【正文】 加工貿(mào)易 （超比例收匯） 出口收匯說明、企業(yè)卡、對應(yīng)的出口合同、加蓋海關(guān)驗訖章的出口貨物報關(guān)單正本（收匯核銷聯(lián)）及其加蓋企業(yè)公章的復(fù)印件，報關(guān)單數(shù)量過多的，可用加蓋企業(yè)公章的清單代替。 Page 25 International Business Centre of Guangzhou Rural Commercial Bank 出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查管理 出口現(xiàn)鈔收入項下 在相應(yīng)貿(mào)易類別額度內(nèi)核查 不須存入核查賬戶 核查后必須辦理現(xiàn)鈔結(jié)匯 必須出具出口收匯核銷聯(lián) 提交：出口收匯說明、企業(yè)卡、出口合同、發(fā)票、蓋有海關(guān)驗訖章的出口收匯核銷單正本、出口收匯核銷申報表、海關(guān)簽章的攜帶外幣入境申報單正本（如需） Page 26 International Business Centre of Guangzhou Rural Commercial Bank 資本項目管理實行審批、核準(zhǔn)和登記制；外匯管理局負(fù)責(zé)資 本項目的登記及匯兌審核。紙質(zhì)核準(zhǔn)件返回一份至外匯局 Page 27 International Business Centre of Guangzhou Rural Commercial Bank ? 業(yè)務(wù)要點： ? 向客戶提供開戶網(wǎng)點的具體名稱及外匯金融機(jī)構(gòu)代碼，使客戶向外匯管理局提供準(zhǔn)確的開戶行信息。 ? 銀行憑紙質(zhì)《資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件》辦理業(yè)務(wù)后，需加注開立、注銷帳戶的帳號，加蓋銀行印章，在月后 3個工作日內(nèi)將核準(zhǔn)件第四聯(lián)交總行國際業(yè)務(wù)中心返回當(dāng)?shù)赝鈪R管理局。 ? 開立資本項目外匯賬戶原則上由各支行指定一個網(wǎng)點辦理，如有特殊情況，向總行國際業(yè)務(wù)中心報備。 外匯資本金賬戶業(yè)務(wù) 外匯資本金賬戶 Page 30 International Business Centre of Guangzhou Rural Commercial Bank ? 審核開戶資料： ? 開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書； ? 外商投資企業(yè)外匯登記卡； ? 有權(quán)部門允許外商投資企業(yè)成立的批文或批準(zhǔn)證書原件和復(fù)印件； ? 營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證原件和復(fù)印件； ? 法人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件原件和復(fù)印件； ? 稅務(wù)登記證原件和復(fù)印件（含國稅、地稅）； ? 預(yù)留銀行印鑒卡（份數(shù)按網(wǎng)點實際需要提供，需預(yù)留用于電子印鑒庫建庫）； ? 外匯局核準(zhǔn)件信息（在系統(tǒng)打?。? ? 非單位法定代表人或負(fù)責(zé)人辦理開戶手續(xù)的，需提交“辦理開立結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)授權(quán)書”；如預(yù)留印鑒不使用單位代表人或負(fù)責(zé)人簽章的，還需提交 “預(yù)留非法定代表人 /單位負(fù)責(zé)人印鑒授權(quán)書”。 外匯資本金賬戶業(yè)務(wù) Page 31 International Business Centre of Guangzhou Rural Commercial Bank ? 業(yè)務(wù)要點： ? 開戶網(wǎng)點應(yīng)登錄直接投資外匯管理信息系統(tǒng)，即系統(tǒng)（），憑企業(yè)的外匯登記卡查詢客戶相應(yīng)開戶核準(zhǔn)件信息，核對信息無誤后打印核準(zhǔn)件，為客戶開戶后，即日反饋開戶信息，過期反饋無效。 ? 外匯資本金賬戶的資金入賬、資金使用按照開戶核準(zhǔn)件要求由銀行自行審核后辦理，不需再另外核準(zhǔn)，但開戶網(wǎng)點應(yīng)在賬戶變動業(yè)務(wù)當(dāng)日在系統(tǒng)進(jìn)行登記反饋（賬戶結(jié)息除外），由結(jié)算部門通知開戶網(wǎng)點結(jié)算信息，開戶網(wǎng)點將反饋信息打印后交結(jié)算部門作該筆結(jié)算業(yè)務(wù)的留存?zhèn)洳椤? ? 資金入賬前，應(yīng)按照賬戶累計貸方發(fā)生額（不含賬戶入息）等于核定限額，如超額，不超過賬戶最高限額的 1%且不超過 3萬美元的原則審核后辦理。 ? 如已注資和資金使用完畢，可按銷戶手續(xù)直接辦理銷戶； ? 否則，撤銷賬戶和資本金劃轉(zhuǎn)程序均須外匯局核準(zhǔn)。 外匯資本金賬戶業(yè)務(wù) Page 33 International Business Centre of Guangzhou Rural Commercial Bank 系統(tǒng) 在此欄位查詢核準(zhǔn)件 Page 34 International Business Centre of Guangzhou Rural Commercial Bank 系統(tǒng) ? 