縣支行開展重大風(fēng)險(xiǎn)隱患排查的報(bào)告-在線瀏覽
2024-09-13 10:42本頁面
【正文】 情況，嚴(yán)格按照了《關(guān)于開展郵政金融不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)整治活動(dòng)的通知》(中國(guó)郵政〔2012〕90號(hào)）、《關(guān)于印發(fā)郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)充規(guī)定的通知》（郵銀發(fā)〔2012〕521號(hào)）等相關(guān)文件要求，排查機(jī)構(gòu)和人員無存在超出總行規(guī)定收費(fèi)項(xiàng)目收取相關(guān)費(fèi)用情況，網(wǎng)點(diǎn)收費(fèi)項(xiàng)目公示完整、清晰且無其他相關(guān)的違規(guī)收費(fèi)行為。網(wǎng)點(diǎn)均有符合監(jiān)管規(guī)定取得業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)人員進(jìn)行銷售工作，網(wǎng)點(diǎn)對(duì)用戶進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，無誤導(dǎo)銷售行為。部分網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的理財(cái)單據(jù)不全。三、重大風(fēng)險(xiǎn)隱患原因分析上述檢查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患均屬于操作合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。四、已采取的措施代發(fā)交接登記簿未裝訂問題已現(xiàn)場(chǎng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)提出整改要求，要求其認(rèn)真登記代發(fā)清單及存折交接登記，并裝訂成冊(cè)。對(duì)郵政代理網(wǎng)點(diǎn)支局長(zhǎng)令牌由一人代管，已督促縣郵政局增加網(wǎng)點(diǎn)人員，切實(shí)執(zhí)行三級(jí)權(quán)限管理制度。（二）信貸業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)部人員參與民間借貸情況：本次排查通過與信貸從業(yè)人員進(jìn)行面談，了解從業(yè)人員的家庭關(guān)系、社會(huì)關(guān)系。信貸業(yè)務(wù)流程與行為規(guī)范性：我支行在辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)能夠嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程辦理，未發(fā)現(xiàn)與此相關(guān)的操作性風(fēng)險(xiǎn)。2而對(duì)于其他行業(yè)我支行尚未發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)集中、逾期率明顯增長(zhǎng)的現(xiàn)象。20126170，抵押物情況良好，沒有發(fā)生抵押物毀損、價(jià)值降低等情況。%，其中十天以上逾期貸款有筆，金額萬元，逾期率為%，逾期率較高，對(duì)此，我支行綜合借款人的還款能力和還款意愿，對(duì)逾期貸款進(jìn)行逐個(gè)排查，結(jié)果顯示逾期十天以下的借款人大部分是由于資金出現(xiàn)暫時(shí)性周轉(zhuǎn)困難，但不影響貸款回收，預(yù)計(jì)近期內(nèi)將存入資金；而逾期十天以上的借款人催收難度相對(duì)較大，例如陸某由于經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)困難，造成還款壓力，但借款人還款意愿較好，表示在其資金回籠時(shí)將第一時(shí)間還款。2914對(duì)于有潛在信用風(fēng)險(xiǎn)的客戶我支行嚴(yán)格按照貸款五級(jí)分類的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)其進(jìn)行分類，將筆系統(tǒng)顯示為正常類貸款手工調(diào)整為關(guān)注類貸款，并采取積極的措施，加強(qiáng)貸后管理，重點(diǎn)關(guān)注借款人的經(jīng)營(yíng)情況變化。6貸款合規(guī)性排查，通過抽查檔案、核實(shí)審查崗電話記錄、調(diào)閱現(xiàn)場(chǎng)檢查
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