中國農(nóng)業(yè)銀行受托代付操作規(guī)程-在線瀏覽
2024-08-19 12:53本頁面
【正文】 。融資收回在融資到期日前五個工作日，經(jīng)辦行負責通知委托代付銀行準備還款資金。提前還款的處理如委托代付銀行提出提前還款申請，經(jīng)辦行應(yīng)及時對其申請進行審核，由此產(chǎn)生的手續(xù)費及利息由委托代付銀行承擔。異常情況處理如遇委托代付銀行遲付款或不付款，我行要據(jù)理力爭，并索賠相關(guān)利息和費用。受托代付業(yè)務(wù)統(tǒng)一業(yè)務(wù)編號為：100SFXXYYYZZZZ（XX代表BIBS代表序列號）。第五章 會計核算3第十七條借：31212境內(nèi)代付融出資金―XX銀行貸：12104存放系統(tǒng)內(nèi)款項二、每月月末以權(quán)責發(fā)生制為基礎(chǔ)，計算當期應(yīng)計利息，確認利息收入。融資到期日，按結(jié)息金額與已計提利息的差額補提利息，確認利息收入。借：27144其他貿(mào)易項下融出資金墊款貸：31212境內(nèi)代付融出資金―XX銀行五、逾期的融資本金超過天仍未收回，沖銷已計提的表內(nèi)應(yīng)收利息，將款項轉(zhuǎn)入非應(yīng)計貸款戶。（紅字）貸：77301沖減貸款利息收入（紅字）表外借：03999備查登記類借方余額貸：03070貿(mào)易融資應(yīng)收未收利息借：29144非應(yīng)計其他貿(mào)易項下融資墊款4貸：27144第十九條附件2：受托代付協(xié)議附件4：受托代付參考報文格式（fromBANKABC）附件6：受托代付參考報文格式（fromtoBANK）5申請分（支）行申請日期:合作方機構(gòu)名稱申請內(nèi)容（理由、額度、期限）：申請部門聯(lián)系人聯(lián)系電話：申請部門簽批人意見申請部門簽章省分行批復(fù)意見經(jīng)辦人：日期：附件2：受托代付協(xié)議甲方（申請行）：乙方（受托代付行）：中國農(nóng)業(yè)銀行 分行鑒于甲方向乙方提出辦理貿(mào)易結(jié)算項下委托代付業(yè)務(wù)的需求，為進一步深化兩行業(yè)務(wù)協(xié)作，雙方本著平等互利、恪守信用、共同發(fā)展的原則，經(jīng)友好協(xié)商，同意在上述業(yè)務(wù)領(lǐng)域開展合作，并依法就相關(guān)事宜達成如下協(xié)議。定義在本協(xié)議中，貿(mào)易結(jié)算項下委托代付業(yè)務(wù)（以下簡稱代付）是指乙方根據(jù)甲方的指示，對于甲方在信用證、托收以及匯款項下的應(yīng)付款項，在規(guī)定的甲方對外付款日，代理甲方先行對外付款，甲方在約定還款日歸還乙方代付款項的本息。第二條SWIFT乙方根據(jù)甲方具體情況確定委托代付的期限，但最長不超過年。代付利息和費用代付利率和手續(xù)費的確定代付年利率和手續(xù)費按照雙方約定的方式確定，最終以確認電文為準。在還本付息日一次結(jié)清，利隨本清。如代付到期日適逢乙方的節(jié)假日，到期日自動順延至乙方的下一個工作日，順延期間的利息由甲方承擔。代付單據(jù)審核及國際收支申報甲方對代付業(yè)務(wù)的單據(jù)負有審核責任，審核的具體內(nèi)容包括：（1（客戶對外付款手續(xù)齊全，符合相關(guān)外匯管理規(guī)定；（3（甲方負責辦理上述業(yè)務(wù)的國際收支申報等相關(guān)外匯管理手續(xù)。代付本息的償還及違約責任甲方應(yīng)于代付到期日當天根據(jù)乙方所指示的付款路線主動償還代付本金和相應(yīng)的利息、費用。甲方若需提前償還代付的本金和利息，應(yīng)提前個銀行工作日通知乙方，并征得乙方同意，由此產(chǎn)生的手續(xù)費及利息由甲方承擔。甲方辦理委托代付業(yè)務(wù)發(fā)生的一切稅費由甲方承擔，甲方不得從應(yīng)歸還乙方的本息
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