【正文】 風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化時(shí)，對(duì)本條（一）到（三）進(jìn)行審核并升級(jí)。（二）更新實(shí)施業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的流程及相關(guān)聯(lián)系信息。2．運(yùn)行恢復(fù)的優(yōu)先順序。第五十三條 商業(yè)銀行應(yīng)建立維持其運(yùn)營連續(xù)性策略的文檔，并制定對(duì)策略的充分性和有效性進(jìn)行檢查和溝通的計(jì)劃。（三）外部事件（如戰(zhàn)爭、地震或臺(tái)風(fēng)等）。第五十一條 商業(yè)銀行應(yīng)評(píng)估因意外事件導(dǎo)致其業(yè)務(wù)運(yùn)行中斷的可能性及其影響，包括評(píng)估可能由下述原因?qū)е碌钠茐模邯ィㄒ唬﹥?nèi)外部資源的故障或缺失（如人員、系統(tǒng)或其他資產(chǎn)）。緊急變更成功后,應(yīng)通過正常的驗(yàn)收測試和變更管理流程,采用恰當(dāng)?shù)男拚匀〈o急變更。第四十九條 商業(yè)銀行應(yīng)制定有效的變更管理流程，以確保生產(chǎn)環(huán)境的完整性和可靠性。容量規(guī)劃應(yīng)涵蓋生產(chǎn)系統(tǒng)、備份系統(tǒng)及相關(guān)設(shè)備。第四十六條 商業(yè)銀行應(yīng)建立連續(xù)監(jiān)控信息系統(tǒng)性能的相關(guān)程序，及時(shí)、完整地報(bào)告例外情況；該程序應(yīng)提供預(yù)警功能，在例外情況對(duì)系統(tǒng)性能造成影響前對(duì)其進(jìn)行識(shí)別和修正。商業(yè)銀行應(yīng)建立服務(wù)臺(tái)，為用戶提供相關(guān)技術(shù)問題的在線支持，并將問題提交給相關(guān)信息科技部門進(jìn)行調(diào)查和解決。如在信息科技運(yùn)行手冊中說明計(jì)算機(jī)操作人員的任務(wù)、工作日程、執(zhí)行步驟，以及生產(chǎn)與開發(fā)環(huán)境中數(shù)據(jù)、軟件的現(xiàn)場及非現(xiàn)場備份流程和要求（即備份的頻率、范圍和保留周期）。第四十二條 商業(yè)銀行應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)要求保存交易記錄，采取必要的程序和技術(shù)，確保存檔數(shù)據(jù)的完整性，滿足安全保存和可恢復(fù)要求。第四十條 商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格控制第三方人員（如服務(wù)供應(yīng)商）進(jìn)入安全區(qū)域，如確需進(jìn)入應(yīng)得到適當(dāng)?shù)呐鷾?zhǔn)，其活動(dòng)也應(yīng)受到監(jiān)控；針對(duì)長期或臨時(shí)聘用的技術(shù)人員和承包商，尤其是從事敏感性技術(shù)相關(guān)工作的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的審查程序，包括身份驗(yàn)證和背景調(diào)查。當(dāng)設(shè)備達(dá)到預(yù)期使用壽命或性能不能滿足業(yè)務(wù)需求，基礎(chǔ)軟件（操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)、中間件）或應(yīng)用軟件必須升級(jí)時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)，并將該類升級(jí)活動(dòng)納入信息科技項(xiàng)目，接受相關(guān)的管理和控制，包括用戶驗(yàn)收測試。第三十七條 商業(yè)銀行應(yīng)建立并完善有效的問題管理流程，以確保全面地追蹤、分析和解決信息系統(tǒng)問題，并對(duì)問題進(jìn)行記錄、分類和索引；如需供應(yīng)商提供支持服務(wù)或技術(shù)援助，應(yīng)向相關(guān)人員提供所需的合同和相關(guān)信息，并將過程記錄在案；對(duì)完成緊急恢復(fù)起至關(guān)重要作用的任務(wù)和指令集，應(yīng)有清晰的描述和說明，并通知相關(guān)人員。（四）將完成開發(fā)和測試環(huán)境的程序或系統(tǒng)配臵變更應(yīng)用到生產(chǎn)系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)得到信息科技部門和業(yè)務(wù)部門的聯(lián)合批準(zhǔn)，并對(duì)變更進(jìn)行及時(shí)記錄和定期復(fù)查。（二）生產(chǎn)系統(tǒng)與開發(fā)系統(tǒng)、測試系統(tǒng)的管理職能相分離。所采用的系統(tǒng)開發(fā)方法應(yīng)符合信息科技項(xiàng)目的規(guī)模、性質(zhì)和復(fù)雜度。第三十四條 商業(yè)銀行應(yīng)采取適當(dāng)?shù)南到y(tǒng)開發(fā)方法，控制信息系統(tǒng)的生命周期。應(yīng)在信息系統(tǒng)投產(chǎn)后一定時(shí)期內(nèi)，組織對(duì)系統(tǒng)的后評(píng)價(jià)，并根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果及時(shí)對(duì)系統(tǒng)功能進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。