【正文】 、多項選擇題（共10題，每題3分），關(guān)于執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，以下說法錯誤的是（bc）《證券經(jīng)紀(jì)人委托合同》后即可執(zhí)業(yè)、渠道銷售支持、股票操作分析、法律法規(guī)、職業(yè)道德等 ，成為證券經(jīng)紀(jì)人的資格條件必須包括以下那些內(nèi)容（abd），并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件，或者進(jìn)入期已屆滿，申請人應(yīng)當(dāng)提供以下那些材料（abcd）（ce)《證券代理買賣業(yè)務(wù)操作規(guī)范（2008年11月修訂稿）》中的要求，新開資金賬戶必須保存的的個人客戶的電子影像資料包括（abcdf）?！帮L(fēng)險揭示函”、“買者自負(fù)承諾函”和“開戶申請表”。E.“客戶業(yè)務(wù)受理申請表”。，操縱期貨交易價格的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不滿20萬元的，處20萬元以上100萬元以下的罰款：（abc）。（a），應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信、勤勉盡責(zé)、公平對待客戶、客戶利益優(yōu)先原則。（a），專門代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。（a），應(yīng)當(dāng)如實填寫，同時提交本人身份證原件、學(xué)歷證明復(fù)印件及照片。（a），首次回訪在證券經(jīng)紀(jì)人客戶開戶后的10個工作日內(nèi)完成。（b）：在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)上級部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織（法律、法規(guī)、行政規(guī)章禁止投資證券市場的除外）。嚴(yán)格審核客戶姓名和名稱、身份的真實性和有效性，確保開戶資料的真實、準(zhǔn)碓、完整、有效，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰。（b），客戶提取擔(dān)保物需提前一天申請。當(dāng)維持擔(dān)保比例低于130%時，證券公司要通知客戶追加擔(dān)保物以使其賬戶的維持擔(dān)保比例達(dá)到130%。否則證券營業(yè)部有權(quán)對其進(jìn)行強(qiáng)行平倉。（b）。（a）《證券法》規(guī)定的上市條件,但須報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（b）、限制競爭。A、1年以內(nèi)（含1年）的貸款B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過（C）。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意 B、應(yīng)當(dāng)通知貸款人C、如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人 D、如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人二、《中華人民共和國擔(dān)保法》以下不屬于《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（D）。A、土地所有權(quán)B、抵押人依法有權(quán)處分的國有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權(quán)處分的國有的機(jī)器 D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運輸工具以下財產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。A、連帶責(zé)任保證 C、抵押B、一般保證 D、質(zhì)押擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。C、主合同無效不影響擔(dān)保合同的效力。三、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國擔(dān)保法》若干問題的解釋主合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效，擔(dān)保人有過錯的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的（B）。主合同沒有保證條款，（A）。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。C、按照登記和合同成立的時間順序，時間在先的為準(zhǔn)。1同一財產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時，（A）。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。D、按照抵押登記與質(zhì)押的先后順序，時間在先的優(yōu)先受償。A、留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與留置權(quán)人均分受償。1以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（C）起生效。A、保持貨幣適度增值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。C、保持貨幣合理范圍內(nèi)的貶值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。1根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。A、國務(wù)院B、全國人民代表大會常務(wù)委員會 C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、財政部1中國人民銀行實行（D）負(fù)責(zé)制。A、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、社會團(tuán)體B、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、基金會 C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體 D、金融機(jī)構(gòu)、基金會或其他社會團(tuán)體中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具，但不包括（B）： A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金 B、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn) C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯2中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（A）。A、2千元B、2萬元 D、200萬元 C、20萬元五、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》2商業(yè)銀行經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報（D）批準(zhǔn)。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、全國人民代表大會常務(wù)委員會 D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)2在（C）情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對商業(yè)銀行實施接管。A、10億元B、100億元 C、500億元D、1000億元2商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、% C、50%B、5% D、90%2根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、法律另有規(guī)定的B、法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的 C、情況特殊的D、法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（B）。A、5%B、15% C、25% D、35%3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（D）。A、流動資金貸款B、任何消費貸款 C、固定資產(chǎn)貸款D、任何貸款3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計終了（A）內(nèi)公布其上一的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù) B、代辦保險C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資 D、從事股票業(yè)務(wù)3商業(yè)銀行違反規(guī)定采用不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款，違法所得不足50萬元的，（C）。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過50% D、不得超過75%3商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(A)。A、中國人民銀行 B、商業(yè)銀行自由C、商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限D(zhuǎn)、商業(yè)銀行與客戶協(xié)商4根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。A、僅對公司、股東 B、僅對公司、股東、董事 C、僅對公司、股東、董事、監(jiān)事D、對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司設(shè)立的分公司（B）法人資格，其民事責(zé)任由（B）承擔(dān)。