獨(dú)家原創(chuàng)-銀行降低金融風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研報(bào)告-在線瀏覽
2024-09-21 19:13本頁面
【正文】 已經(jīng)＃＃年，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現(xiàn)代商業(yè) 銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。三是一、二級條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對應(yīng)的措施和辦法；二是建立“ 三條線 ” 的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系 的進(jìn)一步完善。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。 二、建章立制，創(chuàng)建金融合規(guī)制度體系 銀行號稱三鐵。正因?yàn)橛辛?第 3 頁 共 6 頁 銀行的 “ 三鐵 ” ，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂；對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時(shí)解決。 認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。做到相互制約，相互監(jiān)督。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度，做到約束和激勵(lì)
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