【正文】 意隱瞞，故意阻撓。從小事做起、從身邊做起，規(guī)范操作、文明合規(guī)就是我行的生命力，就是我們賴以生存和發(fā)展的源泉。指引我行業(yè)務(wù)開展穩(wěn)健快速的向前發(fā)展。第四篇：銀行合規(guī)心得體會銀行合規(guī)心得體會1在市行召開“守規(guī)矩、防風(fēng)險、建設(shè)合規(guī)銀行”的專題會后，我深入學(xué)習(xí)了省聯(lián)社黨委書記、理事長李亞華同志的重要講話精神，深刻認(rèn)識到在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢下我們面臨的七大風(fēng)險，深刻領(lǐng)悟到做為一名黨員干部必須嚴(yán)守五個規(guī)矩，深入了解了我行轉(zhuǎn)型發(fā)展為“三大銀行”的新目標(biāo)。一是嚴(yán)守規(guī)矩，提升黨性。我會以身作則，帶領(lǐng)熊口支行的全體干部員工堅決服從市行黨委領(lǐng)導(dǎo)，不折不扣貫徹落實(shí)市行黨委各項決策部署。加強(qiáng)風(fēng)險防控，堅守不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線，是全省農(nóng)商行面臨的重要任務(wù)。嚴(yán)把大額增量貸款準(zhǔn)入關(guān)和大額風(fēng)險貸款處置關(guān)；加強(qiáng)一線操作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，嚴(yán)格執(zhí)行操作風(fēng)險防控十三條，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為；加強(qiáng)案防教育，提高案防工作的針對性和有效性。這次在專題會上提出的“三大銀行”目標(biāo)，不僅是省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)通過深入調(diào)研和汲取經(jīng)驗提出的正確決策，更為我們今后的工作指明了方向，繪畫了藍(lán)圖。這一工作的重中之重就是抓好合規(guī)建設(shè)，讓合規(guī)意識潛移默化在每個干部員工的內(nèi)心。工作中，我會在行內(nèi)開展多種形式的合規(guī)教育，積極響應(yīng)市行組織的合規(guī)主題征文、合規(guī)知識考試、合規(guī)主題演講等活動，帶動全體員工全身心參與，深化全體員工對合規(guī)政策、合規(guī)意識、合規(guī)職責(zé)和合規(guī)理念的理解，充分認(rèn)識到個人和單位的生存和發(fā)展都離不開合規(guī)，讓合規(guī)成為全體員工共同接受、共同遵守、共同維護(hù)、共同追求、共同信仰的思想行動自覺，爭做人人、事事、時時、處處合規(guī)的銀行，為潛江農(nóng)商行的發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。所以要管好自己。在我們身邊有很多真人真事，很多人認(rèn)為一提到合規(guī)，就受到了約束，覺得業(yè)務(wù)不好做了，發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理的時候總會不自覺的產(chǎn)生一些抵觸情緒，但是我們要明白的是合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的，更不是對立的，十次小的違規(guī)就可能造成一次重大的事故，這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為中。為了讓您不再為寫報告頭疼，以下是小編整理的銀行合規(guī)自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。為了更好地傳達(dá)學(xué)習(xí)手冊里面的情況，局里開了幾次學(xué)習(xí)總結(jié)大會，并根據(jù)大家的實(shí)際情況制定了學(xué)習(xí)計劃并結(jié)合實(shí)際情況學(xué)習(xí)，以自主學(xué)習(xí)為主要內(nèi)容，以互相談?wù)撔牡皿w會為輔助，撰寫學(xué)習(xí)心得體會不少于三次。從領(lǐng)導(dǎo)手中接過內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊以來，通過利用空閑時閱讀學(xué)習(xí)手冊，更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴(yán)謹(jǐn)性，并通過對比日常工作中個人的行為表現(xiàn)，及時糾正了一些錯誤，業(yè)務(wù)流程更規(guī)范。通過一一對比總結(jié)發(fā)現(xiàn)，主要在精細(xì)化管理方面存在不足，不夠細(xì)心，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不夠規(guī)范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業(yè)務(wù)時，有時會漏掉對憑證進(jìn)行查驗真?zhèn)危送?，一個較迫切需要解決的問題是在理財業(yè)務(wù)管理方面，未取得從業(yè)資格的情況下，辦理理財方面的業(yè)務(wù)。整改落實(shí)情況：一是閱讀理財業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材，增加理財業(yè)務(wù)知識，加深對理財?shù)恼J(rèn)識，今早通過相關(guān)的從業(yè)資格考試；二是辦理業(yè)務(wù)時，根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度對客戶的憑證進(jìn)行真?zhèn)悟炓?，為客戶辦理業(yè)務(wù)時，先核實(shí)客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務(wù)。銀行合規(guī)自查報告2今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書XXX份。二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽。三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個，二是面向社會，招賢聚才。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。先后開展了上會計決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網(wǎng)點(diǎn)的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計。并對崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計，審計中落實(shí)個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬元(其中個人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXX萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，56月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整。七是抓安全檢查。同時本著安全堅固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。通過這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。20x