【正文】 貸款變?yōu)殂y團(tuán)貸款。 債務(wù)重組主要條件 ? 第二條：維持貸款余額 ? 根據(jù) 2023年 6月 25日簽署的《瑞年集團(tuán)金融債權(quán)穩(wěn)定框架協(xié)議》要求，本次銀團(tuán)貸款的金額維持瑞年企業(yè)集團(tuán) 2023年 6月25日各參貸行的實(shí)際貸款余額，即瑞年集團(tuán)有限公司銀團(tuán) 23200萬元人民幣，無錫瑞年實(shí)業(yè)有限公司銀團(tuán) 22100萬元人民幣。 債務(wù)重組主要條件 ? 第四條：給予利率優(yōu)惠 ? 為幫助企業(yè)應(yīng)對(duì)全球金融危機(jī)帶來的負(fù)面影響，降低財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)，各債權(quán)銀行一致同意，銀團(tuán)貸款利率按中國(guó)人民銀行公布的人民幣 1～ 3年期流動(dòng)資金貸款基準(zhǔn)利率適當(dāng)下?。ò聪赂?%上報(bào)審批），下浮的具體幅度在銀團(tuán)貸款協(xié)議中確定。 債務(wù)重組主要條件 ? 第五條：還款計(jì)劃安排 ? 考慮到 2023年瑞年企業(yè)受全球金融危機(jī)的影響導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流階段性下降，銀團(tuán)同意提款后前 6個(gè)月不還本；瑞年集團(tuán)有限公司第 7到 18個(gè)月還 2023萬元；第 19到 30個(gè)月還 3000萬元，年度內(nèi)按季等額歸還。 瑞年集團(tuán)銀團(tuán)貸款償還計(jì)劃 參貸銀行 第一半年 第二年 第三年 余額 華夏銀行無錫支行 0 上海銀行南京分行 0 建設(shè)銀行無錫分行 0 招商銀行無錫分行 0 廣東發(fā)展銀行無錫支行 0 浦發(fā)銀行南京江寧支行 0 江蘇銀行無錫分行 0 招商銀行南京江寧支行 0 合計(jì) 0 2023 3000 18200 瑞年實(shí)業(yè)銀團(tuán)貸款償還計(jì)劃 參貸銀行 第一半年 第二年 第三年 余額 建設(shè)銀行無錫分行 0 725 725 3849 工商銀行無錫分行 0 589 589 3123 浦發(fā)銀行無錫分行 0 411 411 2179 招商銀行無錫分行 0 342 342 1816 深圳發(fā)展銀行南京分行 0 342 342 1816 中國(guó)銀行無錫分行 0 274 274 1452 農(nóng)業(yè)銀行無錫分行 0 205 205 1089 交通銀行無錫分行 0 137 137 726 合計(jì) 0 3025 3025 16050 債務(wù)重組主要條件 ? 第六條：資產(chǎn)抵押 ? 為逐步實(shí)現(xiàn)瑞年企業(yè)集團(tuán)用自身資產(chǎn)對(duì)應(yīng)自己的負(fù)債，努力提高自身資產(chǎn)的可抵押率，逐步降低外部擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)，借款人將自身具備抵押登記條件的土地、房屋、設(shè)備、 GMP和藥品批號(hào)打成具備處置條件的資產(chǎn)包整體抵押給銀團(tuán)，原抵押資產(chǎn)的原抵押銀行為第一順位抵押權(quán)人，銀團(tuán)其他成員行為原抵押資產(chǎn)的第二順位抵押權(quán)人。 