王廣謙中央銀行學(xué)第三版第11章中央銀行對(duì)外金融關(guān)-在線瀏覽
2025-04-02 12:44本頁面
【正文】 全有效的體系。二、國(guó)際清算銀行與金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào)目前的金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)調(diào)機(jī)制主要是以國(guó)際清算銀行為核心 （一）國(guó)際清算銀行的產(chǎn)生與發(fā)展n 國(guó)際清算銀行于 1930年 5月 17日在瑞士巴塞爾正式運(yùn)營(yíng)。 根據(jù)規(guī)定，全部股份都可分配紅利，但私人股東無權(quán)參加股東大會(huì)，也沒有投票權(quán)。 為實(shí)現(xiàn)其作用，國(guó)際清算銀行的業(yè)務(wù)可以概括為以下幾個(gè)部分：– n 國(guó)際清算銀行的作用– 通過加深對(duì)國(guó)際金融市場(chǎng)的了解，促使各國(guó)中央銀行交流，健全國(guó)際金融監(jiān)管體系，提高國(guó)際金融領(lǐng)域的抵抗風(fēng)險(xiǎn)能力來實(shí)現(xiàn)其推動(dòng)國(guó)際金融合作三、金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)作的內(nèi)容n 國(guó)際清算銀行、國(guó)際貨幣基金組織、國(guó)際證券委員會(huì)組織、國(guó)際保險(xiǎn)者協(xié)會(huì)等已經(jīng)發(fā)布了數(shù)個(gè)監(jiān)管原則。（一）巴塞爾協(xié)議n 巴塞爾委員會(huì)的目的是促進(jìn)國(guó)際金融監(jiān)督與管理的合作，并就國(guó)際的監(jiān)管問題定出統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和綱領(lǐng)。n 1999年作了全面的修改和發(fā)展。2023年底在部分成員國(guó)開始實(shí)施。 – 提出了銀行內(nèi)部資本充足系統(tǒng)由監(jiān)管者審查和由市場(chǎng)制約這兩根支柱，作為第一根支柱 ——最低資本要求的補(bǔ)充。– 新的資本充足結(jié)構(gòu)引入了市場(chǎng)制約作為強(qiáng)化銀行體系健全的杠桿。– （ 2）巴塞爾協(xié)議提出了以資本充足性管理為的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理模式，從資本構(gòu)成及資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)來控制銀行資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)銀行的穩(wěn)定性，為國(guó)際銀行統(tǒng)一監(jiān)管提供了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制手段。n 發(fā)展中國(guó)家實(shí)施巴塞爾協(xié)議應(yīng)有自己的規(guī)劃，根據(jù)自己的國(guó)情量力而行。 n 盡管巴塞爾協(xié)議的執(zhí)行已經(jīng)在一定程度上降低了銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)，但以金融衍生工具為主的市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)仍經(jīng)常發(fā)生，這說明公靠資本充足率的規(guī)定已不足以充分防范金融風(fēng)險(xiǎn)。巴塞爾核心原則規(guī)定了有效監(jiān)管體系應(yīng)遵循的二十五條原則。n 修訂后的核心原則仍側(cè)重銀行監(jiān)管。n 修訂后的巴塞爾核心原則將更加靈活，有助于發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家強(qiáng)化銀行監(jiān)管。n 國(guó)際貨幣體系的主要內(nèi)容包括以下四個(gè)部分：– – – – n 法定平價(jià)、黃金輸送點(diǎn) n 金本位本身并不是一個(gè)健全的國(guó)際貨幣體系，終于在 20世紀(jì) 30年代以英國(guó)為首，陸續(xù)放棄了金本位制度。n 該體系的主要內(nèi)容有以下幾個(gè)方面：– 第一，建立 “雙掛鉤 ”匯兌平價(jià)體系– 第二，各國(guó)貨幣當(dāng)局有責(zé)任在外匯市場(chǎng)上買賣外匯以維持本國(guó)貨幣和美元的固定匯率– 第三，國(guó)際貨幣基金組織擔(dān)當(dāng)了維護(hù)布雷頓森林體系的責(zé)任。n 各國(guó)于 1976年 1月達(dá)成 “牙買加協(xié)定 ”n 牙買加體系是一個(gè)浮動(dòng)匯率體系，其重要內(nèi)容有以下幾個(gè)方面：– 第一，強(qiáng)調(diào)匯率體系的靈活性，使浮動(dòng)匯率合法化，會(huì)員國(guó)可自行選擇匯率制度，但各國(guó)匯率政策應(yīng)受到基金組織的監(jiān)管，將來世界經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)穩(wěn)定局面后，仍可實(shí)行固定匯率制度；– 第二，國(guó)際儲(chǔ)備多元化，黃金、特別提款權(quán)、貨幣等都可成為國(guó)際儲(chǔ)備，但特別提款權(quán)作為今后主要的國(guó)家儲(chǔ)備資產(chǎn)。(三 ) 當(dāng)前的國(guó)際貨幣體系n 目前的國(guó)際貨幣體系總體上仍然屬于牙買加體系框架之內(nèi)，當(dāng)前的國(guó)際貨幣體系將處于變化之中。n 小國(guó)的兩難處境– 在牙買加體系下，雖然各國(guó)有自己選擇匯率制度的權(quán)利，但小國(guó)的利益是難以得到保障的– 一方面，小國(guó)限于自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力往往只得采取盯住匯率制，這實(shí)際上是將自己的部分經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策尤其是貨幣政策交給了大國(guó)；– 另一方面，固定匯率又要求政府有較強(qiáng)干預(yù)能力，這方面又是小國(guó)的劣勢(shì)，再加上大國(guó)為了自身利益或獨(dú)立或聯(lián)合進(jìn)行匯率制度的
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