【正文】 時(shí)有效地對(duì)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告。第十七條 公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)需要實(shí)時(shí)進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：（一）新業(yè)務(wù)的開辦和研發(fā)；（二）新的客戶關(guān)系的建立和維護(hù)；（三）各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的宣傳與推介；（四）公司的信息披露情況；（五）貸款的設(shè)立和推介；（六）貸款的變更及清算；（七）其他需要實(shí)時(shí)進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十九條 各部門在日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中時(shí)刻以法律、規(guī)則和準(zhǔn)則為準(zhǔn)繩，衡量業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性，控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；各部門合規(guī)風(fēng)控員對(duì)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性進(jìn)行日常審查，對(duì)本部門員工是否違反合規(guī)文化進(jìn)行監(jiān)督，并定期對(duì)本部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行評(píng)估，向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部報(bào)告。第二十一條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對(duì)全公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行匯報(bào)，由合規(guī)風(fēng)控員于每季度向公司的高級(jí)管理層和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)上報(bào)《合規(guī)管理報(bào)告》，以書面形式匯報(bào)全公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)的情況。合規(guī)風(fēng)控員根據(jù)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況對(duì)公司全年的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進(jìn)行匯報(bào)，并形成書面的《合規(guī)管理報(bào)告》。第二十四條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部每年根據(jù)公司發(fā)展變化情況，及時(shí)對(duì)公司的各項(xiàng)合規(guī)政策、內(nèi)控制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程和工作規(guī)則以及公司規(guī)章制度的合規(guī)性情況進(jìn)行評(píng)估和測(cè)試，對(duì)不符合合規(guī)性要求的規(guī)定及時(shí)通知各部門進(jìn)行調(diào)整和修改，對(duì)修改后的各項(xiàng)政策和制度進(jìn)行匯總，作出合規(guī)性評(píng)價(jià)，并向公司董事會(huì)提交，由董事會(huì)最終對(duì)公司的各項(xiàng)合規(guī)政策及制度進(jìn)行審批。第二十六條 公司高級(jí)管理層根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告及時(shí)調(diào)整合規(guī)政策、糾正內(nèi)控制度和流程的合規(guī)缺陷，對(duì)違反合規(guī)文化，加大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的員工進(jìn)行問責(zé)和處罰。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。第二十八條 公司建立內(nèi)部舉報(bào)制度，發(fā)動(dòng)一線員工，鼓勵(lì)檢舉違法違規(guī)問題，員工發(fā)現(xiàn)違反合規(guī)政策的事件可向內(nèi)部舉報(bào)管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（即公司辦公室）、高級(jí)管理層或直接向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)舉報(bào)。公司同時(shí)建立《誠信舉報(bào)制度》，鼓勵(lì)員工加強(qiáng)責(zé)任心，對(duì)任何違反誠信原則和合規(guī)文化的行為進(jìn)行監(jiān)督和舉報(bào)，促進(jìn)公司內(nèi)部控制更好地發(fā)揮作用。第三篇：合規(guī)管理辦法合規(guī)管理辦法 第一章總則第一條為加強(qiáng)和規(guī)范**公司（以下簡(jiǎn)稱公司）合規(guī)管理，有效防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司依法經(jīng)營(yíng)、健康發(fā)展，依據(jù)《**集團(tuán)公司合規(guī)管理辦法（試行）》，制定本辦法?？毓晒景凑辗ǘǔ绦蜇瀼貓?zhí)行本辦法。第四條合規(guī)是公司對(duì)全體員工的基本要求，員工應(yīng)當(dāng)樹立合規(guī)理念，熟知并嚴(yán)格遵守相關(guān)制度規(guī)定，禁止違規(guī)為公司或個(gè)人謀取利益。第五條公司和所屬單位主要領(lǐng)導(dǎo)是合規(guī)管理第一責(zé)任人，對(duì)合規(guī)管理負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)分管業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)管理承擔(dān)相應(yīng)管理責(zé)任。其中，商務(wù)行為合規(guī)管理由合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)綜合管理；非商務(wù)行為合規(guī)管理由相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)。