第五章 信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護(hù)第三十二條 商業(yè)銀行應(yīng)有能力對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行需求分析、規(guī)劃、采購、開發(fā)、測試、部署、維護(hù)、升級(jí)和報(bào)廢，制定制度和流程，管理信息科技項(xiàng)目的優(yōu)先排序、立項(xiàng)、審批和控制。第三十條 商業(yè)銀行應(yīng)制定相關(guān)制度和流程，嚴(yán)格管理客戶信息的采集、處理、存貯、傳輸、分發(fā)、備份、恢復(fù)、清理和銷毀。（四）制定并落實(shí)有效的管理流程，尤其是密鑰和證書生命周期管理。（二）管理、使用密碼設(shè)備的員工經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)和嚴(yán)格審查。交易日志或系統(tǒng)日志的復(fù)查頻率和保存周期應(yīng)由信息科技部門和有關(guān)業(yè)務(wù)部門共同決定，并報(bào)信息科技管理委員會(huì)批準(zhǔn)。商業(yè)銀行應(yīng)保證交易日志和系統(tǒng)日志中包含足夠的內(nèi)容，以便完成有效的內(nèi)部控制、解決系統(tǒng)故障和滿足審計(jì)需要；應(yīng)采取適當(dāng)措施保證所有日志同步計(jì)時(shí)，并確保其完整性。系統(tǒng)日志由操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)、防火墻、入侵檢測系統(tǒng)和路由器等生成，內(nèi)容包括管理登錄嘗試、系統(tǒng)事件、網(wǎng)絡(luò)事件、錯(cuò)誤信息等。交易日志應(yīng)按照國家會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求予以保存。日志可以在軟件的不同層次、不同的計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)設(shè)備上完成，日志劃分為兩大類：（一）交易日志。（八）要求用戶管理員監(jiān)控和審查未成功的登錄和用戶賬戶的修改。（六）確保系統(tǒng)按預(yù)先定義的方式處理例外情況，當(dāng)系統(tǒng)被迫終止時(shí)向用戶提供必要信息。（四）在關(guān)鍵的接合點(diǎn)進(jìn)行輸入驗(yàn)證或輸出核對(duì)。（二）針對(duì)信息系統(tǒng)的重要性和敏感程度，采取有效的身份驗(yàn)證方法。（五）在系統(tǒng)日志中記錄不成功的登錄、重要系統(tǒng)文件的訪問、對(duì)用戶賬戶的修改等有關(guān)重要事項(xiàng)，手動(dòng)或自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)出現(xiàn)的任何異常事件，定期匯報(bào)監(jiān)控情況。（三）制定最高權(quán)限系統(tǒng)賬戶的審批、驗(yàn)證和監(jiān)控流程，并確保最高權(quán)限用戶的操作日志被記錄和監(jiān)察。第二十五條 商業(yè)銀行應(yīng)通過以下措施，確保所有計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)和系統(tǒng)軟件的安全：（一）制定每種類型操作系統(tǒng)的基本安全要求，確保所有系統(tǒng)滿足基本安全要求。（六）不同域之間的連通性。（四）性能要求或標(biāo)準(zhǔn)。（二）各種通訊渠道進(jìn)入域的訪問點(diǎn)。應(yīng)該對(duì)下列安全因素進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)安全級(jí)別定義和評(píng)估結(jié)果實(shí)施有效的安全控制，4 如對(duì)每個(gè)域和整個(gè)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行物理或邏輯分區(qū)、實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容過濾、邏輯訪問控制、傳輸加密、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控、記錄活動(dòng)日志等。第二十三條 商業(yè)銀行應(yīng)確保設(shè)立物理安全保護(hù)區(qū)域，包括計(jì)算機(jī)中心或數(shù)據(jù)中心、存儲(chǔ)機(jī)密信息或放臵網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等重要信息科技設(shè)備的區(qū)域，明確相應(yīng)的職責(zé)，采取必要的預(yù)防、檢測和恢復(fù)控制措施。用戶對(duì)數(shù)據(jù)和系統(tǒng)的訪問必須選擇與信息訪問級(jí)別相匹配的認(rèn)證機(jī)制，并且確保其在信息系統(tǒng)內(nèi)的活動(dòng)只限于相關(guān)業(yè)務(wù)能合法開展所要求的最低限度。（十一）合規(guī)性管理。（九）信息安全事故管理。（七）訪問控制管理。（五）物理與環(huán)境安全管理。（三）資產(chǎn)管理。信息安全策略應(yīng)涉及以下領(lǐng)域：（一）安全制度管理。該職能應(yīng)包括建立信息安全計(jì)劃和保持長效的管理機(jī)制，提高全體員工信息安全意識(shí)，就安全問題向其他部門提供建議，并定期向信息科技管理委員會(huì)提交本銀行信息安全評(píng)估報(bào)告。