銀行結(jié)算賬戶自查報告-在線瀏覽
2024-11-09 23:27本頁面
【正文】 核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。三、存在問題個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。四、糾改措施 針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況，準備從以下幾個 方面進行糾改：要求各社組織人員再次學習《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實施細則，嚴格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務且與信用社無債務關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：一、基本情況我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。二、具體情況（一）、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。嚴格審核客戶身份資料信息。基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準或報備。嚴格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務系統(tǒng)中均設臵為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務。按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。（三）、票據(jù)業(yè)務自查情況嚴密審核、受理支票業(yè)務，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時，對資料嚴格審查，對票據(jù)查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。及時接收當日他行來賬業(yè)務及查詢業(yè)務，查詢業(yè)務一般當日進行回復。總之，通過這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務的穩(wěn)健運行。第三篇：銀行結(jié)算賬戶自查報告賬戶管理自查報告市分行：根據(jù)上級行要求，我行對賬戶管理進行了認真自查。一是合理運用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強開戶資料審查，加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的審查力度。三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議
范文總結(jié)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1