5大金融機(jī)構(gòu)與融資租賃的合作模式-在線瀏覽
2024-09-14 22:56本頁面
【正文】 再與境內(nèi)用款客戶辦理租賃融資/售后回租業(yè)務(wù)。這種模式要符合國家外匯管制的要求，境內(nèi)注冊的外資租賃公司有足夠的外匯規(guī)模，商業(yè)銀行要有對開證申請人的授信額度。該業(yè)務(wù)有利于申請人利用境外融資成本低的人民幣資金，降低融資成本。信托公司+融資租賃在融資租賃業(yè)中，能夠發(fā)行信托產(chǎn)品，可以在一定程度上有效緩解公司來自各方的資金壓力。信托公司通過發(fā)行集合資金信托計劃將信托資金集合起來，對信托資金進(jìn)行專業(yè)化管理、運用，以融資租賃的形式購買設(shè)備，租賃給承租人使用，并收取租金。信托公司與商業(yè)銀行合作，借助商業(yè)銀行客戶資源和資金平臺，由商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品，將募集的資金委托信托公司設(shè)立融資租賃單一信托計劃，由信托公司對資金進(jìn)行專業(yè)化管理、運用，以融資租賃的形式購買設(shè)備，租賃給承租人使用，并收取租金，使投資者獲取穩(wěn)定信托收益。（二）租賃資產(chǎn)收益權(quán)受讓集合信托模式租賃公司為了盤活資產(chǎn)，可將一個或多個租賃項目未來的租金收入形成租賃資產(chǎn)的收益權(quán)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，信托公司通過發(fā)行租賃資產(chǎn)收益權(quán)受讓集合信托計劃，以信托資金受讓該租賃資產(chǎn)的收益權(quán)，信托期滿后，由租賃公司溢價回購租賃資產(chǎn)的收益權(quán)，獲取信托收益。通過信托公司與商業(yè)銀行或第三方合作，借助第三方客戶資源和資金平臺，由商業(yè)銀行發(fā)行融資租賃理財產(chǎn)品，將募集資金委托給信托公司，設(shè)立融資租賃單一資金信托計劃。（二）租賃資產(chǎn)收益權(quán)受讓單一信托模式租賃公司為了盤活資產(chǎn)，可將一個或多個租賃項目未來的租金收入形成租賃資產(chǎn)收益權(quán)對外轉(zhuǎn)讓，由商業(yè)銀行發(fā)行租賃資產(chǎn)收益權(quán)理財產(chǎn)品，募集的資金委托信托公司設(shè)立租賃資產(chǎn)收益權(quán)單一信托計劃，以信托資金受讓該租賃資產(chǎn)的收益權(quán)，信托期滿后，由租賃公司溢價回購租賃資產(chǎn)收益權(quán)，獲取穩(wěn)定信托收益。從未來的發(fā)展看，隨著融資租賃公司的發(fā)展，當(dāng)租賃資產(chǎn)能在未來產(chǎn)生可預(yù)的、穩(wěn)定的現(xiàn)金流，就資產(chǎn)制定有標(biāo)準(zhǔn)化、高質(zhì)量的合同條款，就具備了開展租賃資產(chǎn)證券化的條件。券商+融資租賃作為李克強總理口中的“新高地”，融資租賃業(yè)務(wù)在證券業(yè)悄然走俏，成為不少券商發(fā)力攻克的新方向。綜合來看，券商布局融資租賃業(yè)務(wù)主要有兩種方式，一是收購成熟的租賃公司，二是新設(shè)立融資租賃公司。在海通證券2014年三季報中，同比增長52%，對新增收入的貢獻(xiàn)率達(dá)到30%，主要就是因恒信金融集團(tuán)租賃收入并表所致。海通證券和恒信租賃之間的合作主要表現(xiàn)在行業(yè)資源的分享，項目的相互推薦，潛在擬上市客戶的導(dǎo)入等。該公司是由國泰君安投管公司控股、與卓杰亞太投資有限公司共同出資組建的一家中外合資融資租賃公司，并已于2014年底正式掛牌營業(yè)。與市場上主流的銀行系金融租賃公司、大型實業(yè)企業(yè)創(chuàng)辦的融資租賃公司等不同的是，券商新設(shè)融資租賃公司的定位就是做有特色的券商系融資租賃公司，通過跟資本市場形成業(yè)務(wù)聯(lián)動互補，進(jìn)一步豐富綜合金融服務(wù)的內(nèi)涵。利用融資租賃業(yè)務(wù)幫助證券公司改善資產(chǎn)負(fù)債表。在市場行情理想期間，不少證券公司都加大了對于信息技術(shù)設(shè)備的投入，而市場行情回落時，通過融資租賃方式幫助證券公司部分固定資產(chǎn)出表，獲取資金成為業(yè)內(nèi)青睞的一種模式。具體而言，針對初創(chuàng)型企業(yè)，可以通過租投結(jié)合，降低融資門檻，實現(xiàn)合作共贏；對于成長期企業(yè)，在已開展租賃業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，提供風(fēng)險投資、并購重組、財務(wù)顧問等服務(wù)，助力企業(yè)從多層次資本市場中獲取更豐富的發(fā)展資源；對于大型優(yōu)質(zhì)客戶
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