直接投資外匯業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)（系統(tǒng)）業(yè)務(wù)范圍： ? ☆ 各類直接投資賬戶的開立與銷戶（核準(zhǔn)類） ? ☆ 非資本金的直接投資類賬戶流入登記（核準(zhǔn)類） ? ☆ 資本金賬戶的流入流出登記（備案類） ? ☆ 資本金賬戶結(jié)匯登記（備案類） ? ☆ 利潤購付匯登記（備案類） ? ☆ 非居民購買境內(nèi)資產(chǎn)（商品房項下）結(jié)匯（備案類） ? ☆ 非居民購買境內(nèi)資產(chǎn)（商品房項下）退回款購付匯（備案類） ? ? Page 35 International Business Centre of Guangzhou Rural Commercial Bank 自營外匯貸款專戶 有關(guān)規(guī)定 外匯貸款專用帳戶的收入范圍為貸款本金及劃入的還款資金；支出范圍為償還貸款、經(jīng)常項下支出和經(jīng)批準(zhǔn)的資本項下支出。 外匯貸款專戶的開戶申請由債權(quán)銀行負(fù)責(zé)審核，不需外匯局核準(zhǔn)，開立外匯貸款專戶的申請資料應(yīng)包括對公外匯賬戶開戶要求的全套資料以及貸款合同（復(fù)印件）。 國內(nèi)外匯貸款資金跨行劃轉(zhuǎn)：由開戶行審核真實性后辦理，但必須在資金匯劃憑證上簽注“國內(nèi)劃轉(zhuǎn)外匯貸款資金”字樣，劃入行憑此按規(guī)定辦理。 ? 按交易主體分類 ? 境外個人賬戶：護(hù)照、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來 ? 往大陸 通行證 ? 外匯結(jié)算賬戶：按機(jī)構(gòu)賬戶管理，用于經(jīng)營性外匯； ? 經(jīng)常項目 ? 外匯賬戶 外匯儲蓄賬戶：用于非經(jīng)營性外匯收付，本人或與 ? 按交易性質(zhì)分類 其直系親屬之間同一主體類別的外 ? 匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。 ? ? ? ? ? 外匯結(jié)算賬戶 ? 外匯儲蓄賬戶 ? 資本項目賬戶 Page 40 International Business Centre of Guangzhou Rural Commercial Bank 對私客戶主要信息錄入【 0121】 ? 個人名稱 ? 英文 /拼音名 ? 英文 /拼音姓 ? 性別 出生日期 / / ? 臨護(hù)人名稱 ? 臨護(hù)人證件種類 ? 臨護(hù)人證件號 ? 證件種類 ? 證件號碼 證件有效期 / / ? 地區(qū)代碼 所屬地區(qū) ? 住宅地址 ? 住宅郵編 住宅電話 ? 國別代碼 中國 ? 民族 是否境內(nèi)居民 1是 ? 客戶綜合評估級別 11一般客戶 移動電話 ? 是否需要密碼 0否 查詢密碼 個人外匯賬戶管理 Page 41 International Business Centre of Guangzhou Rural Commercial Bank 境內(nèi)個人外匯儲蓄賬戶 境外匯入款 購匯轉(zhuǎn)入 境內(nèi)劃轉(zhuǎn) 匯出境外 提鈔 當(dāng)日 ≤ 5 萬，直接辦理 結(jié)匯 按年度總額管理 ≤ 1萬，直接辦理 現(xiàn)鈔存入 境內(nèi)劃轉(zhuǎn) 本人賬戶間 直系親屬間 當(dāng)日 5萬，身份證件 ,證明材料 1萬，外 匯 局 備 案后 辦 理 ≤ 5000, 直接辦理； 5000,憑身份證件、 海關(guān)申報單或提鈔單據(jù) 個人外匯賬戶管理 收入 支出 按年度總額管理 Page 42 International Business Centre of Guangzhou Rural Commercial Bank 境外個人外匯儲蓄賬戶 境外匯入款 購匯轉(zhuǎn)入 境內(nèi)劃轉(zhuǎn) 匯出境外 提鈔 憑身份證件直接辦理 結(jié)匯 按年度總額管理 ≤ 1萬，直接辦理 現(xiàn)鈔存入 境內(nèi)劃轉(zhuǎn) 本人賬戶間 1萬，外 匯 局 備 案后 辦 理 ≤ 5000, 直接辦理； 5000,憑身份證件、 海關(guān)申報單或提鈔單據(jù) 個人外匯賬戶管理 收入 支出 ； 2.500,憑身份證件； ； Page 43 International Business Centre of Guangzhou Rural Commercial Bank 個人外匯現(xiàn)鈔管理 按照外匯來源，外匯資金性質(zhì)分為現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔。當(dāng)客戶要把現(xiàn)鈔轉(zhuǎn)移出境時，可以通過攜帶方式或匯出。它的轉(zhuǎn)移出境，不存在實物形式的轉(zhuǎn)移，只是賬面上的劃轉(zhuǎn)。目前，我行對現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯分別用現(xiàn)鈔戶和現(xiàn)匯戶進(jìn)行管理，舊核心系統(tǒng)移植的個人外匯儲蓄賬戶默認(rèn)為現(xiàn)鈔戶。超過上述金額的，需憑客戶本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。 系統(tǒng)自動累計金額，并有相關(guān)提示。超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向我行所在地外匯局事前報備。 身份證件復(fù)印件、備案表原件作會計資料附件。 Page 47 International Business Centre of Guangzhou Rural Commercial Bank 個人外匯現(xiàn)鈔管理 Page 48 International Business Centre of Guangzhou Rural Commercial Bank 個人外匯境內(nèi)劃轉(zhuǎn)