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離職人員個(gè)人工作審計(jì)報(bào)告范文精選5篇-在線瀏覽

2024-09-16 02:03本頁面
  

【正文】 表會(huì)議、發(fā)出審計(jì)問卷調(diào)查、進(jìn)行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計(jì)等方式,對(duì)有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會(huì)記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計(jì)認(rèn)定。19__年 12 月至 19__年 5 月在 ______工作 。20__年 11 月至 20__年 10 月任 ___。 二、人員機(jī)構(gòu)情況 該行機(jī)關(guān)下設(shè)辦公室、資金財(cái)務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營部等業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門。現(xiàn)有職工 126 人,其中:長期合同工 97 人、儲(chǔ)蓄合同工 29 人 。 三、主要經(jīng)營業(yè)績 (一 )樹立存款是 “ 第一要?jiǎng)?wù) ” 的理念,促進(jìn)籌資工作跨越式發(fā)展。分別增加了 31636 萬元 ,增長 %。實(shí)現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展,縣支行多次被評(píng)省市分行組織資金工作的先進(jìn)單位。兩年來,全行共清收不良貸款 1314 萬元,其中本金 1020萬元,利息 295 萬元 。全面完成了市分行下達(dá)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo),有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。 (三 )大力開展中間業(yè)務(wù),有效拓展財(cái)務(wù)收入來源。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來源。幾年來,全行累計(jì)發(fā)卡 134914 張,卡存款余額 15035 萬元,新增發(fā)卡 63823 張,新增卡存款 6267 萬元。 四、主要管理措施 (一 )找準(zhǔn)工 一是狠抓形象工程,采取 “ 定期宣傳與常年宣傳,門柜陣地宣傳與媒體宣傳 ” 相結(jié)合的辦法,結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標(biāo)語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等方式,大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。 今年,還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品,極大地滿足了客戶需求。 (二 )努力清收盤活不良貸款,不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。推行三個(gè)清收責(zé)任制,即:領(lǐng)導(dǎo) “1+N” 清收責(zé)任制,科室、所部分清收責(zé)任制,清收任務(wù)到人責(zé)任制,做到了中層干部人人有任務(wù),個(gè)個(gè)有實(shí)效。加大了法人客戶的清收力度,在獲 悉 ___縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務(wù)時(shí),通過依法向法院提出強(qiáng)制申請(qǐng),查封財(cái)產(chǎn) 585 余萬元,收回貸款 203 萬元,保全資產(chǎn) 170 余萬。通過加大宣傳力度,擴(kuò)大社會(huì)影響,公開進(jìn)行拍賣等形式有效的對(duì)抵債資產(chǎn)進(jìn)行了處置,達(dá)到盤活和提升目的。 一是提高認(rèn)識(shí),增強(qiáng)全行對(duì)發(fā)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的重要性認(rèn)識(shí)。 三是調(diào)整代理品種,提高壽 險(xiǎn)代理質(zhì)量。 (四 )強(qiáng)化信貸管理,防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。一是進(jìn)一步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定,規(guī)范了信貸決策程序。三是進(jìn)一步強(qiáng)化貸后管理,明確環(huán)節(jié)和要點(diǎn)。采取 “ 二個(gè)集中 ” , “ 四個(gè)統(tǒng)一 ” 和 “ 五個(gè)一樣的辦法 ” ,整理完善了信貸檔案,并得到市分行好評(píng)。在幾年的自律監(jiān)管檢查中,發(fā)出整改通知書 21 份,并罰 10 人次 。先后收回各項(xiàng)貸款 3100 余萬元 ,潛在風(fēng)險(xiǎn)貸款 1600 余萬元,收回利息 300 余萬元。在分管辦室工作的過程中,認(rèn)真履行職責(zé),切實(shí)做好后勤保障工作。 二是財(cái)務(wù)費(fèi)用管理方面出臺(tái)一系列管理,節(jié)約各項(xiàng)費(fèi)用支出 30 余萬元,達(dá)到了增收節(jié)支的目的 。四是建立了大宗物品集中采購制度,減少了不必要浪費(fèi)。 審計(jì)結(jié)果 一、主要問題 、審批要求 2 筆,金額 170 萬元。未按支行審查、審批要求落實(shí)開立三個(gè)賬戶 (基本賬戶、收費(fèi)權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶 )。