【正文】 評估模型，設立風險監(jiān)控指標進行風險評估等，對整體風險和重點風險進行風險評估和風險預警。（三）控制活動保險業(yè)務控制產(chǎn)品開發(fā)方面，太保壽險和太保產(chǎn)險均設立了產(chǎn)品開發(fā)決策機構和產(chǎn)品開發(fā)部門，明確了產(chǎn)品開發(fā)和管理流程，覆蓋了市場信息收集、需求調研、產(chǎn)品計劃、產(chǎn)品開發(fā)、產(chǎn)品上市和回顧、產(chǎn)品跟蹤分析等環(huán)節(jié)的控制要求，建立了較為嚴格的產(chǎn)品審核制度。銷售管理方面，太保壽險和太保產(chǎn)險均建立了包含市場總監(jiān)、銷售總監(jiān)、銷售管理部門等為主體的銷售管理體系，建立健全產(chǎn)品銷售管理和團隊建設基本制度，對銷售人員及機構的甄選、簽約、解約、薪酬、考核、檔案、品質管理等環(huán)節(jié)進行控制。核保核賠方面，太保壽險和太保產(chǎn)險均設立了核保核賠合議機制和核保核賠部門，實施分級授權管理制度、首席核保核賠制度及獨立調查人制度，建立健全核保核賠工作制度，建立起與風險管控和技術條件相適應的核保核賠體系。再保險管理方面，太保壽險和太保產(chǎn)險均已建立了再保險管理制度，規(guī)范再保險計劃、合同訂立、合同執(zhí)行、再保險人資信跟蹤管理等控制事項，完善了業(yè)務風險分散和保障機制，選擇適當分保方式以降低承保風險。建立了巨災超賠制度，合理控制巨災風險?？蛻舴辗矫妫垭U和太保產(chǎn)險均已制定了客戶服務操作流程與服務質量標準，建立了客戶服務質量考評與滿意度調查機制、24 小時及節(jié)假日接報案制度，開通了95500 統(tǒng)一服務熱線，對客戶服務質量進行全面控制。咨詢投訴管理方面，太保壽險和太保產(chǎn)險均設立了咨詢和投訴熱線，對咨詢投訴處理中發(fā)現(xiàn)的問題進行核實、分析、反饋，并進行整改和跟蹤監(jiān)督。本年度，本公司數(shù)據(jù)中心搬遷工作順利完成，為提高信息系統(tǒng)對業(yè)務的管理控制奠定了基礎。啟動異地災備系統(tǒng)的建設，相關規(guī)劃設計工作已經(jīng)展開；太保壽險啟動P10 核心業(yè)務系統(tǒng)項目的全面上線工作，同時對全司OA 賬號進行了清理；太保產(chǎn)險完成了P09 項目推廣，新一代核心系統(tǒng)得到全面應用，包括集中車險系統(tǒng)、柜面收付系統(tǒng)、管理員系統(tǒng)、客戶信息系統(tǒng)、IDS系統(tǒng)、渠道系統(tǒng)及再保系統(tǒng)在內的相關業(yè)務系統(tǒng)均得到有效集成；太保資產(chǎn)的新一代投資估值系統(tǒng)已開發(fā)完成并上線試運行。太保資產(chǎn)受托管理公司、太保壽險、太保產(chǎn)險以及其他第三方的投資性資產(chǎn)。太保資產(chǎn)建立了健全的投資交易授權審批體系，設立相關部門分工負責投資策略和項目研究、組合管理；對不同委托人和不同性質的資金，分別指定不同的投資經(jīng)理，確保公平交易；按照前、中、后臺分開的原則，設立投資交易、風險監(jiān)控和投資核算相互獨立的部門，并且由集中交易室統(tǒng)一根據(jù)指令執(zhí)行具體的投資交易；建立和實施風險控制系統(tǒng)，對投資交易和持倉情況進行動態(tài)監(jiān)控。本年度，本公司進一步強化了集團整體資產(chǎn)負債管理，優(yōu)化了資產(chǎn)負債管理及投資管理條線組織架構，由資產(chǎn)負債管理委員會制定資產(chǎn)負債管理目標及投資政策，審批戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，審定戰(zhàn)術資產(chǎn)配置范圍并確定年度資產(chǎn)配置方向，由太保資產(chǎn)執(zhí)行戰(zhàn)術資產(chǎn)配置全年落實公司資產(chǎn)負債匹配具體要求。