【正文】 為、不能為、也不敢為，從而在管理層上營造反腐倡廉的環(huán)境和氛圍。建立干群交流渠道，及時(shí)解決思想問題是我行黨支部一以貫之的良好習(xí)慣和優(yōu)良作風(fēng)。一是建立干群談話制度，關(guān)心職工的思想動態(tài)，解決職工工作和生活中的難點(diǎn)問題，幫助職工解除工作壓力，引導(dǎo)職工輕裝上陣，做好本職工作；二是建立職工座談會議制度。每半年召開一次所轄企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和管理人員座談會，于6月23日召開了銀企座談會，了解工作中存在的問題，查找干部職工在貸款管理中的“吃、拿、卡、要、借”現(xiàn)象，促進(jìn)廉潔自律，預(yù)防案件發(fā)生。案件防控單靠單純的思想教育是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，必須讓教育、制度、監(jiān)督協(xié)調(diào)聯(lián)動，建立黨支部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，各部室各負(fù)其責(zé)，廣大職工積極參與的防控體制和工作機(jī)制，才能達(dá)到防范的目的。重點(diǎn)是推行“三務(wù)”公開。特別是加強(qiáng)黨員 領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督，緊緊抓住貸款投放、財(cái)務(wù)開支、人事管理這些易于滋生腐敗的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，綜合運(yùn)用黨內(nèi)監(jiān)督、職工監(jiān)督等多種形式，有效防止權(quán)力失控、決策失誤和行為失范問題，促進(jìn)干部廉潔和降低案件發(fā)生。在與廣大員工人人簽訂了案件防控責(zé)任書后，我行還加大了員工的風(fēng)險(xiǎn)排查。一是積極推進(jìn)制度創(chuàng)新，進(jìn)一步加大從源頭預(yù)防員工風(fēng)險(xiǎn)的力度。尤其是與客戶企業(yè)接觸頻繁的會計(jì)出納部和計(jì)劃信貸部的員工，更是時(shí)常教育，時(shí)時(shí)關(guān)注，一旦發(fā)現(xiàn)苗頭，就立即談話，幫助糾正，消除風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，建立了從內(nèi)到外的監(jiān)督鏈條，在外部與客戶企業(yè)簽訂《銀企共防違法違紀(jì)責(zé)任書》，并從社會與企業(yè)聘請了4名廉政監(jiān)督員，協(xié)助我們對員工在企業(yè)的借款借物進(jìn)行有效監(jiān)督。二季度，我行已收回6份由企業(yè)提供的我行員工在企業(yè)借款借物情況表，目前尚未發(fā)現(xiàn)員工在企業(yè)有借款借物的問題存在。在推進(jìn)案防工作中，我行把反腐倡廉作為預(yù)防案件發(fā)生的關(guān)鍵工作抓實(shí)抓緊，嚴(yán)格落實(shí)中共中央《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔自律若干規(guī)定》和《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》，加強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)干部的廉潔自律。（2）加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律規(guī)定的情況檢查，防止領(lǐng)導(dǎo)干部違反規(guī)定收送現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證和收受干股，利用職務(wù)上的便利謀取私利等問題。要求領(lǐng)導(dǎo)干部和廣大信貸人員自覺遵守《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》，確保自身不出問題。通過市銀監(jiān)局最近的工作檢查來看，沒有發(fā)現(xiàn)任何問題。6月份，我們按照縣紀(jì)委有關(guān)要求，及時(shí)遞交了兩位科級領(lǐng)導(dǎo)干部的重大事項(xiàng)報(bào)告，通過重大事項(xiàng)報(bào)告制度的落實(shí)，讓領(lǐng)導(dǎo)干部在思想上建立了不敢為、不愿為、不能為的防腐認(rèn)識，推動了黨員干部的廉潔自律。6月份，我行組織全體干部職工到縣廉政基地接受警示教育，通過觀看案件案例，聽取古今貪廉兩方面人物的介紹，廣大員工深深感受到善惡黑白僅一步之遙，功臣罪人只 一念之差，只有加強(qiáng)世界觀的改造，才能做一個(gè)高尚的人、廉潔的人，之后，廣大員工紛紛在廉政宣言上莊嚴(yán)的寫上了自己的名字，當(dāng)場還為慈善機(jī)構(gòu)捐款800余元，表明要以焦裕祿、孔繁森等先進(jìn)人物為榜樣，堅(jiān)守理想信念，增強(qiáng)法紀(jì)觀念，擋得住誘惑，管得住小節(jié)，為新農(nóng)村建設(shè)發(fā)一份光、獻(xiàn)一份熱。并組織黨員干部開展《廉政準(zhǔn)則》知識學(xué)習(xí)考試，通過考試增強(qiáng)了廣大黨員干部廉潔從政的自覺性。突出重點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)。針對這些問題，我行采取了三項(xiàng)措施：一是嚴(yán)格實(shí)行上下班簽到、簽退制度。上班期間由分管行長和辦公室主任不定時(shí)對各部室員工上班情況進(jìn)行檢查，看是否有中途脫崗現(xiàn)象和違反“五個(gè)不準(zhǔn)”問題的存在；三是人人開展自查，積極揭擺問題。三項(xiàng)措施不僅嚴(yán)肅了勞動紀(jì)律，而且把內(nèi)部管理納入制度化、規(guī)范化軌道。尤其是加大了檢查力度和范圍，不僅檢查勞動紀(jì)律和在崗位情況，而且檢查要害部門的安全防范和全行的安全保衛(wèi)工作等，從而培養(yǎng)了大家有章必循、違章必究的遵章守紀(jì)意識，增強(qiáng)了執(zhí)行勞動紀(jì)律和規(guī)章制度的自覺性和主動性，為全面完成今年的各項(xiàng)工作目標(biāo)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。由于組織有力，部署周密，工作扎實(shí)，檢查及時(shí)，至9月底，我行沒有發(fā)生任何案件，為經(jīng)營發(fā)展提供了有力保障。監(jiān)事長李德玉就《***農(nóng)村信用合作聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”方案》做了詳細(xì)的講解，確定了活動的具體實(shí)施步驟。（二）***聯(lián)社成立“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組?