瑞年集團(tuán)銀團(tuán)抵押資產(chǎn)包 項(xiàng)目 前進(jìn)制藥 百思特制藥 合計(jì) 貸款額 抵押率 固定資產(chǎn) 7500 10588 18088 （ GMP標(biāo)準(zhǔn)廠房及設(shè)備） 土地 0 5040 5040 藥品文號(hào) 2145 4776 6921 合計(jì) 9645 20404 30049 23200 % 瑞年實(shí)業(yè)銀團(tuán)抵押資產(chǎn)包 項(xiàng)目 單位 金額 貸款額 抵押率 廠房及辦公樓 4842 研發(fā)大樓 5627 生產(chǎn)設(shè)備 膠囊、片劑生產(chǎn)線各一條 506 GMP生產(chǎn)線 3013 在建生產(chǎn)設(shè)備（含 GMP） 骨質(zhì)寶、口服液生產(chǎn)線各一條 5524 土地 88畝 3187 千島湖土地及房產(chǎn) 45畝 2023 合計(jì) 24699 22100 % 第四部分 企業(yè)資產(chǎn)重組案例 申達(dá)集團(tuán)及申龍高科資產(chǎn)重組 ? 申達(dá)企業(yè)集團(tuán)是江蘇省的大型民營(yíng)企業(yè)集團(tuán)，包括申達(dá)集團(tuán)有限公司、江蘇申龍創(chuàng)業(yè)集團(tuán)有限公司、江蘇瀛寰實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司三大集團(tuán)和江蘇中達(dá)新材料集團(tuán)股份有限公司、江蘇申龍高科集團(tuán)股份有限公司兩家 A股上市公司。 申達(dá)企業(yè)集團(tuán)概況 資產(chǎn) 負(fù)債 項(xiàng)目 金額（單位：億元） 項(xiàng)目 金額（單位：億元） 固定資產(chǎn)（凈值） 銀行借款 流動(dòng)資產(chǎn) 其他單位借款 股權(quán)投資（現(xiàn)值） 應(yīng)付賬款 土地（現(xiàn)值） 合計(jì) 合計(jì) 凈資產(chǎn) 申達(dá)企業(yè)集團(tuán)（不含太白集團(tuán)）凈資產(chǎn)狀況表 申達(dá)企業(yè)集團(tuán) 申達(dá)集團(tuán)有限公司 (張國(guó)平 11000萬 ) 江蘇瀛寰實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司 (費(fèi)英 22500萬 ) 江蘇申龍創(chuàng)業(yè)集團(tuán)有限公司(符炳方 11750萬 ) 江蘇中達(dá)新材料集團(tuán)股份有限公司 童愛平萬 江蘇亞包工程規(guī)劃設(shè)計(jì)研究院有限公司 婁仲林200萬 無錫盛科信息技術(shù)有限公司 吳之春222萬 無錫普潤(rùn)典當(dāng)有限公司 金玉媛5000萬 東海證券有限責(zé)任公司 朱科敏101000萬 江陰申鵬包裝材料有限公司 符炳方1200萬美元 江陰美達(dá)新材料有限公司 符炳方4200萬美元 江蘇申龍高科集團(tuán)股份有限公司 錢小濤25804.76萬 江陰申龍制版有限公司 殷宜俊600萬美元 上海信源投資有限公司 金玉媛8000萬 江陰申達(dá)加油站有限公司 沈振偉300萬 江陰申達(dá)生態(tài)農(nóng)林有限公司 符炳方100萬 鎮(zhèn)江太白化工有限責(zé)任公司 江蘇太白集團(tuán)有限公司 陸建平萬 靖江國(guó)際大酒店有限公司 錢小濤2023萬 江陰申恒特種新材料有限公司 張健500萬美元 江陰賽生聚酯新材料有限公司 錢小濤2998萬美元 江蘇創(chuàng)源科技新材料有限公司 錢小濤5000萬 無錫普潤(rùn)投資擔(dān)保有限公司 金玉媛10000萬 江陰中達(dá)軟塑新材料有限公司 童愛平15000萬 江陰金中達(dá)新材料有限公司 邵虹1500萬美元 江陰亞包新材料有限公司 繆金煥1666萬美元 江蘇中達(dá)國(guó)際貿(mào)易有限公司 