財務控制財務管理架構方面，本公司經(jīng)營層下設財務工作委員會，承擔本公司決策層的各項決策在財務會計、精算等專業(yè)領域內的方案制定、工作協(xié)調和執(zhí)行監(jiān)督職能；本公司和各子公司均設立獨立的財務管理部門，配備合格的財務會計從業(yè)人員，對不相容崗位實施了分離；子公司對分公司派駐財務總監(jiān)，垂直管理分支機構的財務會計工作；本公司財務管理部下設會計核算中心，承擔本公司及子公司總部的會計核算、資金調撥及統(tǒng)計等職能。本年度，太保壽險制定了財務標準操作流程、財務規(guī)則、資金管理、財務集中管理等相關制度，進一步明確了財務崗位設置及職責分工；太保產(chǎn)險在實現(xiàn)會計核算集中管理后，推進分公司財務集中，實現(xiàn)保費收入、賠款、會計核算、費用管理四大模塊集中管理，提升了財務管控力度和管理效率。制定了全集團適用的會計制度，明確相關會計政策,確定會計報表格式、內容與編制方法。所有財務會計制度符合會計準則和財務管理的相關規(guī)定。預算和費用管理方面，本公司建立和執(zhí)行全面預算管理制度，對預算管理組織架構、預算編制與調整、執(zhí)行與控制、分析與考核等作出了規(guī)定；遵循本公司全面預算管理規(guī)定，子公司各級機構制定和實施相應的預算管理辦法。實物資產(chǎn)管理方面，本公司建立和實施固定資產(chǎn)和低值易耗品的日常管理制度和定期清查制度，明確了固定資產(chǎn)管理的組織架構、崗位職責以及固定資產(chǎn)的采購、記錄、保管、使用、調撥、盤點、維修和清理等管理規(guī)定和流程；明確了固定資產(chǎn)采購的規(guī)定、申請、審批權限；建立固定資產(chǎn)管理系統(tǒng)，明確了固定資產(chǎn)的登記和入賬流程；明確了固定資產(chǎn)的調撥手續(xù)；明確了固定資產(chǎn)清理流程和審批手續(xù)；明確了固定資產(chǎn)盤點流程。根據(jù)保險監(jiān)管要求,本公司組織開展了本公司和子公司的“小金庫自查自糾”專項治理工作?？偩銕熦撠熤卮蟊ｋU風險測試、保險業(yè)務準備金、內含價值、資產(chǎn)負債匹配分析模型和參數(shù)選擇，以及產(chǎn)品分紅和公司利潤分配政策等精算評估。本公司和太保壽險、太保產(chǎn)險均建立了必要的數(shù)據(jù)核對、計算復核、審核審批等控制措施，確保精算規(guī)范得到遵循。根據(jù)稅法變動，本公司及時對稅收管理基本規(guī)定和流程進行修訂，分析重大財務稅收政策影響，匯編適用的稅法并定期更新。財務信息系統(tǒng)方面，本公司執(zhí)行統(tǒng)一的財務信息系統(tǒng)，對財務系統(tǒng)維護和數(shù)據(jù)實行了集中管理，使財務信息的可靠性和生成效率大大提高。本年度，本公司核算中心開始在新估值系統(tǒng)GP3 中進行投資業(yè)務的賬務處理，并由GP3系統(tǒng)自動將會計數(shù)據(jù)導入Oracle P07 系統(tǒng)生成會計憑證并編制會計報表；太保資產(chǎn)使用PAMC 新一代估值和投資會計系統(tǒng)替代了舊的估值系統(tǒng)，每日自動從恒生交易系統(tǒng)等內部系統(tǒng)中獲取交易數(shù)據(jù)、從財匯財經(jīng)數(shù)據(jù)庫等外部機構中獲取即時市場數(shù)據(jù)，并自動生成受托資金和自有資金投資交易的會計憑證。各子公司信息技術工作接受本公司的統(tǒng)一管理。信息系統(tǒng)開發(fā)方面，本公司確立了以需求為導向的信息系統(tǒng)開發(fā)策略，明確了需求分析、框架設計、詳細設計、測試和交付等各個環(huán)節(jié)的操作規(guī)范，并建立質量監(jiān)控機制，定期對當前工作內容進行檢查，及時將質量檢查意見反饋給項目經(jīng)理和質量控制團隊。