大中型客戶授信業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告-在線瀏覽
2024-09-26 18:46本頁面
【正文】 22 22 22 22 應(yīng)付帳款 117 121 234 269 預(yù)收帳款 32 32 86 69 其他應(yīng)付款 197 396 305 202應(yīng)交稅金 17 8 4 1 長期借款 224 800 800 800 長期應(yīng)付款其他長期負(fù)債 收入和利潤情況表 單位：萬元2022 年 12 月 2022 年 12 月 2022 年 12 月 報(bào)告期（ 2022 年 3 月）主營業(yè)務(wù)收入 2621 2954 3302 8168主營業(yè)務(wù)利潤 588 680 654 192其它業(yè)務(wù)利潤 凈利潤 268 294 314 88現(xiàn)金流量的分析和預(yù)測表（可參考如下表式說明） 單位：萬元年份 經(jīng)營現(xiàn)金凈流量 投資現(xiàn)金凈流量 籌資現(xiàn)金凈流量 凈現(xiàn)金流量2022 年 12 月 2022 年 12 月 2022 年 12 月 報(bào)告期（ 2022年 3 月） 說明主要財(cái)務(wù)指標(biāo)及行業(yè)平均數(shù)據(jù)指標(biāo)名稱2022 年12 月2022 年12 月2022 年12 月 行業(yè)平 均值報(bào)告期（ 2022 年 3月）凈資產(chǎn)收益率（％） 總資產(chǎn)報(bào)酬率（％） 銷售（營業(yè)）利潤率（％） 12 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率（次） 營運(yùn)能力存貨周轉(zhuǎn)率（次） 4 速動(dòng)比率（％） 短期償債能力現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比率（％） 資產(chǎn)負(fù)債率（％） 長期償債能力已獲利息倍數(shù) 補(bǔ)充資料（本期數(shù)據(jù)） 萬元① 其他應(yīng)收款明細(xì)表9交易對(duì)手 金額（萬元） 賬齡 比例（%） 備注聯(lián)發(fā) 88 1 年 63ＸＸＸ 50 1 年 37②其他應(yīng)付款明細(xì)表交易對(duì)手 金額（元） 比例（%） 備注聯(lián)發(fā) 90 45ＸＸＸ 110 55③ 固定資產(chǎn)明細(xì)表項(xiàng)目 原值金額（萬元） 凈值金額（萬元） 數(shù)量 備注廣州市番禺區(qū)東涌鎮(zhèn)官坦村勵(lì)業(yè)路東側(cè)827 2其他設(shè)備 268 23④應(yīng)收賬款明細(xì)表項(xiàng)目 金額（萬元） 比例（％） 備注三聯(lián) 763 93南京拓馬 11 ⑤預(yù)付賬款項(xiàng)目 金額（萬元） 比例（％） 備注粵隆 17 新大福 28 錦興 73 20財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià)：根據(jù)借款申請(qǐng)人提供 2022 年 3 月份財(cái)務(wù)報(bào)表反映，該公司總資產(chǎn) 2714 萬元，總負(fù)債 1361 萬元，所有者權(quán)益 1353 萬元，公司貸后資產(chǎn)負(fù)債率為 ％，流動(dòng)比率為%。