【正文】 ............................ 15 ................................................................................................... 16 .................................................................................. 16 ......................................................................................... 16 ............................................................................................ 16 第五章 存在風(fēng)險及防范預(yù)案 .......................................................................................... 17 ................................................................................................... 17 .......................................................................................................... 17 ..................................................................................... 18 第六章 盡職調(diào)查總結(jié) .................................................................................................... 18 3 / 18 第一章概述 基金摘要 宜信財富擬發(fā)行“常州凱悅中心 私募投資基金”計劃，總規(guī)模預(yù)計 6000 萬元，與日升昌行共同發(fā)起“常州凱悅中心貸款基金”，期限 2 年，以資金到達融資方當(dāng)天即開始計算。項目計劃 貸款資金主要用于 常州凱悅開發(fā)的“常州凱悅中心一期項目建設(shè)” 。 2. 規(guī)模 : 項目方擬融資 20210 萬，分 3 期發(fā)行，一期 8000 萬，宜信參與其中6000 萬元。 4. 還款方式 :按季支付借款利息，并于基金計劃到期時一次性支付剩余利息并償還貸款本金，其還貸資金主要來源于項目銷售收入 。 6. 預(yù)期年化收益率： 不低于 16% 7. 銀行托管： 本有限合伙擬聘請常州郵儲銀行作為保管人，開設(shè)共管賬戶。 9. 增信措施： 1) 項目土地提供抵押擔(dān)保。 3) 股東常州金悅投資咨詢有限公司 提供連帶責(zé)任擔(dān)保提供完工擔(dān)保。 10. 交易結(jié)構(gòu)圖 4 / 18 第二章 融資方信息 融資方基本信息 常州凱悅地產(chǎn)成立于 2021 年 4月，注冊資本 ， 是由常州中億房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（占 47%）和常州金悅投資 咨詢 有限公司（占 53%）投資成立的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。母公司常州中億房地產(chǎn)開發(fā)有限公司為二級資質(zhì)。在以常州為中心的長江三角洲 地區(qū)、以常州市區(qū)為中心的常武地區(qū)的發(fā)達城市圈開發(fā)中高端房地產(chǎn)項目，并將蘇南經(jīng)濟中心城市作為發(fā)展目標，進一步壯大在江蘇發(fā)達地區(qū)的市場份額，實現(xiàn)成為行業(yè)中型標桿品牌的目標。 股東介紹 常州金悅投資咨詢有限公司 常州金悅投資咨詢有限公司成立于 2021年 6月，注冊資本 ，于 2021 年 11 月成功投資開發(fā)了常州市市中心經(jīng)典社區(qū) —— “乾盛 上海日升昌行 加入基金 投資收益 發(fā)行 管理費 股東公司 常州凱悅房地產(chǎn)公司 常州凱悅中心 項目 貸款 還本付息 工程款投入 銷售收入 擔(dān)保 項目土地 抵押 董事長朱曉初 實際控股人王金成 擔(dān)保 5 / 18 目，項目建筑面積 20萬 ㎡ ，銷售去化量已超過 50%，獲得“ 2021年常州市民喜愛的優(yōu)秀樓盤”稱號。 常州中億房地產(chǎn)開發(fā)有限公司 常州中億房地產(chǎn)開發(fā)有限公司前身為常州市鐘樓區(qū)商業(yè)網(wǎng)點開發(fā)有限公司，成立于 1996 年 6 月，是常州市鐘樓區(qū)下屬的國有事業(yè)制單位。公司以房地產(chǎn)開發(fā)為主業(yè)，前后投資開發(fā)了八角井綜合市場、青山娛樂城、斗巷小商品市場、廣化橋地塊臨街改造工程、芷苑公寓、勤德家園、中意寶第等十多個項目，產(chǎn)品包括高品位住宅、公寓樓、商業(yè)廣場、步行街等，開發(fā)總量達 150 多萬平方米，總資產(chǎn)已逾 5 億元人民幣，位列江蘇省開發(fā)企業(yè)五十強。 第三章 項目說明 項目背景 常州市位于江蘇省南部，美麗富饒的長江三角洲中心地帶，北攜長江，南銜太湖，與上海、南京等距相望?，F(xiàn)轄金壇、溧陽兩個縣級市和天寧、鐘樓、戚墅堰、新北、武進 5個市轄區(qū)，全市土地總面積 4385平方千米，人口 459萬。 常州市總體規(guī)劃（ 20212020） 主城區(qū)空間發(fā)展方向為“拓展南北，提升中心”。 一體：即中心城區(qū)，范圍 為北至滬寧高速公路，東、南至聯(lián)三高速公路，西至西繞城高速公路，為常州城市的本體；其主要功能為生活居住、公共服務(wù)、商業(yè)金融、文化旅游、科技教育和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等。 南翼：即武南組團。主要功能為發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、現(xiàn)代物流業(yè)、生活居住和休閑度假。范圍為北至長江，南至滬寧高速公路。 居住用地規(guī)劃原則： 統(tǒng)一規(guī)劃，合理布局，因地制宜，綜合開發(fā)，配套建設(shè)，營造宜人的居住環(huán)境，創(chuàng)建生態(tài)居住區(qū)，同時應(yīng)堅持節(jié)約用地原則，控制別墅建設(shè)總量。 積極推進新型居住社區(qū)的規(guī)劃建設(shè)，確保公共綠地面積和停車面積，適度超前、合理配套各類公共服務(wù)設(shè)施。 住宅建設(shè)標準： 普通商品房為主，適當(dāng)發(fā)展高檔住宅， 兼顧建設(shè)經(jīng)濟適用房和廉租房。 基本達到每戶家庭擁有一套設(shè)施齊全、居住環(huán)境良好的住宅，規(guī)劃近期實現(xiàn)人均住宅建筑面積達 35平方米；規(guī)劃期末實現(xiàn)人均住宅建筑面積達到 40平方米。其中，經(jīng)濟適用住房 50萬平方米，拆遷安置房 157萬平方米，在中低價位、中小套型普通商品房開發(fā)項目和經(jīng)濟適用住房項目中配建廉租住房、公共租屋 1200套，收購廉租住房實物房源 200套。項目的建設(shè)，對構(gòu)建和諧人居環(huán)境，提高項目區(qū)及周邊居民的居住質(zhì)量，有著積極的推動作用。土地出讓依照審定的控制性詳細規(guī)劃指標及用地性質(zhì)出讓。住宅建設(shè)以普通住宅為主，符合國家住房建設(shè)的總體要求。 項目地理位置介紹 常州凱悅中心 位于 常州市鐘樓區(qū) ,勞 動西路與懷德路交叉口西南。 7 / 18 項目目前情況 凱悅中心項目總建筑面積 56 萬 ㎡ （含地下