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2025-02-01 23:19本頁面
【正文】 客 戶：是 業(yè)務(wù)員：我是你的保險(xiǎn)顧問小吳啊，方便聊兩句嗎 客 戶：請說 業(yè)務(wù)員： 公司正在開展客戶回訪活動(dòng)，我們有段時(shí)間沒見了，我想約你一起幫你做個(gè)保單年檢，公司有一套非常好的保障需求分析，我想和你一起研究一下，看看你的保險(xiǎn)是否足夠還是買多了，你看你周三還是周四哪天方便呢 客 戶：小吳啊，保險(xiǎn)我已經(jīng)買過了，不需要再買了 業(yè)務(wù)員： 李潔，要不要再買保險(xiǎn)都沒有關(guān)系，定期幫你做保單年檢是我的責(zé)任，也是對(duì)你負(fù)責(zé)嘛，你看你是周五還是周六方便呢 客 戶：周六吧，周六找個(gè)時(shí)間吃飯吧 業(yè)務(wù)員：嗯，好的，你還是在市區(qū)工作嗎 客 戶：嗯，是的 業(yè)務(wù)員：那周六下午 6點(diǎn)，我在你公司旁邊的肯德基等你 客 戶：行 業(yè)務(wù)員：好，那我們到時(shí)見 電話約訪 — 緣故： 業(yè)務(wù)員：您好，請問是李潔嗎 客 戶：是 業(yè)務(wù)員：我是吳紅星啊，你現(xiàn)在方便講兩句嗎 客 戶：可以，請說 業(yè)務(wù)員： 李潔，我們這么多年的朋友，我都一直沒有跟你講過保險(xiǎn)，實(shí)際上是因?yàn)槲也恢滥銓?duì)保險(xiǎn)的需求和看法，我們公司現(xiàn)在有一套非常專業(yè)的，保障需求分析工具，我想和你一起研究一下，看看對(duì)你有沒有幫助，你看你是周三還是周四，哪天方便呢 客 戶：小吳啊，你知道我沒有錢買保險(xiǎn) 業(yè)務(wù)員： 李潔，暫時(shí)買不買沒有關(guān)系，你看看我講的有沒有道理，不是要你立刻買，你放心。我今天打電話想跟你約個(gè)時(shí)間，也幫你做個(gè)簡單的家庭保障分析，也許你買過保險(xiǎn)，只要 20— 30分鐘，你就會(huì)知道你的保額是否足夠，還是買多了，不知道你是周三還是周四，哪天方便呢 客 戶：保險(xiǎn)啊，我對(duì)保險(xiǎn)沒興趣啊 業(yè)務(wù)員： 明白，其實(shí)我今天打電話給你，不是讓你買保險(xiǎn)，我只是想給你做個(gè)家庭保障分析。你看你是周五還是周六，哪天方便呢 客 戶：那好吧，周五吧 業(yè)務(wù)員：嗯，好的。這個(gè)是一般人家庭的收入支配圖，大概 40－ 50%是用于衣食住行等基本生活支出，不知道陳先生每個(gè)月的基本生活費(fèi)用是多少錢呢 ？ 客：大概是 2023元左右吧！ 業(yè)： 另外還會(huì)有 15－ 20%用來交稅。 業(yè)： 不知道每月要不要供款呢？ 客：每月要供款 1000元。 業(yè)： 那就是說，陳先生還要供款給銀行是 1000＊ 12＊ 10＝ 120230元，不知道是不是？ 客：是的。一個(gè)好的家庭保障計(jì)劃會(huì)給你帶來以下優(yōu)點(diǎn)。 意外 疾病 客戶先生，如果你想做這樣的投資，您覺得是放在保守投資賬戶還是放在平安賬戶更能幫到您呢？肯定是平安對(duì)嗎？ 如果我們一生平安到老，這筆錢拿出來養(yǎng)老也挺不錯(cuò)的，但是人生有兩件事情我們無法掌控，意外和疾病，您認(rèn)同嗎？ 單元五 保險(xiǎn)觀念導(dǎo)入之二 帽子圖 帽 子 圖 0歲 ？歲 22歲 55歲 生命線 收入期 消費(fèi)線
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