國際保理業(yè)務(wù)基本概念-在線瀏覽
2025-02-13 05:57本頁面
【正文】 將保持強(qiáng)勁走勢，對外貿(mào)易將持續(xù)高速發(fā)展，中小企業(yè)也將在國民經(jīng)濟(jì)中扮演更重要的角色 內(nèi)容 一、國際保理業(yè)務(wù)基本概念 二、國際保理業(yè)務(wù)產(chǎn)品營銷 三、國際保理業(yè)務(wù)風(fēng)險管理 四、國際保理商聯(lián)合會（）、中國銀行業(yè)協(xié)會保理專業(yè)委員會 ()簡介 國際保理業(yè)務(wù)產(chǎn)品營銷 國際保理對客戶的益處 國際保理與信用保險的比較 國際保理對客戶的益處 信用證 () 付現(xiàn)交單 () 賒銷 () 出口商 進(jìn)口商 ? ? ? ? ? ? ? ? 承兌交單 () 國際保理對客戶的益處 ? 買方市場占主導(dǎo)地位：賒銷自然成為主流貿(mào)易結(jié)算方式，但賒銷給出口商帶來的問題很多： ? 流動資金占押 ? 進(jìn)口商信用風(fēng)險控制 ? 應(yīng)收帳款管理 ? 商帳追收 ? ? 國際保理對客戶的益處 ? 增加營業(yè)額 出口商 對于新的或現(xiàn)有的進(jìn)口商提供更有競爭力的付款條件，以拓展市場，增加營業(yè)額 進(jìn)口商 利用優(yōu)惠付款條件，以有限的資本購進(jìn)更多貨物，加快資金流動，擴(kuò)大營業(yè)額 國際保理對客戶的益處 ? 風(fēng)險保障 出口商 進(jìn)口商的信用風(fēng)險轉(zhuǎn)由保理商承擔(dān) , 可以得到100%的收款保障 進(jìn)口商 對出口商履約行為有更強(qiáng)的控制，避免欺詐風(fēng)險 國際保理對客戶的益處 ? 節(jié)約成本 出口商 資信調(diào)查 ,帳務(wù)管理和帳款追收都由保理商負(fù)責(zé)，減輕業(yè)務(wù)負(fù)擔(dān) ,節(jié)約管理成本 進(jìn)口商 省卻了單證交易的費(fèi)用 國際保理對客戶的益處 ? 簡化手續(xù) 出口商 免除了一般單證交易的煩瑣手續(xù) 進(jìn)口商 在批準(zhǔn)信用額度后 ,購買手續(xù)簡化 ,進(jìn)貨快捷 國際保理對客戶的益處 ? 擴(kuò)大利潤 出口商 由于銷售額的擴(kuò)大降低了管理成本，排除了信用風(fēng)險和壞帳損失，利潤隨之增加 進(jìn)口商 由于加快了資金和貨物的流動，生意更發(fā)達(dá)，從而增加了利潤 國際保理對客戶的益處 ? 額外的好處 ? 美化財務(wù)報表：出口商將應(yīng)收帳款賣斷給銀行，降低資產(chǎn)負(fù)債率 ? 規(guī)避匯率風(fēng)險：出口商將遠(yuǎn)期外匯收入變?yōu)榧雌?，提前結(jié)匯 ? 提前核銷退稅 ：出口商可在無追索權(quán)保理融資的同時出具核銷聯(lián)，幫助客戶提前辦理退稅手續(xù) 相關(guān)案例 ? 出口保理業(yè)務(wù)對出口商的保障不僅僅在于進(jìn)口商破產(chǎn)或無理拒付后的賠償，更在于利用國外進(jìn)口保理商對當(dāng)?shù)剡M(jìn)口商的了解來降低甚至避免潛在的風(fēng)險。