童愛平6000萬 南京金中達(dá)新材料有限公司 楊祚民10500萬 江陰申達(dá)大酒店有限公司 張國(guó)偉19500萬 江陰申達(dá)房地產(chǎn)有限公司 張國(guó)偉5000萬 成都中達(dá)軟塑新材料有限公司 童愛平6000萬 四川中達(dá)新材料國(guó)際貿(mào)易有限公司 童愛平2023萬 北京中達(dá)新時(shí)代投資管理有限公司 張國(guó)平5000萬 常州鐘恒新材料有限公司 王務(wù)云3340萬美元 常州御源房地產(chǎn)有限公司 張國(guó)偉12023萬 廈門興中達(dá)新材料有限公司 陳聰玉 180萬 廈門寧中達(dá)新材料有限公司 戴蘇寧 200萬 成都御源置業(yè)有限公司 張國(guó)偉13000萬 % % % % 36% % % 45% 50% % 55% 75% 49% 70% 36% 70% 75% % 100% 100% 35% % 75% 75% 93% 95% 70% 100% 75% 40% 95% 75% 60% 90% % 10% % % 51% 30% 25% 鎮(zhèn)江鈦白粉股份有限公司 江蘇鎮(zhèn)鈦化工有限公司 陸建平6000萬 % 75% 常州天潤(rùn)典當(dāng) 謝錦輝 2023萬 55% 30% 15% 申達(dá)企業(yè)集團(tuán)現(xiàn)有組織結(jié)構(gòu) ? 外延擴(kuò)張?zhí)欤陨矸e累不足 ? 石油價(jià)格攀升，軟塑盈利下降 ? 銀行多頭放款，企業(yè)短貸長(zhǎng)用 ? 多處土地儲(chǔ)備，房產(chǎn)開發(fā)滯后 ? 外部關(guān)聯(lián)互保，危機(jī)企業(yè)牽連 造成債務(wù)危機(jī)的原因分析 申達(dá)重組的目標(biāo) ? 保障銀行債權(quán)安全，維護(hù)當(dāng)?shù)亟鹑诜€(wěn)定 ? 理順公司產(chǎn)權(quán)關(guān)系，優(yōu)化集團(tuán)組織構(gòu)架 ? 調(diào)整經(jīng)營(yíng)產(chǎn)業(yè)布局，提高投資現(xiàn)金回報(bào) ? 建立有序償債機(jī)制，降低公司財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān) ? 逐步實(shí)現(xiàn)集團(tuán)瘦身，促進(jìn)企業(yè)持續(xù)發(fā)展 申達(dá)企業(yè)集團(tuán)現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)分類 申達(dá)企業(yè)集團(tuán) 軟包 金融 房產(chǎn) 精細(xì)化工 貿(mào)易 江陰金中達(dá) 南京金中達(dá) 亞包新材料 中達(dá)軟塑 成都中達(dá) 常州鐘恒 美達(dá) 申鵬 創(chuàng)源 申恒 申龍制版 普潤(rùn)典當(dāng) 普潤(rùn)擔(dān)保 高科彩印 四川中達(dá) 東海證券 申達(dá)大酒店 申達(dá)房地產(chǎn) 常州御源 成都御源 靖江大酒店 鎮(zhèn)鈦化工 太白化工 亞包設(shè)計(jì)院 四川中達(dá)國(guó)貿(mào) 江蘇中達(dá)國(guó)貿(mào) 北京中達(dá)新時(shí)代 賽生 石油化工 設(shè)計(jì) 投資 上海信源 酒店 印刷及制版 天潤(rùn)典當(dāng) 申達(dá)企業(yè)集團(tuán)資產(chǎn)重組方案 申達(dá)控股 新材料 置業(yè) 金融 化工 申達(dá)控股 602,719萬 新材料 542,331萬 置業(yè) 9,000萬 化工 40,388萬 金融投資