3關(guān)于加強(qiáng)銀行合規(guī)文化建設(shè)的思考文章五篇-在線瀏覽
2024-08-26 14:03本頁(yè)面
【正文】 應(yīng)主動(dòng)遵守規(guī)范，使自己的行為符合規(guī)范的要求，才能確保合行的經(jīng)營(yíng)不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)合行經(jīng)營(yíng)價(jià)值的最大化。但是，客觀而言，農(nóng)合行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處于起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。 二是合行在進(jìn)行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計(jì)合規(guī)制度體系時(shí)，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理或者說(shuō)合規(guī)文化內(nèi)涵的各個(gè)層面。少數(shù)合行員工對(duì)合規(guī)管理認(rèn)識(shí)不到位，輕視合規(guī)建設(shè)，在大量 的規(guī)章制度面前，有規(guī)不依、有章不循的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。雖然原因很多，但是員工合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，輕視合規(guī)建設(shè)和管理使其主因。 三、建設(shè)合規(guī)文化的構(gòu)想 （一）努力建立和完善合格的 “ 規(guī) ” 有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是農(nóng)合行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和 核心，是合規(guī)文化形成的基礎(chǔ)。在股份制 第 7 頁(yè) 共 19 頁(yè) 改革的背景下，合行自身的公司治理、企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、目標(biāo)市場(chǎng)需求和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制等因素必須與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的客觀需要相匹配，并且應(yīng)隨著上述因素的不斷變化而動(dòng)態(tài)的調(diào)整和保持。建行已成立合規(guī)管理部門，并頒布實(shí)施了《合規(guī)政策》和《合規(guī)工作管理辦法》，為實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理提供制度保障。 （二）創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制 許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從涉及農(nóng)合行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，對(duì)農(nóng)合行的各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行全方位的梳理、整合和優(yōu)化，重新確立科 學(xué)完備的農(nóng)合行制度管理體系。建立專業(yè)化的合規(guī) 第 8 頁(yè) 共 19 頁(yè) 風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在農(nóng)合行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中充分體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。加強(qiáng)合規(guī)文化教育，從上到下樹立合規(guī)意識(shí)；堅(jiān)持高管人員帶頭合規(guī)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。把合規(guī)管理的要求貫徹落實(shí)到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。因此，要加強(qiáng)依法合規(guī)文化建設(shè)構(gòu)筑預(yù)防 金融案件發(fā)生的防火墻。一是樹立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；二是樹立責(zé)任意識(shí)，應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)同志負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素；三是樹立監(jiān)督意識(shí)，在全行形成各層次員工之間自覺監(jiān)督、相互監(jiān)督，遵章守紀(jì)、按章辦事的習(xí)慣；四是保密意識(shí)，做好銀行內(nèi)部發(fā)展 第 9 頁(yè) 共 19 頁(yè) 的保密工作，更要做好為客戶保密工作。一是加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操 作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰；二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。要通過(guò)一定方式對(duì)所有新上任的部門和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達(dá)到對(duì)工作中可能涉及到的 規(guī) 了如指掌。 （五）合規(guī)文化建設(shè)必須堅(jiān)持以人為本 人是各種社會(huì)實(shí)踐的主體。 首先要建立 “ 人人有責(zé) ” 的合規(guī)文化。因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，每個(gè)部門或崗位都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，作為農(nóng)合行的員工，每個(gè)人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 其次，合規(guī)的 規(guī) 要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行，必須通過(guò)有效的激勵(lì)機(jī)制，把對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào) 、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者 第 10 頁(yè) 共 19 頁(yè) 給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍。 【篇三】 合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行的基礎(chǔ)，貫穿全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)始終。對(duì)此，我深刻認(rèn)識(shí)到，良好的合規(guī)文化，是構(gòu)建有效內(nèi)控機(jī)制的基礎(chǔ)與核心。 一、合規(guī)文化建設(shè)，首先是制度的建設(shè)。結(jié)合實(shí)際制定并完善相關(guān)規(guī)章制度，落實(shí)責(zé)任，確保有章可循。在追求經(jīng)濟(jì)效益的過(guò)程中，切不可違背內(nèi)控制度規(guī)定。通過(guò)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，端正員工思想，樹立合規(guī)意識(shí)。同時(shí)，我們也要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和掌握政治理論和規(guī)章制度，及時(shí)更新知識(shí)構(gòu)架，提升自己的綜合素養(yǎng)。滴水石穿，非一日之功，合規(guī)文化建設(shè)本就是一個(gè)系統(tǒng)性工程，須循序漸進(jìn)，而建設(shè)的重點(diǎn)則在于員工本身。每個(gè)員工都是監(jiān)督者與被監(jiān)督者的雙重角色，要有吾日三省吾身的思想覺悟，也要及時(shí)發(fā)現(xiàn)和阻止他人的不合規(guī)行為。 【篇四】 俗話說(shuō) “ 沒有規(guī)矩，不成方圓 ” 。規(guī)矩即系合規(guī)，即要求每個(gè)成員都應(yīng)遵守的用來(lái)約束自己行為的規(guī)則、條文等。我們可以從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)我行合規(guī)文化建設(shè)： 第 12 頁(yè) 共 19 頁(yè) 一、要讓所有員工了解合規(guī)文化的內(nèi)涵。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義。全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門、各類人員都要嚴(yán)格執(zhí)行總行下發(fā)的 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制
范文總結(jié)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1