合規(guī)文化內(nèi)涵及意義淺談-在線瀏覽
2024-10-13 11:49本頁面
【正文】 健長遠發(fā)展的根本保障。合規(guī)文化就像信合大地上的兩根鐵軌，農(nóng)村信用社這趟列車只要步入了這條正確的軌道，就能安全快速地駛向更遠的地方。為了更好的進行風險識別、計量和管理，商業(yè)銀行不厭其煩的對各項業(yè)務設置嚴格的制度和程序。商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)風險1的管理畢竟是社會科學，它始終要依靠人的智慧和力量。為了實現(xiàn)完美的內(nèi)控合規(guī)風險控制，將合規(guī)文化形成價值觀并深入員工的內(nèi)心深處，使其成為員工的日常基本行為準則，就顯得尤其重要，這也是構筑內(nèi)控合規(guī)文化長城的題中之義。概括來講，內(nèi)控合規(guī)文化是企業(yè)文化的一種，指銀行員工在長期的發(fā)展過程中形成的遵章守紀的價值標準和行為規(guī)范。萬里長城磚瓦起，內(nèi)控合規(guī)文化長城的構筑亦是由一個個“磚瓦”構成，主動合規(guī)、有效合規(guī)、精細化合規(guī)和前瞻性合規(guī)則是萬千“磚瓦”中最重要的部分。相反，合規(guī)管理是商業(yè)銀行主動1 根據(jù)我國《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、美國COSO委員會發(fā)布《內(nèi)部控制——整體框架》、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》等文件，合規(guī)管理與內(nèi)部控制雖有非常密切的聯(lián)系，但兩者并不等同。的、積極地開展工作。換言之，主動合規(guī)作為一種內(nèi)生性的要求，應當與商業(yè)銀行流程改造緊密相依，從操作風險、合規(guī)風險的角度指引流程改造。（二）有效合規(guī)合規(guī)是生產(chǎn)力，合規(guī)創(chuàng)造價值，有效合規(guī)創(chuàng)造最大價值。長期以來，在部分人的觀念里，商業(yè)銀行如果嚴格按照合規(guī)管理要求從事業(yè)務，既占用員工太多時間，又擠壓了業(yè)務發(fā)展的空間，合規(guī)管理是發(fā)展的掣肘。盡管有效合規(guī)并不直接為銀行創(chuàng)造利潤，但它以較低的成本投入，通過一系列的管理行為規(guī)避商業(yè)銀行業(yè)務的合規(guī)風險，避免了損失的出現(xiàn)。有效合規(guī)并不是問題的組成部分，相反，它是解決方案的重要組成部分。因此，減少員工落實合規(guī)文化的抵觸心理，并提升追求合規(guī)的積極性，就顯得尤為重要。（三）精細化合規(guī)精細化管理是銀行為適應集約化和規(guī)?；a(chǎn)方式，建立“目標細分、標準細分、任務細分、流程細分，實施精確計劃、精確決策、精確控制、精確考核”的一種科學管理模式2。商業(yè)銀行的精細化發(fā)展已經(jīng)成為不可阻擋的趨勢。作為商業(yè)銀行風險管理的一部分，合規(guī)風險管理工作也應當走向精細化的發(fā)展方向。當前我行是正在進行的以客戶為中心的貸款流程設計工作中所蘊含的合規(guī)風險，亦需要通過精細化的方式予以化解。商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展應當敏銳洞察2 楊毅，“論商業(yè)銀行的精細化管理”，《金融實務》，2007第12期。內(nèi)控合規(guī)工作應當時刻關注宏觀政策、經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，對監(jiān)管政策及監(jiān)管要點作出預判，做到“提前準備”“先發(fā)制人”。二、內(nèi)控合規(guī)文化的落地如前文所述，商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)管理，是一門關于人的藝術，因此，內(nèi)控合規(guī)文化的落地也應緊緊圍繞著“人”做文章，做到以人為本。作為剛走出校門的大學生，對于商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)文化幾乎是一片空白。具體來講，如將合規(guī)文化培訓課程安排在整個培訓的第一課或行史課程后，或加大合規(guī)文化課程課時，以突顯合規(guī)文化的重要性。合規(guī)文化的形成，也不是通過幾場運動式的培訓就可以達到的，而是要3 第一印象效應是指最初接觸到的信息所形成的印象對我們以后的行為活動和評價的影響。日常的合規(guī)培訓工作亦不能一刀切，而是要進行細分，將培訓對象區(qū)分為新員工、
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