【正文】 標(biāo)根據(jù)銀監(jiān)局下發(fā)的《大連銀監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步加大案件防控工作力度的通知》（大銀監(jiān)發(fā)[2011]528號）文件要求，結(jié)合大連分行深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動方案，以一線柜臺突查為著力點(diǎn)，分行督導(dǎo)落實(shí)整改為落腳點(diǎn)，對自查活動不認(rèn)真不徹底，貫徹落實(shí)不到位，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險的各行及相關(guān)負(fù)責(zé)人員嚴(yán)肅問責(zé)，力求進(jìn)行一次全面而徹底的自查，以加強(qiáng)內(nèi)控力度和案防制度執(zhí)行力，保證運(yùn)營條線安全持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行。分行安排結(jié)算督導(dǎo)員根據(jù)各機(jī)構(gòu)自查情況于2011年9月1日至10月31日通過系統(tǒng)查詢、翻閱傳票、調(diào)閱監(jiān)控錄像、調(diào)閱柜臺經(jīng)理日志及相關(guān)登記簿、訪談相關(guān)人員等方式對各機(jī)構(gòu)結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控管理情況進(jìn)行檢查。（一）、現(xiàn)金、重空及印章（重要物品）的管理情況本次自查從7月中旬至11月各機(jī)構(gòu)人員能合規(guī)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，堅持“先收款后記賬，先記賬后付款”原則，能做到規(guī)范操作。分行營業(yè)部、西崗支行存在封存印章簽字未全情況已于檢查日當(dāng)日整改。（三）、上門收款各機(jī)構(gòu)能夠堅持“雙人辦理、錢賬分管、交叉復(fù)核”原則辦理上門收款業(yè)務(wù)，未發(fā)現(xiàn)代客戶填寫或更改業(yè)務(wù)憑證或在上門中攜帶的業(yè)務(wù)憑證上預(yù)蓋印章情況。（五）賬戶管理情況各機(jī)構(gòu)新開立賬戶均未發(fā)生3個工作日付款現(xiàn)象，賬戶資料能專人專柜加鎖保管。分行營業(yè)部1戶、開發(fā)區(qū)支行2戶拿復(fù)印件開戶仍未上門核實(shí)因為重點(diǎn)營銷客戶，賬戶仍正常使用，各支行正在積極與客戶聯(lián)系。（六）柜員卡及密碼管理各機(jī)構(gòu)柜員卡及密碼均由柜員本人保管，分行督導(dǎo)通過口頭詢問方式確保柜員能夠定期更換密碼。（八）柜臺經(jīng)理管理各機(jī)構(gòu)派駐柜臺經(jīng)理現(xiàn)已經(jīng)過調(diào)整均未超過半年。同時分行結(jié)算督導(dǎo)員通過抽看授權(quán)監(jiān)控錄像，翻閱柜臺經(jīng)理日志，口頭詢問，查閱影像傳票的方式對柜臺經(jīng)理履職情況進(jìn)行檢查，各柜臺經(jīng)理能認(rèn)真履職，規(guī)范授權(quán)業(yè)務(wù)流程。但各支行柜員未能在客戶輸入密碼前與客戶唱收唱付業(yè)務(wù)，現(xiàn)已規(guī)范在客戶輸入密碼前再次與客戶唱收唱付。（十）銀企對賬及內(nèi)部對賬銀企對賬單由我行統(tǒng)一打印寄送，各行專人負(fù)責(zé)銀企對賬和內(nèi)部對賬，交接手續(xù)齊全。（十一）個人客戶的大額可疑交易除總行排查數(shù)據(jù)外，分行運(yùn)營管理部于9月下旬提取個人客戶50萬元至200萬元的大額交易數(shù)據(jù)，組織網(wǎng)點(diǎn)柜臺人員對本人辦理和代理業(yè)務(wù)進(jìn)行了一次排查。整改情況：2011年11月2日被代理人陳宏等6人到柜臺在傳票上簽字確認(rèn)，并打印交易流水對賬單核對帳務(wù)無誤。具體情況如下：大連領(lǐng)東房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、大連明潤貿(mào)易有限公司、大連領(lǐng)東礦業(yè)投資有限責(zé)任公司法定代表人均為馮杰，其中大連領(lǐng)東礦業(yè)投資有限責(zé)任公司于2011年7月19日在我行開立一般賬戶，企業(yè)法人代表馮杰，開戶時的經(jīng)辦人為孫國勛（目前為我行重點(diǎn)排查的個人賬戶）。后又于2011年7月22日通過轉(zhuǎn)賬支票（以還款名義）將1000萬轉(zhuǎn)入孫國勛個人卡中（光大銀行卡）。