外聯(lián)行往來及附屬機構(gòu)往來的負債方凈額、其他一個月內(nèi)到的負債。中國人民銀行對外資法人機構(gòu)的流動性比例施行并表考核對外國銀行分行按單個機構(gòu)考核。以下外匯不列入外匯境外：在中國境外發(fā)行的中國債券、中國金融機構(gòu)的債券和中國非金融機構(gòu)債券。第七十條外資金融機構(gòu)由總行或聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)應(yīng)經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)批準。第七十二條外資金融機構(gòu)采用審慎會計制度。本條所稱關(guān)系人是指一〕外資金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事、經(jīng)理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；二〕前項所列人員或者擔任高級理職務(wù)的、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織；三〕外資法人機構(gòu)的股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)。第七十五條??第三十二條所稱“中國注冊會