第四章 信息安全第二十條 商業(yè)銀行信息科技部門負(fù)責(zé)建立和實(shí)施信息分類和保護(hù)體系，商業(yè)銀行應(yīng)使所有員工都了解信息安全的重要性，并組織提供必要的培訓(xùn)，讓員工充分了解其職責(zé)范圍內(nèi)的信息保護(hù)流程。（八）定期進(jìn)行信息科技外包項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況評(píng)價(jià)。（六）定期評(píng)估新技術(shù)發(fā)展可能造成的影響和已使用軟件面臨的新威脅。（四）建立內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)和監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題的整改處理機(jī)制。（二）建立定期檢查系統(tǒng)性能的程序和標(biāo)準(zhǔn)。 。“必需知道”和“最小授權(quán)”為原則。建立適當(dāng)?shù)目刂瓶蚣?，以便于檢查和平衡風(fēng)險(xiǎn)；定義每個(gè)業(yè)務(wù)級(jí)別的控制內(nèi)容，包括：。防范措施應(yīng)包括：（一）制定明確的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和操作規(guī)程等，定期進(jìn)行更新和公示。第十六條 商業(yè)銀行應(yīng)制定持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估流程，確定信息科技中存在隱患的區(qū)域，評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)其業(yè)務(wù)的潛在影響，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，并確定風(fēng)險(xiǎn)防范措施及所需資源的優(yōu)先級(jí)別（包括外包供應(yīng)商、產(chǎn)品供應(yīng)商和服務(wù)商）。（六）人員安全。（四）訪問控制。（二）信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護(hù)。第三章 信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理第十四條 商業(yè)銀行應(yīng)制定符合銀行總體業(yè)務(wù)規(guī)劃的信息科技戰(zhàn)略、信息科技運(yùn)行計(jì)劃和信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估計(jì)劃，確保配臵足夠人力、財(cái)力資源，維持穩(wěn)定、安全的信息科技環(huán)境。確保購買和使用合法的軟硬件產(chǎn)品，禁止侵權(quán)盜版；采取有效措施保護(hù)本機(jī)構(gòu)自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)。第十一條 商業(yè)銀行應(yīng)在內(nèi)部審計(jì)部門設(shè)立專門的信息科技風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)崗位，負(fù)責(zé)信息科技審計(jì)制度和流程的實(shí)施，制訂和執(zhí)行信息科技審計(jì)計(jì)劃，對(duì)信息科技整個(gè)生命周期和重大事件等進(jìn)行審計(jì)。第十條 商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立或指派一個(gè)特定部門負(fù)責(zé)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并直接向首席信息官或首席風(fēng)險(xiǎn)官（風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)）報(bào)告工作。（三）確保員工了解、遵守信息科技策略、指導(dǎo)原則、信息保密、授權(quán)使用信息系統(tǒng)、信息科技管理制度和流程等要求，并同員工簽訂相關(guān)協(xié)議。對(duì)相關(guān)人員應(yīng)采取下列風(fēng)險(xiǎn)防范措施：（一）驗(yàn)證個(gè)人信息，包括核驗(yàn)有效身份證件、學(xué)歷證明、工作經(jīng)歷和專業(yè)資格證書等信息。（六）履行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理其他相關(guān)工作。（四）確保信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，并使有關(guān)管理措施落實(shí)到相關(guān)的每一個(gè)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)。（三）負(fù)責(zé)建立一個(gè)切實(shí)有效的信息科技部門，承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé)。首席信息官的職責(zé)包括：（一）直接參與本銀行與信息科技運(yùn)用有關(guān)的業(yè)務(wù)發(fā)展決策。（十四）履行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理其他相關(guān)工作。（十二）及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告本機(jī)構(gòu)發(fā)生的重大信息科技事故或突發(fā)事件，按相關(guān)預(yù)案快速響應(yīng)。（十）確保銀行所有員工充分理解和遵守經(jīng)其批準(zhǔn)的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，并安排相關(guān)培訓(xùn)。