國際支付-國際匯出、匯入?yún)R款業(yè)務(wù)培訓(xùn)-xxxx0719-在線瀏覽
2025-02-15 04:20本頁面
【正文】 臺用戶，前臺用戶不能再對此筆交易進(jìn)行處理。 為應(yīng)對 BANCS和反洗錢監(jiān)控與分析系統(tǒng)通訊連接方面的異常情況，系統(tǒng)提供制裁名單檢索繞行的功能。上述功能的使用必須經(jīng)總行業(yè)務(wù)主管部門批準(zhǔn)后方能執(zhí)行。 VOSTRO：同業(yè)存款，他行在我行開立帳戶，我行是帳戶行，他行是開戶行。國際匯入?yún)R款是指海外聯(lián)行或代理行接受其客戶委托，將款項(xiàng)匯入國內(nèi)行，指示將款項(xiàng)解付給指定的收款人。借方處理完成報(bào)文有效性檢查與資金清算，貸方處理完成報(bào)文分發(fā)與資金解付。貸方處理由全行各機(jī)構(gòu)使用，借方交易行負(fù)責(zé)分報(bào)，省行負(fù)責(zé)集中處理，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)解付。為應(yīng)對系統(tǒng)異常，規(guī)避國際匯入交易無法執(zhí)行的風(fēng)險，對“ FNDA匯入制裁名單待檢索”、“ IWFW匯入制裁名單檢索中”、“ IWFN匯入制裁名單待處理”狀態(tài)的交易，支持執(zhí)行“反洗錢系統(tǒng)異常手工檢索放行”和“反洗錢系統(tǒng)異常 手工檢索涉黑”，必須經(jīng)強(qiáng)制核準(zhǔn)后方能完。 匯入?yún)R款 報(bào)文借方調(diào)閱 重報(bào)處理 根據(jù)報(bào)文中指定的報(bào)文類型、 20場編號、 32場起息日、 32場幣種、 32場金額與系統(tǒng)中借方處理表已有 MT103/MT202報(bào)文進(jìn)行檢索和匹配，如果上述要素完全一致的狀態(tài)改為“重復(fù)待處理”（ DSUS/TDUP）； 通過 55451 SWIFT匯入報(bào)文借方調(diào)閱（提示）進(jìn)入到 55452 SWIFT匯入報(bào)文借方調(diào)閱 清單，選擇“ M報(bào)文處理”功能進(jìn)入 55910 SWIFT匯入借方處理，選擇“ C:重報(bào)處理”功能進(jìn)入 55911 重復(fù)報(bào)文手工處理。 匯入?yún)R款 報(bào)文借方調(diào)閱 借方判定 對于 MT103/202/202COV報(bào)文，使用各自的自動判定邏輯，查找借方賬號后，自動填寫借方清算賬號欄位并且自動進(jìn)行晚起息檢查處理，如查找失敗則借方賬號留空，狀態(tài)修改為“借方待判定（ DSUS/TIND）”由柜員進(jìn)行借方判定。 匯入?yún)R款 報(bào)文借方調(diào)閱 晚起息處理 系統(tǒng)自動檢查 MT103/202報(bào)文，對于起息日大于當(dāng)前 BANCS系統(tǒng)日期的報(bào)文修改為“晚起息（ FUDA/FUDA）”狀態(tài)，其他報(bào)文繼續(xù)自動調(diào)用記賬模塊記賬。 匯入?yún)R款 報(bào)文借方調(diào)閱 借方調(diào)賬 后 臺 國 際 匯 入 匯 款 借 方 調(diào) 賬 操 作 流 程 圖用 戶 在系 統(tǒng) 中的 操 作5 5 4 5 1S W I F T 匯 入報(bào) 文 借 方 調(diào)閱 （ 提 示 ）5 5 9 1 5借 方 調(diào) 賬X ： 借 方 調(diào) 賬5 5 4 5 2S W I F T 匯入 報(bào) 文 借方 調(diào) 閱 清單5 5 9 1 0S W I F T 匯入 借 方 處理M ： 報(bào) 文 處 理借方帳號：柜員可以進(jìn)行錄入并提交后，系統(tǒng)檢查借方清算賬號必須是系統(tǒng)內(nèi)的NOSTOR/VOSTOR賬戶或普通 BGL賬號，如果賬號存在則認(rèn)為檢查成功，然后記錄帳號為交易借方。 匯入?yún)R款 報(bào)文借方調(diào)閱 借方調(diào)賬 55915 僅 “ DPRS/ENTR已借記”狀態(tài)的報(bào)文才可打開本功能畫面。 