【正文】 ? 專(zhuān)利和商標(biāo) ? 研究與開(kāi)發(fā) ? 訴訟 ? 政府法規(guī) ? 利益沖突 ? 積壓訂單 ? 保險(xiǎn) ? 稅收 ? 公司組織結(jié)構(gòu) ? 出版物和同業(yè)公會(huì) ? 公用事業(yè) ? 一般描述： “ 本公司位于 …… ” 然后在后面寫(xiě)上地址 、 電話和聯(lián)系人 ? 業(yè)務(wù)的性質(zhì)： 概要介紹公司所從事的主要業(yè)務(wù) ， 要求盡可能通過(guò)短短幾句話使風(fēng)險(xiǎn)投資人了解本企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù) 。 接著應(yīng)該對(duì)相應(yīng)的產(chǎn)品或服務(wù)作一簡(jiǎn)要描述 。 這部分盡量不要超過(guò)一頁(yè) ， 最長(zhǎng)不能超過(guò)兩頁(yè) 。 風(fēng)險(xiǎn)投資人需要了解你如何在五年內(nèi)從現(xiàn)在所處的狀況發(fā)展到你想要達(dá)到的狀況 。 如： “ 本公司未來(lái)五年將致力于生產(chǎn)銷(xiāo)售目前這兩種主要產(chǎn)品 ，但在第三年將引入另一種同類(lèi)產(chǎn)品 ” 。 ? 獨(dú)特之處： 給風(fēng)險(xiǎn)投資人的每份商業(yè)計(jì)劃書(shū)都應(yīng)該有一些獨(dú)特之處 。 正是因?yàn)楠?dú)特性的存在才使風(fēng)險(xiǎn)投資人放棄其他投資機(jī)會(huì)轉(zhuǎn)而投資本公司 。 如果你的業(yè)務(wù)里有一個(gè)新產(chǎn)品 ， 一個(gè)生產(chǎn)的專(zhuān)利 ， 或是別的特別不尋常的方面 ， 那么應(yīng)該在這一節(jié)中列出 。 內(nèi)容包括每一個(gè)產(chǎn)品的價(jià)格 、 價(jià)格形成基礎(chǔ) 、 毛利及利潤(rùn)總額等 。 ? 產(chǎn)品的消費(fèi)者或購(gòu)買(mǎi)者： 詳細(xì)介紹公司產(chǎn)品的主要消費(fèi)者 。他們購(gòu)買(mǎi)你的產(chǎn)品是否只是因?yàn)閮r(jià)格 ， 還是因?yàn)槠渌矫娴目紤] ？ 在這部分還需要列出本公司產(chǎn)品的前三名主要主顧 、 價(jià)值和他們各自購(gòu)買(mǎi)的數(shù)量 。 當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)本公司表現(xiàn)更加濃厚的興趣時(shí) ， 也可以將全部顧客名單都列出來(lái) 。包括：總的市場(chǎng)價(jià)值、成長(zhǎng)的速度、對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)的總的需求等。你可以用這樣的表格的形式： 年份 行業(yè)銷(xiāo)售額 增長(zhǎng)率％ 第一年實(shí)際值 100 000 000 …… 去年實(shí)際值 120 000 000 20 今年計(jì)劃值（預(yù)測(cè)） 150 000 000 25 明年計(jì)劃值（預(yù)測(cè)） 200 000 000 33 后年計(jì)劃值（預(yù)測(cè)） 280 000 000 40 注意：在對(duì)產(chǎn)品市場(chǎng)容量進(jìn)行描述時(shí)，要避免將行業(yè)市場(chǎng)容量當(dāng)成產(chǎn)品市場(chǎng)容量來(lái)描述 競(jìng)爭(zhēng)： 主要對(duì)全部競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品及競(jìng)爭(zhēng)廠家作出描述與分析 。 即： ★ 產(chǎn)品是如何出廠并到達(dá)最終消費(fèi)者手中的 ？ ★ 公司自己有直銷(xiāo)隊(duì)伍還是通過(guò)代理商進(jìn)行銷(xiāo)售 ？ ★ 有哪些零售商和中間商參入了產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程 ？ ★ 風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)與中間商的關(guān)系如何 ？ ? 生產(chǎn)： 主要是對(duì)產(chǎn)品生產(chǎn)全過(guò)程及影響生產(chǎn)的主要因素進(jìn)行介紹 。 ? 生產(chǎn)特征： 主要包括以下幾個(gè)問(wèn)題： ★ 產(chǎn)品的生產(chǎn)過(guò)程及生產(chǎn)工藝復(fù)雜與否 ？ 是否需要員工有特殊的生產(chǎn)技能 ？ ★ 生產(chǎn)過(guò)程中哪幾個(gè)環(huán)節(jié)最為關(guān)鍵 ？ ★ 生產(chǎn)所需的零部件種類(lèi)繁多還是只有少數(shù)幾種 ？哪一種或哪幾種最為關(guān)鍵 ？ ★ 產(chǎn)品實(shí)際附加值有多高 ？ 等等 。 第一欄列出供應(yīng)商 ， 第二欄列出供應(yīng)的總價(jià)值 ， 第三欄列出所供的物品 。 風(fēng)險(xiǎn)投資人會(huì)用清單聯(lián)絡(luò)供應(yīng)商加以驗(yàn)證 。 ? 設(shè)備： 主要內(nèi)容包括： ☆ 詳細(xì)介紹公司已有或打算購(gòu)買(mǎi)的主要設(shè)備； ☆ 概要說(shuō)明固定資產(chǎn)總額及可變現(xiàn)價(jià)值； ☆ 說(shuō)明使用現(xiàn)有設(shè)備能達(dá)到的產(chǎn)值和產(chǎn)量； ☆ 設(shè)備采購(gòu)周期 。 指出工廠的面積大小和單位面積價(jià)格 ， 相關(guān)固定資產(chǎn)和生產(chǎn)設(shè)備等 。 或者列出公司的專(zhuān)利和商標(biāo)清單 ，讓風(fēng)險(xiǎn)投資人自己來(lái)判斷這種獨(dú)特性 。 同時(shí)指出這些研究開(kāi)發(fā)投入所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo) 。 ? 政府法規(guī)： 描述公司的政府主管部門(mén)以及該部門(mén)與本公司的關(guān)系 。 ? 利益沖突： 說(shuō)明潛在的利益沖突 ， 比如一個(gè)董事同時(shí)又是本公司的某個(gè)供應(yīng)商的所有者 ，或者是從事類(lèi)似業(yè)務(wù)的公司的董事或所有者 ， 等等 。 ? 積壓訂單： 這一部分主要指出公司尚未完成的訂單數(shù)量 。 ? 保險(xiǎn)： 列出公司已買(mǎi)和將要買(mǎi)的保險(xiǎn) ， 包括： ☆ 水災(zāi)險(xiǎn) ☆ 傷亡險(xiǎn) ☆ 產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn) ☆ 關(guān)鍵職員的人壽險(xiǎn)等等 。如果本公司正處于營(yíng)運(yùn)之中 ， 還應(yīng)指出任何未交稅金 ， 例如工資稅 、 收入稅等 。 ☆ 公司是否為獨(dú)立法人 ， 從何處得到授權(quán)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)以及所使用的商標(biāo)名稱(chēng) 。 ☆ 公司是否是一家有著附屬公司的母公司 ， 并用圖表來(lái)表示其法律關(guān)系 ， 所占股權(quán)的比例 。 ? 公用事業(yè)： 包括： ☆ 水 、 電的可得性 。 ☆ 通向工廠和辦公室的道路和其他設(shè)施 。 包括其全名 、 職位及年齡 。 整個(gè)介紹要能證明這些關(guān)鍵雇員的確是一些成功之士 。 ? 管理層的忠誠(chéng)度： ? 忠誠(chéng)度的描述大致可以采取 “ 肯定聲明 ”的形式表達(dá) 。 ? 薪酬： 列出所有從公司支取新酬的核心雇員 、 董 、 主要經(jīng)理人員或官員 。 在薪水一項(xiàng)里 ， 你要把所有的費(fèi)用都列進(jìn)去 ， 包括董事會(huì)費(fèi) 、 顧問(wèn)費(fèi) 、 傭金 、 津貼 、紅利和薪金等 ， 換句話說(shuō) ， 公司總的報(bào)酬支出 。 對(duì)每一位享有股票期權(quán)的企業(yè)成員 ， 均應(yīng)列出其全部期權(quán)數(shù)量 、 平均執(zhí)行價(jià)格 、 已經(jīng)執(zhí)行價(jià)格 、 已經(jīng)兌付的期權(quán)數(shù)量和尚未兌的期權(quán)數(shù)量 。 主要股東： 要求列股東名稱(chēng) 、 直接或間接持股數(shù)量 、 持有的股票期權(quán)數(shù)量 、 所占股權(quán)比重 、期權(quán)全部?jī)陡逗笏嫉墓蓹?quán)比重以及期權(quán)執(zhí)行價(jià)格等 。風(fēng)險(xiǎn)投資人不喜歡雇傭協(xié)議 。 ? 顧問(wèn) 、 會(huì)計(jì)師 、 律師 、 銀行家及其他 ： 這部分要求說(shuō)明顧問(wèn)的名稱(chēng) ， 會(huì)計(jì)師 、 律師和銀行家以及他們的電話號(hào)碼 。 第四部分 融資要求及說(shuō)明 ? 提議的融資方式 ? 資本結(jié)構(gòu) ? 籌資抵押 ? 擔(dān)保 ? 融資條件 ? 報(bào)告 ? 資金運(yùn)用 ? 所有權(quán) ? 資本稀釋 ? 費(fèi)用支付 ? 風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的介入 提議的融資方式： ? 如果是普通股 ， 通常要求說(shuō)明： ★ 是否分配紅利 ？ ★ 紅利是否可以累積 ？ ★ 經(jīng)過(guò)一段時(shí)期后股份是否要求贖回以便風(fēng)險(xiǎn)投資人撤回投資 ？ ★ 發(fā)售價(jià)格是多少 ？ ★ 該種股權(quán)是否有所限制 ？ ★ 普通股股東的投票權(quán)如何 ？ ★ 普通股股東享有怎樣的注冊(cè)權(quán) ？ 也就是說(shuō) ， 風(fēng)險(xiǎn)投資人會(huì)誤以為你公開(kāi)上市而這樣做使你成為公開(kāi)發(fā)行股份公司嗎 ？ ?如果是優(yōu)先股， 則需要說(shuō)明： ☆ 支付何種股利？ ☆ 股利是否可以累積？ ☆ 對(duì)優(yōu)先股有何回購(gòu)安排？ ☆ 優(yōu)先股是否可以轉(zhuǎn)換為普通股？ ☆ 如果是可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股，那么轉(zhuǎn)換價(jià)格是多少？ ☆ 對(duì)優(yōu)先股權(quán)有何限制？ ☆ 優(yōu)先股股東是否具有投票權(quán)？ ☆ 是否在董事會(huì)具有控制權(quán)？ ☆ 優(yōu)先股具有哪些優(yōu)先權(quán)？ ?如果是可轉(zhuǎn)換債券 ， 需要說(shuō)明： ★ 債券期限是 5年還是 10年？ ★ 債券利率以多高為宜？ ★ 是固定利率還是變動(dòng)利率？ ★ 該債券可以轉(zhuǎn)換為普通股或優(yōu)先股？ ★ 如果上述條款還可以協(xié)商，那么應(yīng)該在這兒予以說(shuō)明。 資本結(jié)構(gòu)： 要求對(duì)本公司的普通股、優(yōu)先股及長(zhǎng)期負(fù)債作出說(shuō)明，以便風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)融資前后的資本結(jié)構(gòu)有全面的了解。