國際保理業(yè)務(wù) 中國銀行總行 公司金融總部（國際結(jié)算） 劉暢 2023年 11月 4日 內(nèi)容 一、國際保理業(yè)務(wù)基本概念 二、國際保理業(yè)務(wù)產(chǎn)品營銷 三、國際保理業(yè)務(wù)風(fēng)險管理 四、中國銀行業(yè)協(xié)會保理專業(yè)委員會 () 、國際保理商聯(lián)合會（）簡介 國際保理業(yè)務(wù)基本概念 一、國際保理的定義 二、國際保理的基本流程 三、國際保理在我國的發(fā)展概況 國際保理的定義 ? 保付代理的簡稱，英文是 ? 出口商將現(xiàn)在或?qū)淼幕谄渑c進(jìn)口商訂立的貨物銷售 /服務(wù)合同所產(chǎn)生的應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓給保理商，由保理商為出口商提供： ? 貿(mào)易融資 ? 信用風(fēng)險控制與壞帳擔(dān)保 ? 銷售分戶帳管理 ? 帳款催收 國際保理的基本流程 ? 四個當(dāng)事方：出口商、進(jìn)口商、出口保理商、進(jìn)口保理商 ? 三個環(huán)節(jié)： ? 額度申請與核準(zhǔn) ? 出單與融資 ? 催收與結(jié)算 ? 國際保理的基本流程 進(jìn)口保理商（買方保理商） 出口保理商（賣方保理商） 進(jìn)口商 出口商 11. 款項劃撥 國際保理的基本流程 ? 一個重要問題：爭議（ )，因進(jìn)口商對出口商的履約行為有異議而影響其對應(yīng)收帳款的付款 ? 保理商對爭議的處理：由于保理商承擔(dān)的是進(jìn)口商的信用風(fēng)險，而非出口商的履約風(fēng)險，故產(chǎn)生爭議，保理商可向出口商行使追索權(quán)，追回先前的融資；只要爭議在約定的時間內(nèi)得到有利于出口商的解決，則保理商仍繼續(xù)承擔(dān)進(jìn)口商的信用風(fēng)險 ? 出口商應(yīng)在銷售合同中列入質(zhì)量認(rèn)證條款以及爭議解決機(jī)制條款 ? 常用報文 ? 常用報文 ? 常用報文 ? 常用報文 ? 常用報文 ? 常用報文 ? 國際保理在我國的發(fā)展概況 ? 起步 ? 上世紀(jì) 80年代末，保理被引入中國，中國銀行開始與一些國外保理商配合，試辦國際保理業(yè)務(wù) ? 1992年，中國銀行正式開辦國際保理業(yè)務(wù)，并于 1993年加入全球最大的保理商組織－國際保理商聯(lián)合會（ )。 1994年，交通銀行開始辦理國際保理業(yè)務(wù)，同年加入 ? 一直到 1999年，中國的國際保理業(yè)務(wù)處于一個緩慢發(fā)展的階段 ? 國際保理在我國的發(fā)展概況 ? 高速發(fā)展：從 2023年開始，中國的國際保理業(yè)務(wù)進(jìn)入高速發(fā)展時期 ? 大量銀行開辦國際保理業(yè)務(wù)：到目前為止，至少有 20家銀行正式開辦了國際保理業(yè)務(wù)。 ? 2023年 11月美國第二大電子產(chǎn)品零售商 C宣布申請破產(chǎn)保護(hù)時，許多大型電子企業(yè)公司都成為其債主，等待破產(chǎn)清算，而曾與 C有密切合作關(guān)系的我國兩家出口企業(yè)則通過保理業(yè)務(wù)的敘做，在保理商的協(xié)助下，及時得到了風(fēng)險預(yù)警，從而在危機(jī)來臨之前全身而退，沒有受到損失，出口保理業(yè)務(wù)對出口企業(yè)的保障作用得到了充分的體現(xiàn) 相關(guān)案例 ? 2023年初，出口企業(yè) M公
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