20xx風(fēng)險(xiǎn)排查自查自糾報(bào)告范文大全-在線瀏覽
2024-11-16 02:16本頁面
【正文】 金進(jìn)出現(xiàn)象，我行已責(zé)令所涉及人員在以后的工作中嚴(yán)禁將攬儲資金轉(zhuǎn)入職工個(gè)人賬戶。第三篇：風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告分公司營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告按照省保監(jiān)局《陜西保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查制度》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ?cái)險(xiǎn)監(jiān)電函【2015】11號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管控意識，結(jié)合“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項(xiàng)檢查的自查情況，對2014年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實(shí)收保費(fèi)情況、理賠方面、財(cái)務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進(jìn)行了認(rèn)真的風(fēng)險(xiǎn)排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報(bào)告如下：一、基本情況2014年?duì)I業(yè)部實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 萬元，實(shí)收保費(fèi) 萬元，應(yīng)收保費(fèi) 萬元，應(yīng)收率 ；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率，綜合成本率，本年實(shí)現(xiàn)利潤 萬元。（1）公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的，編制虛假保險(xiǎn)合同進(jìn)行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費(fèi)金額等承保信息與保險(xiǎn)標(biāo)的實(shí)際信息不一致的情況。（二）公司不存在虛掛保費(fèi)。（2）不存在在投保人已全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保費(fèi)資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費(fèi)資金用于其他用途的情況。不存在以未收到保費(fèi)或編造保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進(jìn)行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)的情況：（1）不存在沖銷已做實(shí)收確認(rèn)的保費(fèi)收入，套取資金用于其他用途。（2）不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費(fèi)。（四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。（五）公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率。（2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴(kuò)大或縮小保險(xiǎn)責(zé)任范圍。但在自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。退保方面通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面 東大業(yè)務(wù)執(zhí)行條款費(fèi)率方面自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費(fèi)率的情況，無擅自降費(fèi)承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任范圍的行為。資金使用方面經(jīng)自查資金管理符合上級公司財(cái)務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。三、原因分析及問題整改自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責(zé)任心不強(qiáng)的等原因，也有對政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項(xiàng)檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強(qiáng)責(zé)任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)行彌補(bǔ)和完善限期整改。第四篇：風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告伊金霍洛金谷村鎮(zhèn)銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告鄂爾多斯市銀監(jiān)分局：2011年6月17日我行收到鄂銀監(jiān)辦發(fā)?2011?42號文件轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于對轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)?2011?162號）我行對此全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作高度重視，成立風(fēng)險(xiǎn)排查工作小組，并組織專人負(fù)責(zé)，排查工作具體情況如下：一、成立風(fēng)險(xiǎn)排查工作小組：組長：劉文生 副組長：武青山成員：冀麗娜、吳澤、白牡丹、姜美玲二、排查內(nèi)容(一)我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對我行員工的操作行為進(jìn)行了自查。(二)我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對我行的融資行為進(jìn)行了自查，經(jīng)排查我行在經(jīng)營過程中的資金來源為三部分：一是吸收的居民儲蓄存款，二是發(fā)起行在我行的同業(yè)存放，三是我行資本金；不存在為了獲取高額利潤，違規(guī)向小額貸款公司、投資公司、擔(dān)保公司、寄賣行、典當(dāng)行等高息融資、借款等行為；不存在違規(guī)向一些高利潤、高回報(bào)行業(yè)發(fā)放貸款或進(jìn)行投資的行為。經(jīng)查，未發(fā)現(xiàn)存款大戶的非正常頻繁存取、大額提現(xiàn)及非正常資金出入等情況；我行的大額貸款手續(xù)合規(guī)，抵押擔(dān)保足值，貸后管理較完善；我行在開業(yè)以來共發(fā)放中長期貸款共100筆，依照監(jiān)管要求，截止2011年6月21日，已歸還35筆，剩余65筆正在與客戶協(xié)商提前歸還或簽訂分期還款協(xié)議；經(jīng)我行近期
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