【正文】 據與合約查詢類同，歷史合約主要查詢某查詢時間段內的所有已了結或者未了結的合約信息。證券公司在不超過上述交易所規(guī)定比例的基礎上，可以根據融資買入標的證券在計算保證金金額時所適用的折算率標準，自行確定相關融資保證金比例。標的券查詢，分為融資標的查詢與融券標的查詢。另外，以證券充當融資融券交易擔保品的，擔保品價值按前一個交易日收盤價和上證所規(guī)定的折算率進行計算，上證所可以根據情況，調整擔保品的范圍和折算率?？捎米鰮Ｆ返淖C券，須看交易所公示。由融資融券業(yè)務產生的證券交易稱為融資融券交易?？蛻粝蜃C券公司借入資金買入證券，為融資交易；客戶向證券公司借入證券賣出，為融券交易。融資交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券，雙方約定一定期限內客戶賣出該證券歸還所借資金。融券交易中，證券公司向客戶出借證券供其賣出，并約定一定期限后客戶買入該證券歸還所借證券，如果該證券價格下跌，則客戶可以較低的價格購入證券歸還證券公司，中間的差價部分即客戶的收益。通過融資融券業(yè)務，看好市場的客戶可以買入更多的證券，推動價格上漲；看跌市場的客戶可以賣出更多的證券，壓低證券價格。第三篇：融資融券業(yè)務融資融券業(yè)務一、融資融券業(yè)務的含義及管理l融資融券業(yè)務——證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。l客戶信用資金臺賬——客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券形成的負債的明細數據的賬戶。l融資融券業(yè)務的權益處理——在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按“客戶融資買入證券的權益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有”的原則處理。二、融資融券業(yè)務的風險及其監(jiān)管l證券公司融資融券業(yè)務的風險——客戶信用風險、市場風險、業(yè)務規(guī)模及集中度風險、業(yè)務管理風險、信息技術風險。l客戶查詢——證券公司應當按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內數據的查詢服務。二、融資融券業(yè)務資格證券公司申請融資融券業(yè)務資格應當具備的條件如下：(1)經營證券經紀業(yè)務已滿3年。(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內未因違法違規(guī)經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形。(5)客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務技術系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試。(9)證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。(2)集中管理原則。(4)崗位分離原則。融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券?？蛻粜庞媒灰讚ＷC券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結算。客戶信用交易擔保資金賬戶用于存放客戶交存的擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。客戶信用資金臺賬是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券負債明細數據的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級證券賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶。被實行特別處理和暫停上市的A股股票的折算率為0。(3)國債折算率最高不超過95％。(5)權證的折算率為0。融資保證金比例是指客戶融資買人時交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式為：客戶融券賣出時，融券保證金比例不得低于50％。二、市場風險市場風險主要是指因不可預見和控制的因素導致市場波動，交易異常，造成證券交易所融資融券交易無法正常進行、危及市場安全，或造成證券公司客戶擔保品貶值、維持擔保比例不足，且證券公司無法實施強制平倉收回融出資金(證券)而導致損失的可能性。四、業(yè)務管理風險業(yè)務管理風險主要是指證券公司融資融券業(yè)務經營中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失誤等原因導致業(yè)務經營損失的可能性。【考點四】融資融券業(yè)務的監(jiān)管一、證券交易所的監(jiān)管證券交易所可以對每一證券的市場融資買人量和融券賣出量占其市場流通量的比例、融券賣出的價格作出限制性規(guī)定。單一證券的市場融資買人量或者融券賣出量占其市場流通量的比例達到規(guī)定最高限額的，證券交易所可以暫停接受該種證券的融資買入指令或者融券賣出指令。二、證券登記結算機構的監(jiān)管證券登記結算機構應當按照業(yè)務規(guī)則，對與融資融券交易有關的證券劃轉和證券公司信用交易資金交收賬戶內的資金劃轉情況進行監(jiān)督。三、客戶信用資金存管指定商業(yè)銀行的監(jiān)管負責客戶信用資金存管的指定商業(yè)銀行應當按照客戶信用資金存管協(xié)議的約定，對證券公司違反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕；發(fā)現異常情況的，應當要求證券公司作出說明，并向中國證監(jiān)會及該公司注冊地證監(jiān)會派出機構報告?！