借：新借方賬號 貸：原借方賬號 金額為 32場金額 匯入?yún)R款 報(bào)文貸方調(diào)閱 國 際 匯 入 匯 款 調(diào) 閱 交 易 系 統(tǒng) 流 程 圖用戶在系統(tǒng)中的操作5 5 4 7 2S W I F T 匯 入 匯款 報(bào) 文 調(diào) 閱 提 示5 5 4 7 3S W I F T 匯 入 報(bào)文 調(diào) 閱 清 單5 5 0 6 5S W I F T 匯 入報(bào) 文 明 細(xì)M ： 報(bào) 文 處 理 匯入?yún)R款 報(bào)文貸方調(diào)閱 5547255473 TBPR 待處理 STAY 留交 STNT 留交通知 INVA 轉(zhuǎn)查詢 INVR查復(fù) INVS 止付轉(zhuǎn)查詢 INVB 止付查復(fù) INVD 未明 RGRT 省行退報(bào) NRRT 退報(bào) STOP 止付 TROS 已轉(zhuǎn)接口 TROD 已落地 FLRT 已退匯 ENTR 已入賬 CASH 已現(xiàn)金解付 INVO 已讀 GTRN GTS退報(bào) STP 直入賬 FXBR 預(yù)結(jié)匯待解付 FXTR 預(yù)結(jié)匯待落地 FXRN 預(yù)結(jié)匯待退匯 匯入?yún)R款 報(bào)文貸方調(diào)閱 55065 A:賬戶入賬 B:分報(bào) C:現(xiàn)金解付 D:退報(bào) E:查詢詳細(xì)信息 F:查詢重要信息 I:轉(zhuǎn)查詢 L:轉(zhuǎn)接口 N:留交通知 O:落地 P:止付 S:留交 T:退匯 匯入?yún)R款 報(bào)文貸方調(diào)閱 55065 A:賬戶入賬，回顯交易“ 55067 SWIFT匯入報(bào)文調(diào)閱 —賬戶入賬”和“ 21076賬戶入賬金融交易”將匯款資金從暫掛賬戶轉(zhuǎn)賬至受益人賬戶。 C:現(xiàn)金解付，回顯交易“ 55068 SWIFT匯入報(bào)文調(diào)閱 —現(xiàn)金解付”和“ 21064現(xiàn)金解付金融交易”將匯款資金從暫掛賬戶兌換為現(xiàn)金，并支付給受益人。） E:查詢詳細(xì)信息（顯示更多沒有在界面第一頁顯示的信息。） I:轉(zhuǎn)查詢（通過交易“ 55110 SWIFT報(bào)文調(diào)閱 —轉(zhuǎn)查詢”發(fā)起對某報(bào)文的查詢。） N:留交通知（通過交易“ 55070 SWIFT匯入報(bào)文調(diào)閱 —留交通知”打印給受益人的書面通知，并標(biāo)記該報(bào)文已通知客戶。） P:止付（通過交易“ 55077 SWIFT匯入報(bào)文調(diào)閱 —止付”阻止將未處理報(bào)文有關(guān)的資金支付給受益人。） T:退匯（通過交易“ 27019 報(bào)文貸方處理 退匯”將報(bào)文退回境外。 后 臺 國 際 匯 入 匯 款 分 報(bào) 操 作 流 程 圖用 戶 在系 統(tǒng) 中的 操 作5 5 4 7 2S W I F T 匯 入?yún)R 款 報(bào) 文 調(diào)閱 提 示2 7 0 1 3報(bào) 文 貸 方 處理 分 報(bào)B ： 分 報(bào)5 5 4 7 3S W I F T 匯入 報(bào) 文 調(diào)閱 清 單5 5 0 6 5S W I F T 匯入 報(bào) 文 調(diào)閱 明 細(xì)M ： 報(bào) 文 處 理 匯入?yún)R款 報(bào)文貸方調(diào)閱 分報(bào) 5506527013 匯入?yún)R款 報(bào)文貸方調(diào)閱 匯款解付 國 際 匯 入 匯 款 解 付 操 作 流 程 圖用戶在系統(tǒng)中的操作5 5 4 7 2S W I F T 匯 入 匯 款報(bào) 文 調(diào) 閱 提 示5 5 0 6 7S W I F T 匯 入 報(bào) 文 調(diào)閱 賬 戶 入 賬5 5 0 6 8S W I F T 匯 入 報(bào) 文 調(diào)閱 現(xiàn) 金 解 付A ： 賬 戶 入 賬C ： 現(xiàn) 金 解 付5 5 4 7 3S W I F T 匯 入 報(bào) 文調(diào) 閱 清 單5 5 0 6 5S W I F T 匯 入 報(bào) 文調(diào) 閱 明 細(xì)2 1 0 7 6賬 戶 入 賬 金融 交 易2 1 0 6 4現(xiàn) 金 解 付 金融 交 易M ： 報(bào) 文處 理2 7 5 0 2申 報(bào) / 核 銷補(bǔ) 錄2 1 0 3 8收 費(fèi)G L I F回 單狀 態(tài) 變 化賬戶入賬使用戶能夠手工將匯款資金從暫掛賬戶轉(zhuǎn)賬至某受益人賬戶。賬戶解付交易收費(fèi)機(jī)制為柜員手工選擇提示碼，執(zhí)行外扣收費(fèi)。 匯入?yún)R款 報(bào)文貸方調(diào)閱 賬戶解付 550655506721076 匯入?yún)R款 BGL流水查詢 貸：客戶帳 借： 8341 隔日查 Glif 匯入?yún)R款 報(bào)文貸方調(diào)閱 解付沖正 國 際 匯 入 匯 款 解 付 沖 正 操 作 流 程 圖用戶在系統(tǒng)中的操作5 5 1 6 7賬 戶 入 賬 沖 賬2 1 1 7 6賬 戶 入 賬 沖 正 金 融 交 易恢 復(fù) 交 易 原 待 解 付的 狀 態(tài)原 金 融 交 易 被 反 方 沖 回賬戶入賬沖正使用戶能夠?qū)R款資金從暫掛賬戶轉(zhuǎn)賬至受益人賬戶的交易發(fā)起手工更正（沖銷）。 匯入?yún)R款 解
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