第七條公司企管法規(guī)處是商務(wù)行為合規(guī)管理綜合部門，履行以下主要職責(zé)：（一）組織制（修）訂公司合規(guī)管理制度。（三）組織公司機(jī)關(guān)和所屬單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員合規(guī)培訓(xùn)、評(píng)價(jià)和檔案管理。（五）組織反壟斷和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方面的違規(guī)案件調(diào)查。（七）指導(dǎo)所屬單位合規(guī)管理工作。組織人事部門負(fù)責(zé)將合規(guī)培訓(xùn)納入培訓(xùn)計(jì)劃，將合規(guī)評(píng)價(jià)結(jié)果作為干部任免、獎(jiǎng)懲的依據(jù)之一。審計(jì)處負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)審計(jì)。（二）組織制定并落實(shí)本業(yè)務(wù)涉及的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（四）對(duì)相關(guān)對(duì)外交易事項(xiàng)組織合規(guī)審查。（六）組織或督促本業(yè)務(wù)系統(tǒng)違規(guī)問題的整改。第二章預(yù)防與控制第一節(jié)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與預(yù)警 第十一條公司業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)跟蹤法律法規(guī)變化及監(jiān)管動(dòng)態(tài)，結(jié)合業(yè)務(wù)管理情況分析識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，按不同類別評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性和危害大小，分別制定防范措施。風(fēng)險(xiǎn)警示應(yīng)當(dāng)明確風(fēng)險(xiǎn)類別、發(fā)生可能性、危害大小、風(fēng)險(xiǎn)防范措施以及責(zé)任部門等。合規(guī)管理部門應(yīng)及時(shí)跟蹤業(yè)務(wù)主管部門落實(shí)情況，并給予指導(dǎo)幫助。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析報(bào)告可與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告同步進(jìn)行。第二節(jié)合規(guī)培訓(xùn)第十五條公司和所屬單位應(yīng)將合規(guī)管理培訓(xùn)納入員工培訓(xùn)計(jì)劃，使其掌握應(yīng)知的合規(guī)知識(shí)、制度規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)防控要求。第十六條員工每年應(yīng)通過合規(guī)管理信息平臺(tái)至少進(jìn)行一次在線培訓(xùn)。線下培訓(xùn)方式可采用集中培訓(xùn)、座談溝通或利用各類專業(yè)培訓(xùn)班安排穿插式培訓(xùn)等多種方式進(jìn)行。員工所在單位或部門應(yīng)對(duì)其培訓(xùn)情況進(jìn)行督促檢查。第十八條合規(guī)管理部門可根據(jù)業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)狀況，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的崗位員工有針對(duì)性地進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。第二十條除在線培訓(xùn)外，其他培訓(xùn)應(yīng)記載培訓(xùn)內(nèi)容、時(shí)間和人員，由被培訓(xùn)人員簽字確認(rèn)。合規(guī)管理部門發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有規(guī)章制度不符合合規(guī)管理要求的，應(yīng)當(dāng)督促業(yè)務(wù)主管部門修訂。交易相對(duì)方存在不良合規(guī)表現(xiàn)可能導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，或者交易相對(duì)方交易條件、價(jià)款不當(dāng)可能產(chǎn)生利益輸送的，不得與其簽訂合同。在對(duì)外商務(wù)活動(dòng)中，出現(xiàn)下列情形之一的，屬于商業(yè)賄賂或利益輸送行為，單位或個(gè)人均不得組織實(shí)施：（一）用賄賂方式獲得商業(yè)機(jī)會(huì)和利益。（三）回扣、傭金等不如實(shí)入賬。（五）指定或授意指定交易對(duì)象。（七）以捐贈(zèng)名義進(jìn)行利益輸送。第二十四條公司和所屬單位進(jìn)行收購兼并、市場(chǎng)營(yíng)銷等活動(dòng)，合規(guī)管理部門應(yīng)參與相關(guān)方案、合同等的研究論證，對(duì)其是否符合反壟斷、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法律法規(guī)進(jìn)行審查。（二）在確定或調(diào)整油氣等商品價(jià)格、限制油氣等商品產(chǎn)（銷）量、分割市場(chǎng)等方面與競(jìng)爭(zhēng)者協(xié)商、達(dá)成協(xié)議的。（四）假冒他人商標(biāo)標(biāo)識(shí)、虛假廣告宣傳、低價(jià)傾銷、詆毀競(jìng)爭(zhēng)者聲譽(yù)等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的。第四節(jié)合規(guī)登記報(bào)告第二十六條領(lǐng)導(dǎo)干部和關(guān)鍵崗位人員對(duì)下列事項(xiàng)，除依照國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定禁止領(lǐng)導(dǎo)干部從事的事項(xiàng)外，應(yīng)當(dāng)如實(shí)向合規(guī)管理部門登記報(bào)告：（一）本人在集團(tuán)公司及其控（參）股企業(yè)以外的企業(yè)兼職的。（三）本人向公司或所屬單位推薦交易對(duì)象的（交易承辦人員依照相關(guān)制度履行選商職責(zé)的除外）。