【正文】 __年獲得VISA國(guó)際組織頒授的“VISA銀行卡綜合創(chuàng)意獎(jiǎng)”。同年，本行被《亞洲貨幣》雜志評(píng)選為“中國(guó)地區(qū)最佳外匯交易服務(wù)銀行”，本行行長(zhǎng)________博士于________年和_________年連續(xù)兩年被中國(guó)《銀行家》雜志評(píng)選為“年度中國(guó)十大金融人物”。　　(二)本行的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)　　本行相信下列優(yōu)勢(shì)為本行發(fā)展提供了強(qiáng)大支持，使本行能夠更快的適應(yīng)行業(yè)、市場(chǎng)環(huán)境的發(fā)展變化，并持續(xù)在我國(guó)銀行業(yè)占據(jù)有利的競(jìng)爭(zhēng)地位　　　　以_________年______月_____日總資產(chǎn)計(jì)，本行是其他全國(guó)性商業(yè)銀行中資產(chǎn)規(guī)模最大的銀行之一。隨著凈利潤(rùn)的快速增長(zhǎng)，本行的回報(bào)能力也不斷提高，________年，本行稅前平均資產(chǎn)回報(bào)率為______%(不考慮向________集團(tuán)支付管理費(fèi))，在國(guó)內(nèi)所有A股和H股上市的其他全國(guó)性商業(yè)銀行中均排名第_____位。________年，本行人均凈利潤(rùn)(不考慮向________集團(tuán)支付管理費(fèi))約為_______萬(wàn)元，在A股及H股上市銀行中位居第一位?！　　　”拘邢嘈?，本行已在其他全國(guó)性商業(yè)銀行中建立對(duì)公業(yè)務(wù)的市場(chǎng)領(lǐng)先地位。_________年，本行國(guó)際貿(mào)易結(jié)算量在其他全國(guó)性商業(yè)銀行中排名第_______位。截至_________年_______月_____日，本行短期融資券承銷額位居國(guó)內(nèi)銀行第四位，并在其他全國(guó)性商業(yè)銀行中位居第二位。在全國(guó)500強(qiáng)企業(yè)中，有超過(guò)_______%是本行的客戶。通過(guò)公開競(jìng)標(biāo)，本行為已推行非稅收入收繳改革的_______家中央政府部門中的_______家提供代理服務(wù)。部分歸功于獨(dú)具特色及有效的“三維四動(dòng)”市場(chǎng)發(fā)展策略。根據(jù)人民銀行的資料，本行成為其他全國(guó)性商業(yè)銀行中第_______家個(gè)人存款跨越千億元的銀行，其中富裕人群(存款結(jié)余達(dá)到或超過(guò)_______萬(wàn)元的客戶)的存款總額占本行個(gè)人存款總額比例超過(guò)_______%。截至_________年______月_____日，本行的活躍卡比率為_____%?！　　　”拘锌毓晒蓶|________集團(tuán)是我國(guó)領(lǐng)先的大型跨國(guó)國(guó)有企業(yè)集團(tuán)，并以金融業(yè)為發(fā)展主業(yè)。其中，________證券(________，________，________%)和________信托分別是國(guó)內(nèi)同業(yè)中規(guī)模最大的公司。　　　　本行一直致力于金融服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，以適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境和客戶需求的不斷變化?！　≡诹闶坫y行業(yè)務(wù)方面，本行相信，本行是最早在國(guó)內(nèi)推出出國(guó)金融服務(wù)的銀行，本行還推出了基于“理財(cái)寶”商標(biāo)的高附加值智能賬戶管理服務(wù)。本行的信用卡和借記卡獲得了多個(gè)國(guó)內(nèi)和國(guó)際獎(jiǎng)項(xiàng)。_________年，本行經(jīng)營(yíng)收入的________%來(lái)自該等地區(qū)。截至________年______月_____日，本行點(diǎn)均資產(chǎn)總額、點(diǎn)均貸款和點(diǎn)均存款分別為________億元、________億元和_________億元，顯著高于所有A股和H股上市銀行的平均水平________億元、________億元和________億元。　　　　本行致力于建立并持續(xù)完善獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，資產(chǎn)質(zhì)量近年不斷提升?！　≡隗w制方面，本行相信，本行在國(guó)內(nèi)同業(yè)率先實(shí)行所有分行風(fēng)險(xiǎn)主管集中委派，率先限制總、分行行長(zhǎng)信貸審批權(quán)，建立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理體制?！　”拘械馁Y產(chǎn)質(zhì)量近年來(lái)也顯著改善。關(guān)注類貸款占比由截至_________年______月_____日的________%減少至_________年______月_____日的________%?！　”拘卸麻L(zhǎng)______先生現(xiàn)任________集團(tuán)董事長(zhǎng)，曾任中國(guó)_______(集團(tuán))總公司副董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理，在金融業(yè)領(lǐng)域和大型跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)的組織管理方面擁有豐富的高層管理經(jīng)驗(yàn)?！　”拘行虚L(zhǎng)________博士曾在中國(guó)人民銀行任職多年，加入本行前，____博士為招商銀行(________，_______，_______%)的常務(wù)副行長(zhǎng)兼董事。________博士于________年和_________年連續(xù)兩年被中國(guó)《銀行家》雜志評(píng)選為“年度中國(guó)十大金融人物”?！　?三)本行面臨的競(jìng)爭(zhēng)狀況　　在各項(xiàng)基本業(yè)務(wù)上，本行面臨來(lái)自我國(guó)其他商業(yè)銀行和各類金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)。