（八）每年審閱并向銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的年度報(bào)告。加強(qiáng)信息科技專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)，建立人才激勵(lì)機(jī)制。（五）設(shè)立一個(gè)由來自高級(jí)管理層、信息科技部門和主要業(yè)務(wù)部門的代表組成的專門信息科技管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)監(jiān)督各項(xiàng)職責(zé)的落實(shí)，定期向董事會(huì)和高級(jí)管理層匯報(bào)信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃的執(zhí)行、信息科技預(yù)算和實(shí)際支出、信息科技的整體狀況。（三）掌握主要的信息科技風(fēng)險(xiǎn)，確定可接受的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，確保相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)能夠被識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制。（二）審查批準(zhǔn)信息科技戰(zhàn)略，確保其與銀行的總體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和重大策略相一致。第二章 信息科技治理第六條 商業(yè)銀行法定代表人是本機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織本指引的貫徹落實(shí)。第四條 本指引所稱信息科技風(fēng)險(xiǎn)，是指信息科技在商業(yè)銀行運(yùn)用過程中，由于自然因素、人為因素、技術(shù)漏洞和管理缺陷產(chǎn)生的操作、法律和聲譽(yù)等風(fēng)險(xiǎn)。政策性銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照執(zhí)行。商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》，以及國家信息安全相關(guān)要求和有關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。新《指引》共十一章七十六條，分為總則，信息科技治理，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理，信息安全，信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護(hù)，信息科技運(yùn)行，業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，外包，內(nèi)部審計(jì)，外部審計(jì)和附則等十一個(gè)部分。為此，銀監(jiān)會(huì)在原《指引》的基礎(chǔ)上，廣泛征求業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)意見，制定了本《管理指引》。第一篇：《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》為進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理，銀監(jiān)會(huì)近日發(fā)布《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（以下簡稱《管理指引》），原《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)［2006］63號(hào)，以下簡稱原《指引》）同時(shí)廢止。隨著銀行業(yè)信息化的發(fā)展，信息科技的作用已經(jīng)從業(yè)務(wù)支持逐步走向與業(yè)務(wù)的融合，成為銀行穩(wěn)健運(yùn)營和發(fā)展的支柱，原《指引》定位在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本、原則性要求，已難以滿足商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。《管理指引》具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是全面涵蓋商業(yè)銀行的信息科技活動(dòng)，進(jìn)一步明確信息科技與銀行業(yè)務(wù)的關(guān)系，對(duì)于認(rèn)識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)具有更加積極的作用；二是適用范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變?yōu)榉ㄈ松虡I(yè)銀行，其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照執(zhí)行；三是信息科技治理作為首要內(nèi)容提出，充實(shí)并細(xì)化了對(duì)商業(yè)銀行在治理層面的具體要求；四是重點(diǎn)闡述了信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)外部審計(jì)要求，特別是要求審計(jì)貫穿信息科技活動(dòng)的整個(gè)過程之中；五是參照國際國內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)和成功實(shí)踐，對(duì)商業(yè)銀行信息科技整個(gè)生命周期內(nèi)的信息安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理和外包等方面提出高標(biāo)準(zhǔn)、高要求，使操作性更強(qiáng)；六是加強(qiáng)了對(duì)客戶信息保護(hù)的要求。