公司機(jī)關(guān)和所屬單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員應(yīng)向公司合規(guī)管理部門登記報(bào)告；其他人員向所屬單位合規(guī)管理部門登記報(bào)告。第二十七條員工本人在集團(tuán)公司及其控（參）股企業(yè)以外的其他企業(yè)兼職的，應(yīng)當(dāng)自兼職之日起三個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)告兼職單位成立時(shí)間、性質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍，兼任職務(wù)及時(shí)間，是否與集團(tuán)公司及所屬企業(yè)存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系或業(yè)務(wù)往來等。第二十九條員工向公司或所屬單位推薦交易對(duì)象（交易承辦人員依照相關(guān)制度履行選商職責(zé)的除外），應(yīng)當(dāng)報(bào)告推薦理由、與推薦對(duì)象的關(guān)系、推薦對(duì)象合規(guī)表現(xiàn)情況。交易承辦部門應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按有關(guān)制度訂立和履行合同，不得給予照顧。第五節(jié)合規(guī)評(píng)價(jià)第三十一條公司和所屬單位根據(jù)管理權(quán)限分別對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部和關(guān)鍵崗位人員每年進(jìn)行一次合規(guī)評(píng)價(jià)。合規(guī)評(píng)價(jià)與考核同步進(jìn)行。（二）報(bào)告合規(guī)登記報(bào)告事項(xiàng)情況。（四）違規(guī)及整改情況。第三十三條合規(guī)評(píng)價(jià)按照員工自我評(píng)價(jià)、上下級(jí)相互評(píng)價(jià)和綜合評(píng)價(jià)方式進(jìn)行。主管領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)員工自我評(píng)價(jià)和日常表現(xiàn)，對(duì)員工進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)意見應(yīng)與員工溝通交流。（一）員工本人、領(lǐng)導(dǎo)干部管轄的部門（單位）沒有發(fā)生任何違規(guī)問題，且符合下列條件的，可評(píng)定為良好：，熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并幫助、指導(dǎo)其他員工學(xué)習(xí)合規(guī)知識(shí)的。4．及時(shí)制止、舉報(bào)他人違規(guī)問題的。（二）員工本人沒有發(fā)生任何違規(guī)問題、領(lǐng)導(dǎo)干部管轄的部門（單位）沒有發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)問題的，應(yīng)評(píng)定為一般。3．對(duì)違規(guī)問題不整改或整改不到位的。，所管轄的部門（單位）存在嚴(yán)重違規(guī)問題的。對(duì)評(píng)定為較差的，不得提拔任用，不得安排其參與任何先進(jìn)評(píng)選。第六節(jié)合規(guī)檔案第三十六條公司及所屬單位應(yīng)當(dāng)建立員工合規(guī)檔案。（二）合規(guī)登記報(bào)告資料。（四）被調(diào)查處理資料。第三十七條對(duì)員工任用考察、評(píng)先選優(yōu)等，應(yīng)當(dāng)查閱合規(guī)檔案，并將檔案記載情況作為依據(jù)之一。第三章監(jiān)督與問責(zé) 第一節(jié)舉報(bào)與調(diào)查第三十九條集團(tuán)公司建立統(tǒng)一的舉報(bào)平臺(tái)。第四十條紀(jì)委按照公司有關(guān)規(guī)定負(fù)責(zé)舉報(bào)的受理和登記。紀(jì)委和合規(guī)管理部門應(yīng)相互通報(bào)調(diào)查情況。第四十一條接受舉報(bào)和進(jìn)行調(diào)查的相關(guān)人員，應(yīng)對(duì)舉報(bào)人的身份和舉報(bào)事項(xiàng)嚴(yán)格保密，不得擅自對(duì)外泄露。第四十三條對(duì)實(shí)名舉報(bào)的事項(xiàng)經(jīng)查證屬實(shí)并及時(shí)糾正違規(guī)，為公司、所屬單位挽回直接經(jīng)濟(jì)損失的，對(duì)舉報(bào)人按集團(tuán)公司有關(guān)規(guī)定給予獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題，有關(guān)業(yè)務(wù)主管部門和單位應(yīng)當(dāng)組織整改，并將整改情況反饋合規(guī)管理部門。第四十六條內(nèi)控部門應(yīng)當(dāng)對(duì)業(yè)務(wù)主管部門和單位執(zhí)行合規(guī)業(yè)務(wù)流程和控制措施情況組織測(cè)試。合規(guī)管理存在缺陷的，由合規(guī)管理部門組織整改。違規(guī)情節(jié)較輕的，給予批評(píng)教育并責(zé)令整改；情節(jié)嚴(yán)重的，按照公司違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定給予相應(yīng)處分；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。但有證據(jù)證明同時(shí)具備以下條件的，可減輕或免除其合規(guī)管理責(zé)任：（一）已按要求對(duì)違規(guī)員工進(jìn)行了合規(guī)培訓(xùn)，該員工已知悉有關(guān)制度規(guī)定。第五十條違反本辦法有下列行為之一的，給予批評(píng)教育并責(zé)令整改；情節(jié)嚴(yán)重的，按照公司違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定給予相應(yīng)處分：（一）未按規(guī)定報(bào)告合規(guī)登記報(bào)告事項(xiàng)的。（三）阻撓、干擾合規(guī)調(diào)查的。（五）拒不整改違規(guī)問題或整改不及時(shí)、不到位的。第四章附則第五十一條本辦法由公司企管法規(guī)處負(fù)責(zé)解釋。