支行審查、審批客戶應(yīng)按月還款,但營業(yè)所與客戶制定的還款計(jì)劃為按年還款。 一是 ___營業(yè)所 20__年 12 月 14 日,向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款 15 萬元,期限 3 年,用途為轉(zhuǎn)債承接。 二是辦公寫作網(wǎng)營業(yè)所 20__年 6 月 10 日,向 __發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆,金額 6 萬元 。20__年 6 月 15 日,向 __發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆,金額 5 萬元 。20__年 8月 30 日,向 __發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆,金額 5 萬元 。20__年 6 月 16 日,向 __發(fā)放住房裝修貸款 1 筆,金額 2 萬元,土地性質(zhì)為劃撥 。以上借款共計(jì) 8 筆,抵押物土地均未辦理抵押登記。 分別是: 20__年 6 月 16 日 ,___營業(yè)所向王 __發(fā)放住房裝修貸款 1 筆,金額 2 萬元,向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 1 筆,金額 6 萬元。20__年 6 月 20 日 ___營業(yè)所向 __發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆,金額 7 萬元,期限 1 年,合同內(nèi)容填寫不完整 。 8 筆,金額 萬元。20__年 6月 16 日 , ____業(yè)所向李 __發(fā)放住房裝修貸款 5 萬元 ,抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章 。 20__年 6 月 16 日, ____業(yè)所向王__發(fā)放住房裝 修貸款金額 2 萬元 。上 6 筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價(jià) 。抵押擔(dān)保人張 __和房屋所有權(quán)人張 __無有權(quán)證明機(jī)關(guān)證明為同一人 。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃 __,劃款扣款賬戶為黃 __簽字,無借款人簽字。 分別是: 20__年 12 月 28 日 , ___營業(yè)所向 ____龍中學(xué)校發(fā)放流動(dòng)資金一筆 ,期限 3 年 ,金額 170 萬元,現(xiàn)余額 167 萬元。20__年?duì)I業(yè)部向 ____醫(yī)藥有限公司發(fā)放借新還舊貸款 1 筆,期限 1 年,金額 23 萬元無 3 季度貸后檢查報(bào)告 。 20__年 10 月、 11 月、 12 月無貸后定期檢查表。20__年向 ____人民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款 115 萬元,期限 1 年。 20__20__年,分 3 筆共向 ____星王巾被有限責(zé)任公司發(fā)放貸款 3 筆,共計(jì)金額 600 萬元。 三、成因及責(zé)任認(rèn)定 產(chǎn)生上述問題的原因是多方面的,既有主觀原因,又有客觀原因。主觀原因是:各業(yè)務(wù)部門的自律監(jiān)管處罰不到位,工作的責(zé)任心不強(qiáng)形成的, ___同志應(yīng)負(fù)一定的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。其中認(rèn)為 ___同志履行副行長職責(zé)為優(yōu)秀的 14 人,稱職的 2 人。員工關(guān)心的熱點(diǎn)是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等 。 綜合職工評(píng)價(jià)和現(xiàn)場審計(jì)的情況,審計(jì)組總體評(píng)價(jià)是: ___同志任現(xiàn)職以來,在市分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下,團(tuán)結(jié)黨委一班人,積極配合支持 “ 一把手 ” 工作,扎實(shí)工作,辛勤耕耘,以壓控不良為己任,以防范風(fēng)險(xiǎn)為前提,以提高效益為最終目標(biāo),竭力開展了一系列工作,促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展,為 ___農(nóng)行形象的打造,為農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營效益的提升做出了一定的貢獻(xiàn)。但 ___同志為 ___農(nóng)行的發(fā)展還是作了大量艱苦細(xì)致的工作,履行副行長職責(zé)是稱職的。 自 20__年 9 月至 20__年 __月近 3 年多來的工作業(yè)績,采取問、聽、談、查的方式進(jìn)行了審計(jì)。 聽 :即于 20__年 3 月 22 日下午召集審計(jì)組全體人員一同聽取了 369 同 志的述職報(bào)告 。 查 :即對(duì) _同志自 20__年 9 月至 20__年 __月期間,所負(fù)責(zé)的存款、信貸、財(cái)務(wù)及經(jīng)營管理等情況,查閱了自 20__年 9月至 20__年 __月,有關(guān)登記簿、會(huì)議記錄和稽核部門歷次對(duì)該社的有關(guān)內(nèi)控制度檢查記錄等,并將查閱的有關(guān)記錄底稿、座談情況與 _同志交換了意見。1992 年 10月任職于 __縣農(nóng)業(yè)銀行, 1996 年調(diào)入 __縣農(nóng)村信用聯(lián)社,任業(yè)務(wù)發(fā)展部主任, 20__年 9 月任 __社主任至今。各項(xiàng)貸款 __967 萬元,其中不良貸款 1
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