招商銀行現金池產品介紹及實施方案-在線瀏覽
2025-02-20 20:33本頁面
【正文】 集團企業(yè)現金流匯總曲線用于歸還貸款、或更高收益的投資全國通存網上代發(fā)代扣集團支付網上信用證銀關通公司卡商務支付交易管理集團結算中心資金自動歸集名義資金匯集本外幣現金池流動性管理網上委托貸款協(xié)定存款開放式基金代銷代理國債買賣投資管理賬戶透支網上票據網上自助貸款融資管理集中式財務管理安全賬戶收方受限風險管理招商銀行現金管理產品避險產品招商銀行現金管理產品體系現金管理方案v 資金實時監(jiān)控，實時集中v 請款流程簡便靈活v 期望日支付v 根據下屬公司情況設定不同模式v分公司管理模式v子公司管理模式資金實時監(jiān)控請款流程簡便靈活期望日支付分公司現金管理模式– 在事先簽訂有關協(xié)議的前提下，子公司賬戶資金按照既定的規(guī)則自動歸集到母公司；子公司在母公司指定的額度內對外付款時，資金從母公司賬戶自動劃轉到子公司，并辦理對外付款。收款業(yè)務示意圖下屬公司賬戶付款人 $ $ 集團公司賬戶? 資金走向– 付款人將資金轉入下屬公司賬戶；– 符合轉賬條件時，系統(tǒng)自動將下屬公司賬戶資金實時轉入集團公司賬戶；– 保底余額和零余額兩種方式w 賬務處理n 下屬公司賬戶資金余額增加；n 下屬公司賬戶資金余額變?yōu)?“零 ”，但系統(tǒng)自動賦予該下屬公司等額的頭寸額度；集團公司賬戶余額相應增加。下屬公司賬戶余額保持為 0，而總部賬戶余額變?yōu)?100；同時下屬公司獲得 100的頭寸額度，即獲得 100的對外支付能力。但總部也可以通過事先與銀行的協(xié)議約定，允許該公司使用總部的賬戶資金對外支付，即只要總部賬戶中有足夠的資金，下屬公司可以在其頭寸額度
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