A、必須經(jīng)董事會或股東大會決議 B、必須經(jīng)監(jiān)事會或股東大會決議 C、必須經(jīng)股東會或股東大會決議 D、一律無效4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊資本的（C）。A、三分之一以上 C、三分之二以上B、二分之一以上 D、全部4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司經(jīng)理由（B）決定聘任或者解聘。A、股東大會B、董事會 D、監(jiān)事會 C、職工代表大會4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會會議由（B）召集。A、任何一名B、單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的 C、單獨或者合計持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨或者合計持有公司百分之五十以上股份的5根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股東大會會議上，公司持有的本公司股份（B）。A、5人以上B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人5根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會中（D）的比例不得低于三分之一。A、3人B、30人 D、3000人 C、300人5根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股票發(fā)行價格（B）。A、半年內(nèi)B、1年內(nèi) D、3年內(nèi) C、2年內(nèi)5下列第（A）項不屬于《中華人民共和國公司法》規(guī)定的召開股份有限公司臨時股東大會的法定事由？ 5根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，上市公司經(jīng)（B）決議可以發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券。A、薪酬總額 C、注冊資本B、資產(chǎn)總額 D、負(fù)債總額 60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日6公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、6個月B、12個月 D、24個月 C、18個月七、《中華人民共和國民事訴訟法》6根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，因不動產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院C、被告最先應(yīng)訴的人民法院 D、原告選擇其中一個6根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，訴訟代理人的權(quán)限如果變更或解除，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)（A）。A、15B、90 D、365 C、1806當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書送達(dá)之日起（A）日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。A、同級的另一家人民法院B、原審人民法院或者上一級人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院70、人民法院決定凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人在銀行的存款，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并（B）。A、票據(jù)無效 B、以中文大寫為準(zhǔn) C、以數(shù)碼為準(zhǔn) D、以金額較小的為準(zhǔn)7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項中（D）均不得更改，更改的票據(jù)無效。A、付款日期 B、出票日期 C、票據(jù)金額 D、付款方式7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，（C）應(yīng)當(dāng)對其（C）背書的真實性負(fù)責(zé)。A、匯票出票日B、匯票出票日以后任何一天 C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，持票人對于匯票的債務(wù)人（A）。A、委托某一法人單位B、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu) C、承諾出票人自己D、委托某一企業(yè)法人或事業(yè)單位、社會團(tuán)體 7空頭支票是指（B）的情形。A、簽名 B、蓋章C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章80、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的（C）。A.《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票指銀行本票B.《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票 ，不得另行記載付款日期 8根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對應(yīng)記載事項的是（D）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監(jiān)會予以沒收 D、由司法機(jī)關(guān)予以沒收8根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C、中國人民銀行B、國務(wù)院保險業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)卣?根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者（B）。A、公認(rèn)的權(quán)威媒體 B、上市公司認(rèn)為合適的媒體C、證券交易所指定的媒體D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的媒體8根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（A）個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、證券交易所B、上市公司C、證券登記結(jié)算公司 D、行業(yè)協(xié)會90、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)，已經(jīng)發(fā)行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、不受處罰B、處以3萬元以上60萬元以下的罰款 C、處以3萬元以下的罰款D、處以1萬元以上30萬元以下的罰款十一、《中華人民共和國合同法》9根據(jù)《中華人民共和國合同法》，招股說明書視為（B）。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 B、合同損害社會公共利益 C、在訂立合同時顯失公平的D、合同違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定9債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（B）。A、必須按照實際借款的期間計算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計算利息C、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照原先約定的借款期間計算利息。9債務(wù)人將合同的義務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、喪失要求賠償?shù)臋?quán)利 B、不影響其要求賠償?shù)臋?quán)利 C、不得就擴(kuò)大的損失要求賠償 D、只能就擴(kuò)大的損失部分要求賠償9根據(jù)《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立合同，（B）。C、不管相對人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無效D、除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無效。A、個人銀行結(jié)算賬戶 C、專用存款賬戶B、單位銀行結(jié)算賬戶 D、一般存款賬戶10單位銀行結(jié)算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（A）基本存款賬戶。A、基本存款賬戶 C、專用存款賬戶B、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶10因（D）的需要，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。A、注冊地存款人開戶行 B、注冊地中國人民銀行分支行 C、經(jīng)營地存款人開戶行 D、經(jīng)營地中國人民銀行分支行10單位存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，（B）。A、可以辦理現(xiàn)金繳存和支取B、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取 C、不得辦理現(xiàn)金繳存和支取 D、不得辦理任何結(jié)算用途的資金收付10單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，每筆超過（A）的，應(yīng)按規(guī)定向其開戶銀行提供付款依據(jù)。A、自然人 C、非居民B、居民 D、單位10儲蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、銀行結(jié)算賬戶開戶 B、銀行結(jié)算賬戶撤銷C、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易發(fā)生 D、銀行結(jié)算賬戶