；顒愚k公室具體負(fù)責(zé)該項(xiàng)活動的日常工作，把各個(gè)步驟和環(huán)節(jié)抓細(xì)、抓實(shí)，形成一級抓一級、層層抓落實(shí)的局面，確保活動取得實(shí)效。對自查中暴露的問題，要依據(jù)問題性質(zhì)采取果斷措施，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)積累而演變?yōu)閻盒园讣?。對重要崗位人員要專門部署員工行為排查活動。（四）認(rèn)真開展安全保衛(wèi)隱患排查一是對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各類安保物防、技防設(shè)施以及自助設(shè)備的排查；二是對守押和槍彈管理制度落實(shí)情況的排查；三是對消防安全隱患的排查。制定有《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社稽核處罰實(shí)施細(xì)則》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社內(nèi)部控制實(shí)施辦法》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社稽核員考核辦法》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社現(xiàn)場稽核操作流程》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社稽核重大問題報(bào)告制度》等制度19項(xiàng)，并與市聯(lián)社簽訂了《稽核員責(zé)任書》，***聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《二0一一年稽核工作要點(diǎn)》及全省農(nóng)村信用社工作會議精神，結(jié)合我市實(shí)際情況，先后對我市*個(gè)信用社（部），*個(gè)分社,*個(gè)儲蓄所及計(jì)劃財(cái)務(wù)部、會計(jì)結(jié)算部、客戶部*個(gè)網(wǎng)點(diǎn)部門進(jìn)行了全面序時(shí)稽核和全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá)100％。進(jìn)行專項(xiàng)稽核20次，包括會計(jì)基礎(chǔ)工作三十五條禁令專項(xiàng)稽核、大額存款往來業(yè)務(wù)專項(xiàng)稽核、新發(fā)放貸款手續(xù)專項(xiàng)稽核、調(diào)離審計(jì)專項(xiàng)稽核、清收不良貸款提取獎(jiǎng)勵(lì)專項(xiàng)稽核、打折清收貸款專項(xiàng)稽核，稽核面達(dá)100％。處罰金額 *元。四、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)高管人員應(yīng)交流*人，實(shí)際交流*人，交流面100%；重要崗位人員應(yīng)輪崗人數(shù)*人，實(shí)際輪崗*人；近親屬回避人數(shù)*人。并要求各部室、信用社要在自查自糾階段建立自查問題整改臺賬，每一名員工及部門都要寫出本人及部門的自查報(bào)告，明確存在的問題和整改措施，層層簽訂整改承諾責(zé)任書。聯(lián)社按照方案要求自*月*日開始，抽調(diào)聯(lián)社相關(guān)部室、信用社業(yè)務(wù)主干*人組成*個(gè)檢查小組，對信用社及聯(lián)社進(jìn)行全面排查。第四篇：案件防控農(nóng)村信用社“案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)”考試題姓名：得分：一、選擇題（總分 20 分，每題 1 分。銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABCD）A、確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。E、確保投資者利益最大化良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括（ABCDE）A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D、及時(shí)性 E、獨(dú)立性 F、邏輯性1銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（ABCDE）A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識別與評估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評價(jià)與糾正 F、考核激勵(lì)與懲罰1關(guān)于加強(qiáng)稽核監(jiān)督的說法正確的有（CDEF）A、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系直接決定著規(guī)章制度落實(shí)執(zhí)行的程度和效果。C、稽核體系直接對董監(jiān)事會負(fù)責(zé)，以增強(qiáng)其獨(dú)立性和權(quán)威性。E、提升稽核工作的有效性主要通過配備與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的稽核力 量。1員工行為管理的主要內(nèi)容包括（ABC）A、堅(jiān)持從嚴(yán)治行，對違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理，堅(jiān)決鏟除違規(guī)土 壤。制定員工異常行為排查管理辦法，通過 “聽、看、談、報(bào)、防、查”等方式提高排查效果。建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤 管理。D、增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識。B、加強(qiáng)任職履職管理，對高管人員實(shí)行動態(tài)監(jiān)管。D、加強(qiáng)一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政公章管理 E、加強(qiáng)貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案的保管。1案件防控長效機(jī)制建設(shè)要求在公司治理方面實(shí)施以下內(nèi)容（ABCD）A、規(guī)范公司治理機(jī)制 B、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架C、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理D、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。正確的打“T”，錯(cuò)誤的打“F”）風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的，體現(xiàn)了銀行風(fēng)險(xiǎn)的客觀性特征。（T）操