本行也面臨其他方面的競(jìng)爭(zhēng)，包括城市商業(yè)銀行和在華外資銀行。　　按照預(yù)定時(shí)間表，_________年______月，我國(guó)政府撤銷了對(duì)外資銀行就地域、客戶群和經(jīng)營(yíng)執(zhí)照的相關(guān)限制。本行與境外金融機(jī)構(gòu)的的競(jìng)爭(zhēng)在未來(lái)會(huì)更加激烈?！　　　?一)本行A股發(fā)行和H股發(fā)行前主要股東情況　　本行本次A股發(fā)行和H股發(fā)行前，本行的股權(quán)結(jié)構(gòu)情況如下表(略)　　注：上表中股權(quán)性質(zhì)標(biāo)識(shí)含義為　　SLS：國(guó)有法人股股東(StateownLegalpersonShareholder的縮寫)　　FLS：外資法人股股東(ForeignLegalpersonShareholder的縮寫)　　(二)本行A股發(fā)行和H股發(fā)行前后股本情況　　本行本次A股發(fā)行和H股發(fā)行前總股本為____________________________股。本行本次A股發(fā)行和H股發(fā)行完成并全額行使超額配售選擇權(quán)后，本行總股本不超過(guò)_____________________股，本行股東持股情況如下：___________________________________。　　(三)A股發(fā)行和H股發(fā)行前本行股東間的關(guān)聯(lián)關(guān)系　　本行本次A股發(fā)行和H股發(fā)行前，本行的股東為________集團(tuán)、________國(guó)金與________。截至本行本次A股發(fā)行和H股發(fā)行前，________集團(tuán)直接持有________國(guó)金已發(fā)行股份的_______%，是________國(guó)金的控股股東。　　(四)關(guān)于________集團(tuán)和社?；鹄硎聲?huì)持有國(guó)有股份情況的說(shuō)明　　　　在本行本次A股發(fā)行和H股發(fā)行完成后，________集團(tuán)持有的全部股份將被登記為A股。________集團(tuán)承諾，自本行A股股票在上海證券交易所上市之日起_______個(gè)月內(nèi)，________集團(tuán)不轉(zhuǎn)讓或委托他人管理其直接和間接持有的本行A股股份，也不由本行收購(gòu)其持有的本行A股股份。中國(guó)證監(jiān)會(huì)已于________年_______月_______日《關(guān)于同意________銀行股份有限公司發(fā)行境外上市外資股的批復(fù)》(證監(jiān)國(guó)合字[_____]_______號(hào))中批準(zhǔn)在本行上市_______年后，________集團(tuán)可將所持不超過(guò)本行當(dāng)時(shí)股份總數(shù)_______%的內(nèi)資股向境外投資人轉(zhuǎn)讓，所轉(zhuǎn)讓的股份為境外上市外資股并可在香港交易所主板流通?！　≡谙愀勐?lián)交所批準(zhǔn)本行H股發(fā)行中的H股上市后，________集團(tuán)持有的全部股份即獲授權(quán)可在香港聯(lián)交所上市，且在完成辦理若干程序性手續(xù)后可在香港聯(lián)交所上市。因此，本行于本次A股發(fā)行和H股發(fā)行前所發(fā)行的股份一般將受此法定限制，不得于所公開發(fā)行股票上市之日起_______年內(nèi)轉(zhuǎn)讓?！　　　“凑諊?guó)家有關(guān)國(guó)有股減持的規(guī)定，本行的國(guó)有股東________集團(tuán)須向社?；鹄硎聲?huì)劃轉(zhuǎn)合計(jì)相當(dāng)于H股發(fā)行股份數(shù)目_______%的股份(行使超額配售選擇權(quán)前為______________股，H股行使超額配售選擇權(quán)后增加______________股)。本行不會(huì)從國(guó)有股東向社?；鹄硎聲?huì)劃轉(zhuǎn)股份或社?；鹄硎聲?huì)日后處置該批H股的行為中收到任何資金。　　　　本行本次A股發(fā)行和H股發(fā)行完成后，A股和H股都是本行股本中的普通股。　　A股和H股在對(duì)本招股意向書刊發(fā)日期后宣派、支付或作出的一切股利或分派，擁有同等權(quán)益。在本行本次A股發(fā)行和H股發(fā)行完成并上市后，本行A股和H股的市價(jià)有可能不同。本行尚未獲得其中_______項(xiàng)物業(yè)(總面積約為______________平方米，占本行自有物業(yè)總面積的約______%)的土地使用權(quán)證或房屋所有權(quán)證。對(duì)于上述物業(yè)因相關(guān)房地產(chǎn)開發(fā)商失責(zé)導(dǎo)致產(chǎn)權(quán)存在瑕疵，本行將與這些開發(fā)商合作，促使他們采取所需程序使業(yè)權(quán)完善。本行預(yù)計(jì)將在兩年內(nèi)獲取這些物業(yè)的產(chǎn)權(quán)證或解決這些物業(yè)的產(chǎn)權(quán)瑕疵。　　　　截至_________年_______月_______日，本行向第三方承租_______處合計(jì)建筑面積為_____________________平方米的房屋，其中有_______處合計(jì)建筑面積______________平方米　　的房屋未辦理租賃備案手續(xù)，_______處合計(jì)建筑面積為______________平方米的房屋，出租方未提供該等房屋的產(chǎn)權(quán)證或該等房屋的所有權(quán)人同意出租方轉(zhuǎn)租該房屋的函件?！　?二)無(wú)形資產(chǎn)及特許經(jīng)營(yíng)情況　　　　(1)商標(biāo)　　本行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)使用“_______”、“”、“________”及“”的名稱和標(biāo)識(shí)。本行于________年_______月_______日與________集團(tuán)簽訂了《商標(biāo)許可使用協(xié)議》，根據(jù)該協(xié)議，________集團(tuán)無(wú)償、非排他許可本行使用注冊(cè)/申請(qǐng)?zhí)?