大連鑫宏佳房屋銷售代理有限公司、大連怡熙宴餐飲有限公司法人代表為衣景振，大連華美植物油加工有限公司財務(wù)負(fù)責(zé)人為孫國勛，因與馮杰、孫國勛有業(yè)務(wù)往來，列為可疑帳戶。經(jīng)查，該企業(yè)賬戶于今年8月4日曾網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬100萬元至趙元軍個人名下，經(jīng)了解為趙元軍個人借款。大連隆博裝飾設(shè)計工程有限公司與大連西越商貿(mào)有限公司疑似關(guān)聯(lián)企業(yè)。（十三）、員工行為監(jiān)督檢查根據(jù)員工異常行為調(diào)查問卷和“十個嚴(yán)禁”調(diào)查問卷，自查期間召開柜臺經(jīng)理例會強(qiáng)調(diào)柜臺經(jīng)理關(guān)注員工八小時之外行為，注意柜員的異?；顒蛹靶袨?，提高員工忠誠度。另外也發(fā)現(xiàn)柜員的風(fēng)險意識仍需從深處，實(shí)處激發(fā)培養(yǎng)，使其真正保持職業(yè)敏感度，同時也使員工更進(jìn)一步認(rèn)識到反洗錢工作的重要性。通過座談，自查報告等方式了解員工的日常生活情況，加強(qiáng)了對員工行為失范的監(jiān)察，以防員工參與到民間借貸挪用資金參與企業(yè)間高息借貸融資等案件中來。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各項問題務(wù)必跟蹤落實(shí)，整改到位，問責(zé)到人。并加強(qiáng)落實(shí)整改工作措施及責(zé)任人。（三）切實(shí)加強(qiáng)員工的風(fēng)險防范意識和思想教育。防范員工道德風(fēng)險，做到發(fā)展業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險兩不誤。（五）堅持完善各項案防機(jī)制。特此報告。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，由活動辦公室制訂出本社具體的實(shí)施方案，報銀監(jiān)辦備案后于2010年6月5日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動要求。通過一個月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。重點(diǎn)對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強(qiáng)工作。工商銀行泰安寶龍廣場支行 深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動2010年8月3日 13點(diǎn)39分 來源：中國金融網(wǎng) 作者：張泉剛 戴紹新泰安工行寶龍廣場支行自開業(yè)以來，在今年開展的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動中，堅持高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，嚴(yán)格落實(shí)支行內(nèi)控制度。一，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)操作人員的日常教育，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營理念。特別是對于上級行會議精神、案例通報，支行非常重視。切實(shí)從日常操作的每一個環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程的每一個細(xì)節(jié)做起，合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，規(guī)避違規(guī)操作行為的發(fā)生。根據(jù)支行開業(yè)運(yùn)營情況，結(jié)合員工工作履職、核算質(zhì)量的管理和考核，主要在提高員工的責(zé)任心、引導(dǎo)員工端正工作態(tài)度、提高規(guī)章制度的執(zhí)行力等方面加大了管理力度。對于員工出現(xiàn)的習(xí)慣性違規(guī)、違章等操作行為，及時發(fā)現(xiàn)并予以糾正。三，大力營造爭創(chuàng)“雙零”的工作氛圍。重點(diǎn)加強(qiáng)了對“雙零”的文件、制度學(xué)習(xí)，對于日常工作中出現(xiàn)的違規(guī)苗頭和差錯記錄等情況在晨會上及時予以公布，讓員工本人在第一時間掌握自己和他人差錯和違規(guī)情況，避免類似問題的重復(fù)發(fā)生。作為新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)，了解員工動態(tài)，做好員工行