該公司資產(chǎn) 2714 萬元主要包括：⑴、貨幣資金 29 萬元；⑵、固定資產(chǎn) 1094 萬元：主要為該公司的廠房物業(yè) 826 萬元，為原始作價(jià)入帳，如作重置評(píng)估，其價(jià)值會(huì)有較大增幅，其他生產(chǎn)設(shè)備 268 萬元；[3]、應(yīng)收賬款 822 萬元：主要香港三聯(lián) 763 萬元，南10京托馬 11 萬元；[4]、其他應(yīng)收款：聯(lián)發(fā)紙品 88 萬元，ＸＸＸ50 萬元；[5]、預(yù)付賬款：粵隆 17 萬元，中健 18 萬元，新大福 28 萬元錦興 73 萬元，其他 50 萬元。該公司所有者權(quán)益 1353 萬元，包括：⑴、實(shí)收資本 481 萬元，⑵、資本公積 100萬元，主要是該公司近年追加股東投入款項(xiàng)，適當(dāng)時(shí)候?qū)⑥D(zhuǎn)入實(shí)收資本；（3） 、未分配利潤 772 萬元。經(jīng)過核對(duì)借 款 公 司 提 供 的 銀 行 對(duì) 帳 單 反 映 的 資 金 流入 量 較 大 ， 2022 年 13 月的現(xiàn)金流入量約 528 萬元， 月 均 資 金 流 入 量 176 萬 元 ， 預(yù) 測 年 收入 約 3000 萬 元 3500 萬 元 間 。通 過 將 借 款 公 司 2022 年 12 月數(shù) 據(jù) 與 行 業(yè) 平 均 值 的 比 較 ， 其 中 近 二 年 的 盈 利 能 力 指 標(biāo) 中凈資產(chǎn)收益率、總 資 產(chǎn) 報(bào) 酬 率 及 銷 售 利 潤 率 均 在 同 行 業(yè) 水 平 之 上 ， 可 判 斷 企 業(yè) 有 較 強(qiáng) 的 盈 利能 力 ； 近 二 年 的 營 運(yùn) 能 力 指 標(biāo) 包 括 應(yīng) 收 帳 款 周 轉(zhuǎn) 率 、 存 貨 周 轉(zhuǎn) 率 均 處 于 同 行 業(yè) 水 平 ， 顯 示 公 司的 營 運(yùn) 能 力 較 好 ； 公 司 速 動(dòng) 比 率 為 %， 具 有 一 定 的 短 期 償 債 能 力 ， 但 應(yīng) 關(guān) 注 企 業(yè) 應(yīng) 收 帳款 周 轉(zhuǎn) 率 、現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比率較 低 的 影 響 ； 公 司 資 產(chǎn) 負(fù) 債 率 為 %， 顯 示 其 長 期 償 債 能 力較 強(qiáng) 。四、擔(dān)保情況分析 （一）保證擔(dān)保保證人主體資格評(píng)價(jià)：本貸款追加公司的實(shí)際決策人ＸＸＸ及股東會(huì)成員作個(gè)人擔(dān)保，保證人具有完全民事行為能力。 （二）抵（質(zhì)）押擔(dān)保擔(dān)保物清單抵(質(zhì))押人名稱 擔(dān)保物名稱 擔(dān)保物數(shù)量 評(píng)估價(jià)值 抵押率廣州市番禺ＸＸＸ拉鏈有限公司廠房 1 座 870 萬元 %廣州市番禺ＸＸＸ拉鏈有限公司宿舍 1 座 207 萬元 %11廣州市番禺ＸＸＸ拉鏈有限公司土地 1 塊 394 萬元 %ＸＸＸ 廠房 1 座 141 萬元 %陳艷玫 廠房 1 座 141 萬元 %合計(jì) 1753 萬元擔(dān)保物基本情況表（如有多個(gè)性質(zhì)相同的擔(dān)保物可合并填列）抵(質(zhì))押人名稱 廣州市番禺ＸＸＸ拉鏈有限公司、ＸＸＸ、陳艷玫、黃小梅抵(質(zhì))押人法定代表人 ＸＸＸ 身份證號(hào)碼 H 擔(dān)保物名稱 廠房、宿舍擔(dān)保物處所廣州市番禺區(qū)東涌鎮(zhèn)官坦村勵(lì)業(yè)路東側(cè)、番禺東涌鎮(zhèn)昌利工業(yè)城C2C30擔(dān)保物數(shù)量 4擔(dān)保物權(quán)利證書證號(hào)宿舍：2158722廠 擔(dān)保物取得途徑 出讓是否共同財(cái)產(chǎn) √是
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