【文章內(nèi)容簡介】 范意識和思想教育。以此次自查為契機(jī)，堅持“了解你的客戶”原則，從源頭上遏制違規(guī)操作，完善內(nèi)部報告制度，提高對大額及可疑交易的敏感度。防范員工道德風(fēng)險，做到發(fā)展業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險兩不誤。（四）進(jìn)一步規(guī)范柜臺經(jīng)理履職情況，發(fā)揮柜臺經(jīng)理的派駐作用，提高責(zé)任心和風(fēng)險意識，堅持對自己授權(quán)的業(yè)務(wù)的真實性負(fù)責(zé)，保證與客戶唱收唱付，并對授權(quán)業(yè)務(wù)確認(rèn)客戶簽字，收好回單和錢款后方可離開。（五）堅持完善各項案防機(jī)制。對尚不明確的業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)制定統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，積極與上級行協(xié)調(diào)溝通，同時加快整改的實施，保證日常業(yè)務(wù)的有序安全進(jìn)行。特此報告。第三篇：執(zhí)行年最佳答案銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾階段工作報告根據(jù)銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關(guān)要求，結(jié)合省聯(lián)社、辦事處“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動方案及相關(guān)要求，我社結(jié)合自身實際認(rèn)真貫徹落實，在此基礎(chǔ)上出臺了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：一、準(zhǔn)備階段為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監(jiān)事長任副組長活動領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監(jiān)辦備案后于2010年6月5日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動要求。二、學(xué)習(xí)階段在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了城內(nèi)二個網(wǎng)點與管理人員人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項業(yè)務(wù)操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講上述制度，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動的講解。通過一個月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。三、自查自糾階段在全面部署和組織推動的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。通過自查，對于各社財務(wù)開支手續(xù)不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續(xù)不齊備、個別社主任檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規(guī)定進(jìn)行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強(qiáng)制休假制度》；實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對于股東要求的用其股金質(zhì)押貸款卻處于無章可循的局面，對業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生了一定的影響。針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強(qiáng)工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進(jìn)一步調(diào)動員工的工作積極性；三是針對業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。工商銀行泰安寶龍廣場支行 深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動2010年8月3日 13點39分 來源：中國金融網(wǎng) 作者：張泉剛 戴紹新泰安工行寶龍廣場支行自開業(yè)以來，在今年開展的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動中，堅持高起點、高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，嚴(yán)格落實支行內(nèi)控制度。著重加強(qiáng)對易發(fā)案部位和高風(fēng)險環(huán)節(jié)的重點防控，完善各項規(guī)章制度，健全各崗位責(zé)任制，扎實創(chuàng)建“雙零”網(wǎng)點、“雙零”柜員，消除風(fēng)險隱患，全面提高內(nèi)控管理水平。一，加強(qiáng)網(wǎng)點操作人員的日常教育，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營理念。結(jié)合今年省行新制定制度辦法的學(xué)習(xí)、領(lǐng)會、貫徹，加大教育力度，充分利用晨會和每周四晚學(xué)習(xí)時間，認(rèn)真學(xué)習(xí)《柜面業(yè)務(wù)操作手冊》、《違規(guī)積分管理規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》等制度和規(guī)定。特別是對于上級行會議精神、案例通報，支行非常重視。除了進(jìn)行案例分析和差錯分析，促使員工引以為戒之外，還重點對員工開展高風(fēng)險業(yè)務(wù)的專題培訓(xùn)，進(jìn)一步提高對規(guī)范執(zhí)行制度的再認(rèn)識，增強(qiáng)抵制和防范違規(guī)行為的自覺性。切實從日常操作的每一個環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程的每一個細(xì)節(jié)做起，合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，規(guī)避違規(guī)操作行為的發(fā)生。二，強(qiáng)化事中風(fēng)險控制，及時發(fā)現(xiàn)和堵塞漏洞。根據(jù)支行開業(yè)運(yùn)營情況，結(jié)合員工工作履職、核算質(zhì)量的管理和考核，主要在提高員工的責(zé)任心、引導(dǎo)員工端正工作態(tài)度、提高規(guī)章制度的執(zhí)行力等方面加大了管理力度。尤其增強(qiáng)網(wǎng)點現(xiàn)場審核柜員的風(fēng)險防范意識，樹立防微杜漸意識，加強(qiáng)對10個風(fēng)險點的有效防控，嚴(yán)格監(jiān)督柜員的業(yè)務(wù)操作。對于員工出現(xiàn)的習(xí)慣性違規(guī)、違章等操作行為，及時發(fā)現(xiàn)并予以糾正。認(rèn)真審核重要事項和特殊業(yè)務(wù)，嚴(yán)格把關(guān)，確保差錯不出門，切實履行業(yè)務(wù)的審批和事中風(fēng)險控制職責(zé)，把隱患控制在萌芽中。三，大力營造爭創(chuàng)“雙零”的工作氛圍。珍惜新建網(wǎng)點的有利時機(jī)，以創(chuàng)建“零違章、零差錯”為切入點，在員工中營造濃厚的制度執(zhí)行氛圍和環(huán)境，以遵章守紀(jì)為榮，提高整體規(guī)范管理水平，切實打牢創(chuàng)建“雙零”網(wǎng)點、“雙零”柜員的基礎(chǔ)。重點加強(qiáng)了對“雙零”的文件、制度學(xué)習(xí)，對于日常工作中出現(xiàn)的