第四篇：合規(guī)管理辦法中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)管理辦法第一章 總 則第一條 為促進(jìn)公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，防范與控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》、《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》、《中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)政策》和公司章程的相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第三條 本辦法所稱的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指公司及其員工、營(yíng)銷員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為而引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)管理是公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。第六條 合規(guī)是公司每一位員工和營(yíng)銷員的共同責(zé)任。公司高層應(yīng)率先垂范，言行一致，主動(dòng)合規(guī)，促進(jìn)公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。董事會(huì)、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、總裁按照《中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)政策》的規(guī)定履行各自的合規(guī)職責(zé)。第九條 公司合規(guī)負(fù)責(zé)人是總公司的高級(jí)管理人員，對(duì)總裁和董事會(huì)負(fù)責(zé)，履行以下職責(zé)：（一）擬定和修訂公司合規(guī)政策并報(bào)總裁審核；（二）將董事會(huì)審議批準(zhǔn)后合規(guī)政策傳達(dá)給公司全體員工和營(yíng)銷員，并組織執(zhí)行；（三）在董事會(huì)和總裁的領(lǐng)導(dǎo)下，擬定公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，全面負(fù)責(zé)公司的合規(guī)管理工作，并領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門；（四）定期向總裁和董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)提出合規(guī)改進(jìn)建議，及時(shí)向總裁和董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)報(bào)告公司和高級(jí)管理人員的重大違規(guī)行為；（五）審核并簽字認(rèn)可合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報(bào)告等各種合規(guī)文件；（六）公司章程規(guī)定或者董事會(huì)確定的其他合規(guī)職責(zé)。第十一條 部門合規(guī)負(fù)責(zé)人由總公司、省級(jí)、地市級(jí)分公司各部門主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任，是總公司、省級(jí)、地市級(jí)分公司各部門合規(guī)管理的最高責(zé)任人，對(duì)本部門和本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理工作承擔(dān)直接責(zé)任。第二節(jié) 合規(guī)管理機(jī)構(gòu)第十二條 公司按照統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則設(shè)臵合規(guī)管理機(jī)構(gòu)。第十三條 公司保證合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，并對(duì)其實(shí)行獨(dú)立的預(yù)算制度和績(jī)效考核制度。法律部/合規(guī)部是公司系統(tǒng)負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作的職能部門，配備專職合規(guī)人員。第十五條 省級(jí)分公司和地市級(jí)分公司設(shè)立合規(guī)管理部門和合規(guī)崗，負(fù)責(zé)本轄區(qū)合規(guī)管理工作。省級(jí)分公司和地市級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)為合規(guī)崗配備專職合規(guī)人員，專職合規(guī)人員不得兼任其他工作。第十六條 合規(guī)管理機(jī)構(gòu)履行以下職責(zé)：（一）協(xié)助合規(guī)負(fù)責(zé)人擬定、修訂公司的合規(guī)政策和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并推動(dòng)其貫徹落實(shí)，協(xié)助高級(jí)管理人員培育公司的合規(guī)文化；（二）組織協(xié)調(diào)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)制訂、修訂公司的崗位合規(guī)手冊(cè)和其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度；（三）對(duì)公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施監(jiān)測(cè)，識(shí)別、評(píng)估和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（四）撰寫合規(guī)報(bào)告及其他合規(guī)文件；（五）參與公司系統(tǒng)、本轄區(qū)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識(shí)別、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提供合規(guī)支持；（六）負(fù)責(zé)公司反洗錢制度的制訂和實(shí)施；（七）組織公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)培訓(xùn)，貫徹員工和營(yíng)銷員行為準(zhǔn)則，并向公司員工和營(yíng)銷員提供合規(guī)咨詢；（八）審查公司系統(tǒng)或本轄區(qū)的重要的內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流程，并根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動(dòng)