新《指引》的發(fā)布，將進(jìn)一步推動(dòng)我國銀行業(yè)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理向更高水平邁進(jìn)。第二條 本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的法人商業(yè)銀行。第三條 本指引所稱信息科技是指計(jì)算機(jī)、通信、微電子和軟件工程等現(xiàn)代信息技術(shù)，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)交易處理、經(jīng)營管理和內(nèi)部控制等方面的應(yīng)用，并包括進(jìn)行信息科技治理，建立完整的管理組織架構(gòu)，制訂完善的管理制度和流程。第五條 信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立有效的機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制，促進(jìn)商業(yè)銀行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高信息技術(shù)使用水平，增強(qiáng)核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。第七條 商業(yè)銀行的董事會(huì)應(yīng)履行以下信息科技管理職責(zé)：（一）遵守并貫徹執(zhí)行國家有關(guān)信息科技管理的法律、法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱銀監(jiān)會(huì)）相關(guān)監(jiān)管要求。評(píng)估信息科技及其風(fēng)險(xiǎn)管理工作的總體效果和效率。（四）規(guī)范職業(yè)道德行為和廉潔標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部文化建設(shè)，提高全體人員對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理重要性的認(rèn)識(shí)。（六）在建立良好的公司治理的基礎(chǔ)上進(jìn)行信息科技治理，形成分工合理、職責(zé)明確、相互制衡、報(bào)告關(guān)系清晰的信息科技治理組織結(jié)構(gòu)。（七）確保內(nèi)部審計(jì)部門進(jìn)行獨(dú)立有效的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)，對(duì)審計(jì)報(bào)告進(jìn)行確認(rèn)并落實(shí)整改。（九）確保信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需資金。（十一）確保本法人機(jī)構(gòu)涉及客戶信息、賬務(wù)信息以及產(chǎn)品信息等的核心系統(tǒng)在中國境內(nèi)獨(dú)立運(yùn)行，并保持最高的管理權(quán)限，符合銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管和實(shí)施現(xiàn)場檢查的要求，防范跨境風(fēng)險(xiǎn)。（十三）配合銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)做好信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督檢查工作，并按照監(jiān)管意見進(jìn)行整改。第八條 商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立首席信息官，直接向行長匯報(bào)，并參與決策。（二）確保信息科技戰(zhàn)略，尤其是信息系統(tǒng)開發(fā)戰(zhàn)略，符合本銀行的總體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理策略。確保其履行：信息科技預(yù)算和支出、信息科技策略、標(biāo)準(zhǔn)和流程、信息科技內(nèi)部控制、專業(yè)化研發(fā)、信息科技項(xiàng)目發(fā)起和管理、信息系統(tǒng)和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)行、維護(hù)和升級(jí)、信息安全管理、災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃、信息科技外包和信息系統(tǒng)退出等職責(zé)。（五）組織專業(yè)培訓(xùn)，提高人才隊(duì)伍的專業(yè)技能。第九條 商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)信息科技部門內(nèi)部管理職責(zé)進(jìn)行明確的界定；各崗位的人員應(yīng)具有相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，重要崗位應(yīng)制定詳細(xì)完整的工作手冊并適時(shí)更新。（二）審核信息科技員工的道德品行，確保其具備相應(yīng)的職業(yè)操守。（四