本年度，太保壽險以P10 項目的實施為契機，圍繞支持業(yè)務發(fā)展和管理創(chuàng)新能力提升的中心任務，在業(yè)務需求整合、技術平臺架構設計、整體集成測試和應用系統(tǒng)集中運行管理等四大能力方面進行了持續(xù)優(yōu)化改進，在推進P10 項目、電子化出單手段、銷售支持平臺、營運集約化、財務和人力資源集中管理支持平臺等方面取得重大進展；太保產(chǎn)險利用P09 系統(tǒng)數(shù)據(jù)大集中的成果，開展了多層次的數(shù)據(jù)分析，并在車險精細化、非車險銷售能力拓展、新渠道建設、風險管控、客戶服務、重大客戶管理、電銷等工作中廣泛應用，同時對變更需求進行集中化管理和及時跟進，對應用系統(tǒng)進行持續(xù)改進和開發(fā)，進一步加強了風險管控。本年度，太保產(chǎn)險配合集團電銷項目組完成系統(tǒng)從深圳到上海數(shù)據(jù)中心的遷移并提供技術支持服務，系統(tǒng)的兼容性和穩(wěn)定性得到了有效保證；太保資產(chǎn)新發(fā)布了《業(yè)務IT 應用系統(tǒng)維護管理辦法》，對系統(tǒng)參數(shù)修改、系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護、系統(tǒng)權限變更等方面建立內控管理標準，提升了風險防范能力。應急管理方面，本公司建立了應急計劃和各類事件的分預案。其他控制關聯(lián)交易方面，本公司構建了與關聯(lián)交易管理相適應的組織架構，先后發(fā)布《關聯(lián)交易管理暫行辦法》、《關聯(lián)交易管理暫行辦法實施細則》等關聯(lián)交易管理制度。各子公司對關聯(lián)交易及時審核，對重大關聯(lián)交易進行報備，對年度關聯(lián)交易情況及關聯(lián)交易制度執(zhí)行情況匯總報告，還進一步完善關聯(lián)交易系統(tǒng)，提高了關聯(lián)交易識別的準確性和統(tǒng)計查詢的有效性，以及各級機構的關聯(lián)交易風險防范能力。本年度，本公司進一步增強了反洗錢意識，全面落實反洗錢監(jiān)管要求，扎實開展各項反洗錢專項工作，在不斷優(yōu)化完善反洗錢作業(yè)系統(tǒng)的基礎上，加大了客戶信息的采集、識別、審核力度，并按規(guī)定及時上報大額交易、可疑交易信息及各類監(jiān)管統(tǒng)計資料。本公司加強內部溝通，進一步拓寬了員工匿名反映、檢舉揭發(fā)各種違規(guī)行為的渠道，如舉報郵箱和舉報電話等，在反舞弊控制中發(fā)揮了重要作用。本公司還通過內部報刊推介以及在全系統(tǒng)開展征文比賽等，大力宣導案件責任追究制度，進一步增強了員工責任意識，強化了反舞弊控制。單證管理方面，本公司建立了文件審批和下發(fā)的控制程序，對相關文件均保存審批記錄，并進行存檔。本年度，太保壽險實現(xiàn)了全司單證的統(tǒng)一設計、統(tǒng)一編碼、統(tǒng)一印制、統(tǒng)一管理，實施重要單證的集約化管理，全面推進重要單證的系統(tǒng)管理，加強重要單證日常領用、發(fā)放的管控，進一步完善了重要單證核銷。本公司制定了檔案管理細則，逐步推進業(yè)務檔案的統(tǒng)一管理、分類保管，加強對承保、理賠、保全、投資審批、信息技術、合同協(xié)議等關鍵內控環(huán)節(jié)文件和記錄的控制，確保上述文件和記錄能被有權接觸者有效識別、檢索和使用。本公司發(fā)布了公文處理辦法，開設了內部網(wǎng)站并及時發(fā)布公司動態(tài)和關鍵內控政策，使之及時準確傳遞至相關人員，使員工能夠及時知曉公司的政策、規(guī)章制度和有關信息；本公司在各級機構均建立了公司經(jīng)營情況的持續(xù)監(jiān)控機制和獲取外部信息的報告機制，通過建立業(yè)績追蹤機制，明確所需報告的信息內容、執(zhí)行人、報告頻率、報告方式和報告