究键c五】轉融通業(yè)務一、轉融通業(yè)務的含義所謂轉融通業(yè)務，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務的經營活動。證券金融公司不以營利為目的，履行下列職責：(1)為證券公司融資融券業(yè)務提供資金和證券的轉融通服務。(3)監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險。三、轉融通業(yè)務合同證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當與證券公司簽訂轉融通業(yè)務合同，約定轉融通的資金數額、標的證券的種類和數量、期限、費率、保證金的比例、證券權益處理辦法、違約責任等事項。第五篇：8 融資融券業(yè)務第八章 融資融券業(yè)務第一節(jié) 融資融券業(yè)務的含義及資格管理【主要考點】掌握融資融券業(yè)務的含義。一、融資融券業(yè)務的含義融資融券業(yè)務是指在證券交易所或國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經營活動。(2)風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好。(4)有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案。中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》(以下簡稱《辦法》)規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經中國證監(jiān)會批準。，批準符合規(guī)定條件的證券公司開展融資融券業(yè)務試點。(2)公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經營風險和內部管理風險。(4)財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定。(5)客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管方案已經證監(jiān)會認可，且已對實施進度作出明確安排。(7)已制定切實可行的融資融券業(yè)務試點實施方案和內部管理制度，具備開展融資融券業(yè)務試點所需的專業(yè)人員、技術系統(tǒng)、資金和證券。(2)股東會(股東大會)關于經營融資融券業(yè)務的決議。(4)客戶交易結算資金第三方存管方案實施情況說明。(6)證監(jiān)會要求提交的其他文件。證監(jiān)會派出機構應當自收到上述規(guī)定的申請材料之日起l0個工作日內，向證監(jiān)會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務試點的書面意見。獲得批準的證券公司應當按照規(guī)定，向公司登記機關申請業(yè)務范圍的變更登記，向證監(jiān)會申請換發(fā)經營證券業(yè)務許可證。(2)融資融券業(yè)務試點實施方案、內部管理制度的相關文件。(4)交易所要求提交的其他文件。多選題】證券公司申請融資融券業(yè)務，應具備以下條件()。判斷題】融資融券業(yè)務是指在證券交易所或國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經營活動。掌握標的證券的范圍。熟悉融資融券期間證券權益的處理和融資融券業(yè)務信息披露與報告。證券公司開展融資融券業(yè)務必須經證監(jiān)會批準。證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金。(2)集中管理原則證券公司對融資融券業(yè)務要實行集中統(tǒng)一管理。公司應建立完備的融資融券業(yè)務管理制度、決策與授權體系、操作流程和風險識別、評估與控制體系。董事會負責制定融資融券業(yè)務的基本管理制度，決定與融資融券業(yè)務有關的部門設置及各部門職責，確定融資融券業(yè)務的總規(guī)模。業(yè)務執(zhí)行部門負責融資融券業(yè)務的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機構的業(yè)務操作進行審批、復核和監(jiān)督。證券公司應當加強對分支機構融資融券業(yè)務活動的控制，禁止分支機構未經總部批準向客戶融資、融券，禁止分支機構自行決定簽約、開戶、授信、保證金收取等應當由總部決定的事項。(4)崗位分離原則證券公司融資融券業(yè)務的前、中、后臺應當相互分離、相互制約。二、融資融券業(yè)務的賬戶體系(一)證券公司的賬戶體系證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。，用于客戶融資融券交易的證券結算。，用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。在以證券公司名義開立的客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶內，應當為每一客戶單獨開立授信賬戶。，是證券公司根據證券登記結算公司相關規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數據的賬戶。，是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券形成的負債的明細數據的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶。客戶申請時應向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關材料。機構客戶還需提交公司章程、法人代表授權書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經辦人身份證明文件。(二)客戶征信調查了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和