反洗錢(qián)自查報(bào)告-在線瀏覽
2024-10-24 22:05本頁(yè)面
【正文】 納入到日常業(yè)務(wù)當(dāng)中。得12分2015年我社成立了以信用社主任為組長(zhǎng)、委派會(huì)計(jì)為副組長(zhǎng)，各柜員為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)。二、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況。三、大額和可疑交易報(bào)告情況。我社基本能按照反洗錢(qián)的規(guī)章制度上報(bào)，沒(méi)有漏報(bào)現(xiàn)象，對(duì)大額可疑交易沒(méi)有超期上報(bào)現(xiàn)象，對(duì)大額可疑交易內(nèi)容填寫(xiě)真實(shí)完整，認(rèn)真甄別，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查進(jìn)行客戶身份識(shí)別。建立臺(tái)帳制度和異常交易報(bào)告制度，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌交易、大額現(xiàn)金交易、大額轉(zhuǎn)帳交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。得20分我社基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開(kāi)戶時(shí)，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性；能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開(kāi)展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。五、帳戶資料及交易記錄保存情況。六、反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。今年7月份，聯(lián)社繼續(xù)開(kāi)展對(duì)客戶的反洗錢(qián)宣傳工作，并將反洗錢(qián)培訓(xùn)擺上工作日程，開(kāi)展反洗錢(qián)學(xué)習(xí)活動(dòng)，讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢(qián)的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。得9分按規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改，對(duì)整改不到位的追究責(zé)任人。得5分積極配合人民銀行的反洗錢(qián)檢查及調(diào)查工作。得3分十、涉案情況。反洗錢(qián)工作存在不足及今后工作要求。今后，我們將嚴(yán)格按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定及要求，繼續(xù)加大反洗錢(qián)工作力度；不斷完善反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的整體職能，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展；要不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng)；進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的社會(huì)宣傳力度；嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。聯(lián)社于2004年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［2004］043號(hào)），并于2005年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢(qián)維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢(qián)工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析。由會(huì)計(jì)出納科負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢(qián)工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。嚴(yán)格審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶身份，經(jīng)自查，未開(kāi)立有匿名賬戶或假名賬戶，沒(méi)有為身份不確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。于五月中旬開(kāi)展對(duì)客戶的反洗錢(qián)宣傳工作，并將反洗錢(qián)培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢(qián)的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制的規(guī)定，不得開(kāi)立匿名和假名賬戶。在為個(gè)人客戶開(kāi)立存款賬戶、辦理結(jié)算時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。開(kāi)立單位結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料，包括單位結(jié)算賬戶存款人的
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